%PDF-1.5 1 0 obj <> endobj 3 0 obj <> endobj 4 0 obj <> stream /GS0 gs q 166.00 0 0 20.00 396.00 729.00 cm /I1 Do Q BT /F1 10.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 702.60 Td (July16, 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 121.38 702.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 676.20 Td (Investors May Contact:) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 661.80 Td (Lee McEntire, Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 170.73 661.80 Td (America, 1.980.388.6780) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 647.40 Td (Jonathan Blum, Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 180.08 647.40 Td (America \(Fixed Income\), 1.212.449.31) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 383.29 647.40 Td (12) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 621.00 Td (Reporters May Contact:) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 606.60 Td (Jerry Dubrowski, Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.05 606.60 Td (America, 1.980.388.2840) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.88 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 50 590.4890625 m 267.599609375 590.4890625 l s q 0 0 0 rg BT 50.00 592.20 Td (jerome.f.dubrowski@bankofamerica.com) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 61.80 549.00 Td (Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.69 549.00 Td (America Reports Second-quarter ) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.08 549.00 Td (2014) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.77 549.00 Td ( Net Income of ) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.78 549.00 Td ($2.3 Billion) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 476.13 549.00 Td (, or ) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.14 549.00 Td ($0.19) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.17 549.00 Td ( per ) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 180.55 534.60 Td (Diluted Share, on Revenue of ) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.58 534.60 Td ($22.0 Billion) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET BT /F3 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.60 540.32 Td (\(A\)) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.43 534.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 63.45 505.80 Td (Results Include Litigation Expense of $4.0 Billion \(Pretax\) or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 409.74 505.80 Td (Approximately $0.22 per ) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.05 491.40 Td (Share \(After T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.51 491.40 Td (ax\) ) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.20 462.60 Td (Company Reaches Settlement W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.81 462.60 Td (ith ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 280.36 462.60 Td (AIG to Resolve Residential Mortgage-backed ) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.60 448.25 Td (Securities Claims for $650 Million) Tj ET Q BT /F4 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 423.85 Td (Business Metrics Reflect Progress on Customer-focused Strategy) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 63.50 409.45 Td ( ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.50 409.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 87.73 409.45 Td (otal Period-end Deposit Balances up $54 Billion, or 5 Percent, From Q2-13 to a Record ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.50 395.05 Td ($1.13 T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 121.30 395.05 Td (rillion) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 63.50 380.65 Td ( ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.50 380.65 Td (Funding of $13.7 Billion in Residential Home Loans and Home Equity Loans in Q2-14 ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.50 366.25 Td (Helped Nearly 43,000 Homeowners Purchase a Home or Refinance a Mortgage) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 63.50 351.85 Td ( ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.50 351.85 Td (More Than 1.1 Million New Credit Cards Issued in Q2-14, W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 400.85 351.85 Td (ith 65 Percent Going to ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.50 337.45 Td (Existing Customers ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 63.50 323.05 Td ( ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.50 323.05 Td (Global W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.63 323.05 Td (ealth and Investment Management Reports Record Revenue of $4.6 Billion and ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.50 308.65 Td (Record T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 129.75 308.65 Td (otal Client Balances of $2.47 T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 292.29 308.65 Td (rillion) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 63.50 294.25 Td ( ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.50 294.25 Td (Global Banking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 165.78 294.25 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 173.56 294.25 Td (verage Loan Balances up 6 Percent From Q2-13 to $271 Billion) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 63.50 279.85 Td ( ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.50 279.85 Td (Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.08 279.85 Td (America Merrill L) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 214.88 279.85 Td (ynch Maintained a Leadership Position in Investment Banking ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.50 265.45 Td (with T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.40 265.45 Td (otal Firmwide Fees of $1.6 Billion and Record Equity Issuance Fees in Q2-14, ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.50 251.05 Td (Excluding Self-led Deals ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 63.50 236.65 Td ( ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.50 236.65 Td (FICC Sales and T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.98 236.65 Td (rading Revenue, Excluding Net DV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 360.75 236.65 Td (A, up 5 Percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.47 236.65 Td ( From Q2-13) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET BT /F2 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.48 242.37 Td (\(B\)) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 63.50 222.25 Td ( ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.50 222.25 Td (Noninterest Expense, Excluding Litigation, Down 6 Percent From Q2-13 to $14.6 Billion) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET BT /F5 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.08 227.97 Td (\(C\)) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 63.50 207.85 Td ( ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.50 207.85 Td (Credit Quality Continued to Improve W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 286.81 207.85 Td (ith Net Charge-offs Down 49 Percent From Q2-13 ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.50 193.45 Td (to $1.1 Billion; Net Charge-off Ratio of 0.48 Percent Is Lowest in a Decade) Tj ET Q BT /F4 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 169.05 Td (Capital and Liquidity Measures Remain Strong) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 63.50 154.65 Td ( ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.50 154.65 Td (Estimated Common Equity T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 234.11 154.65 Td (ier 1 Ratio Under Basel 3 \(Standardized ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 449.12 154.65 Td (Approach, Fully ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.50 140.25 Td (Phased-in\) Increased to ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 212.24 140.25 Td (9.5 Percent) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.61 140.25 Td ( in Q2-14; ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 329.19 140.25 Td (Advanced ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 385.46 140.25 Td (Approaches Increased to ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.21 140.25 Td (9.9 ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.50 125.85 Td (Percent) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 122.86 125.85 Td ( in Q2-14) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET BT /F5 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 172.21 131.57 Td (\(D\)) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 63.50 111.45 Td ( ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.50 111.45 Td (Estimated Supplementary Leverage Ratios ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 312.51 111.45 Td (Above 2018 Required Minimums) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET BT /F5 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.60 117.17 Td (\(E\)) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 63.50 97.05 Td ( ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.50 97.05 Td (Long-term Debt Down ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 202.22 97.05 Td ($5 Billion) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.92 97.05 Td ( From ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.37 97.05 Td (Y) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 292.71 97.05 Td (ear) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 309.83 97.05 Td (-ago Quarter) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 63.50 82.65 Td ( ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.50 82.65 Td (Record Global Excess Liquidity Sources of $431 Billion, up $89 Billion From Q2-13; T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 534.28 82.65 Td (ime-) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.50 68.25 Td (to-required Funding at 38 Months ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 63.50 53.85 Td ( ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.50 53.85 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 87.73 53.85 Td (angible Book V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.01 53.85 Td (alue per Share Increased 7 Percent From Q2-13 to $14.24 per Share) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET BT /F5 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.89 59.57 Td (\(F\)) Tj ET Q endstream endobj 5 0 obj <> endobj 6 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 2) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 740.30 Td (CHARLOTTE Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 206.71 740.30 Td (America Corporation today reported net income of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 476.18 740.30 Td ($2.3 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.55 740.30 Td (, or ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 725.90 Td ($0.19) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 102.03 725.90 Td ( per diluted share, for the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.78 725.90 Td (second quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.20 725.90 Td (, compared to net income of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.28 725.90 Td ($4.0 ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 711.50 Td (billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 102.69 711.50 Td (, or ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 123.36 711.50 Td ($0.32) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 153.39 711.50 Td ( per diluted share, in the year-ago period. Revenue, net of interest expense, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 697.10 Td (on an FTE basis) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET BT /F2 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 159.38 702.82 Td (\(A\)) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 169.77 697.10 Td ( declined ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.14 697.10 Td (4 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.17 697.10 Td ( from the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.86 697.10 Td (second quarter of 2013) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.28 697.10 Td ( to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.95 697.10 Td ($22.0 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.00 697.10 Td (.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 668.30 Td ("The economy continues to strengthen, and our customers and clients are doing more ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 653.90 Td (business with us," said Chief Executive Of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.48 653.90 Td (ficer Brian Moynihan. "Among other positive ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 639.50 Td (indicators, consumers are spending more, brokerage assets are up by double digits and our ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 625.10 Td (corporate clients are increasingly turning to us to help finance business expansion and ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 610.70 Td (merger activity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.13 610.70 Td (. W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.90 610.70 Td (e are well positioned for further progress.") Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 581.90 Td ("During the quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.32 581.90 Td (, our Basel 3 capital ratios improved and credit losses remained near ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 567.50 Td (historical lows," said Chief Financial Of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 278.12 567.50 Td (ficer Bruce ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.59 567.50 Td (Thompson. "In addition, we did a good ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 553.10 Td (job managing expenses. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.76 553.10 Td (Although litigation expenses were higher than the year-ago quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 558.33 553.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 538.70 Td (total noninterest expense, excluding litigation, declined 6 percent from the second quarter of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 524.30 Td (2013.") Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET BT /F2 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 106.29 530.02 Td (\(C\)) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 117.12 524.30 Td ( ) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 495.50 Td (Selected Financial Highlights) Tj ET Q 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 72.50 443.00 241.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 313.50 443.00 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 393.50 443.00 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 397.50 443.00 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 477.50 443.00 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 481.50 443.00 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 72.50 415.00 241.00 -23.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 313.50 415.00 80.00 -23.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 393.50 415.00 4.00 -23.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 397.50 415.00 80.00 -23.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 477.50 415.00 4.00 -23.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 481.50 415.00 80.00 -23.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 72.50 377.00 241.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 313.50 377.00 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 393.50 377.00 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 397.50 377.00 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 477.50 377.00 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 481.50 377.00 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 72.50 349.00 241.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 313.50 349.00 80.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 393.50 349.00 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 397.50 349.00 80.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 477.50 349.00 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 481.50 349.00 80.00 -15.00 re f /GS0 gs 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 72.5 485 m 313.5 485 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313.5 485 m 393.5 485 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313.5 470 m 393.5 470 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393.5 485 m 397.5 485 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393.5 470 m 397.5 470 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 397.5 485 m 477.5 485 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 397.5 470 m 477.5 470 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 477.5 485 m 481.5 485 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 477.5 470 m 481.5 470 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481.5 485 m 561.5 485 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481.5 470 m 561.5 470 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 72.5 443 m 313.5 443 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313.5 470 m 393.5 470 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313.5 443 m 393.5 443 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393.5 443 m 397.5 443 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 397.5 443 m 477.5 443 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 477.5 443 m 481.5 443 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481.5 443 m 561.5 443 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313.5 443 m 393.5 443 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393.5 443 m 397.5 443 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 397.5 443 m 477.5 443 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481.5 443 m 561.5 443 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 72.5 334 m 313.5 334 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313.5 334 m 393.5 334 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393.5 334 m 397.5 334 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 397.5 334 m 477.5 334 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 477.5 334 m 481.5 334 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481.5 334 m 561.5 334 l s BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.55 474.62 Td (Three Months Ended) Tj ET Q BT /F5 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 447.62 Td (\(Dollars in millions, except per share data\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.35 457.62 Td (June 30) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.85 447.62 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.15 457.62 Td (March 31) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.85 447.62 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.20 457.62 Td (June 30) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.85 447.62 Td (2013) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 433.22 Td (Net interest income, FTE basis) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET BT /F2 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 211.71 437.99 Td (1) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.00 433.22 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.05 433.27 Td (10,226) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.00 433.22 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.05 433.22 Td (10,286) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.00 433.22 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.05 433.22 Td (10,771) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 419.22 Td (Noninterest income) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.05 419.27 Td (11,734) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.05 419.22 Td (12,481) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.05 419.22 Td (12,178) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 405.22 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.37 405.22 Td (otal revenue, net of interest expense, FTE ) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 395.22 Td (basis) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET BT /F2 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 105.07 399.99 Td (1) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.05 396.67 Td (21,960) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.05 396.62 Td (22,767) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.05 396.62 Td (22,949) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 381.62 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.95 381.62 Td (411) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.60 381.62 Td (1,009) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.60 381.62 Td (1,211) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 367.22 Td (Noninterest expense) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET BT /F2 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 166.72 371.99 Td (2) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.05 367.27 Td (18,541) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.05 367.22 Td (22,238) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.05 367.22 Td (16,018) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 353.22 Td (Net income \(loss\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.00 353.22 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.60 353.27 Td (2,291) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.00 353.22 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.60 353.22 Td (\(276) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.65 353.22 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.00 353.22 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.60 353.22 Td (4,012) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 338.62 Td (Diluted earnings \(loss\) per common share) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.00 338.62 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.15 338.62 Td (0.19) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.00 338.62 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.85 338.62 Td (\(0.05) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.65 338.62 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.00 338.62 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.15 338.62 Td (0.32) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET BT /F2 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 325.72 Td (1 ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.00 321.90 Td (Fully taxable-equivalent \(FTE\) basis is a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 263.60 321.90 Td ( financial measure. For reconciliations to GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 431.08 321.90 Td ( financial measures, refer to pages ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.00 312.30 Td (22-24) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 101.46 312.30 Td ( of this press release. Net interest income on a GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 290.74 312.30 Td ( basis was ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.31 312.30 Td ($10.0 billion) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.01 312.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.45 312.30 Td ($10.1 billion) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.15 312.30 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.95 312.30 Td ($10.5 billion) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.64 312.30 Td ( for the ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.77 312.30 Td (three months ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.00 302.70 Td (ended June 30, 2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 156.18 302.70 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 160.63 302.70 Td (March31, 2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 216.21 302.70 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.01 302.70 Td (June30, 2013) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.72 302.70 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 330.81 302.70 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 335.11 302.70 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 339.11 302.70 Td (otal revenue, net of interest expense, on a GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 512.85 302.70 Td ( basis was ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.00 293.10 Td ($21.7 billion) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 123.70 293.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 128.14 293.10 Td ($22.6 billion) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 170.84 293.10 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 188.64 293.10 Td ($22.7 billion) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 231.34 293.10 Td ( for the ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.46 293.10 Td (three months ended June 30, 2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.55 293.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.00 293.10 Td (March31, 2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.59 293.10 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.38 293.10 Td (June30, 2013) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.09 293.10 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 557.18 293.10 Td (.) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET BT /F2 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 284.32 Td (2 ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.00 280.50 Td (Noninterest expense includes litigation expense of $4.0 billion, $6.0 billion and $0.5 billion for the ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.23 280.50 Td (three months ended June 30, 2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.32 280.50 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.00 270.90 Td (March31, 2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 136.59 270.90 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 154.38 270.90 Td (June30, 2013) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.09 270.90 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 251.18 270.90 Td (.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 242.10 Td (Net interest income, on an FTE basis, declined ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.12 242.10 Td (5 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.16 242.10 Td ( from the year-ago quarter to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.23 242.10 Td ($10.2 ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 227.70 Td (billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET BT /F2 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 102.69 233.42 Td (\(A\)) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 113.08 227.70 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.53 227.70 Td (The decline was driven by lower yields on debt securities due to a $528 million ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 213.30 Td (change in market-related premium amortization expense. Excluding these market-related ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 198.90 Td (adjustments, net interest income was relatively stable at $10.4 billion for both periods and ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 184.50 Td (the net interest margin was 2.26 percent in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.14 184.50 Td (second quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.56 184.50 Td (, compared to 2.28 ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 170.10 Td (percent in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 148.05 170.10 Td (second quarter of 2013) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET BT /F2 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.47 175.82 Td (\(A\)) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.87 170.10 Td (.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 141.30 Td (Noninterest income was down ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.41 141.30 Td (4 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 141.30 Td ( from the year-ago quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 424.18 141.30 Td (, driven primarily by year-) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 126.90 Td (over-year declines in mortgage banking income and equity investment income. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.67 126.90 Td (The ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 112.50 Td (provision for credit losses ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.72 112.50 Td (declined) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.42 112.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.76 112.50 Td (66 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.46 112.50 Td ( from the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.15 112.50 Td (second quarter of 2013) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.57 112.50 Td ( to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.24 112.50 Td ($41) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 525.38 112.50 Td (1 ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 98.10 Td (million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 106.01 98.10 Td (, driven by improved credit quality) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 283.86 98.10 Td (. Net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 363.02 98.10 Td (fs ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.69 98.10 Td (declined) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.39 98.10 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.72 98.10 Td (49 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.43 98.10 Td ( from the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 83.70 Td (second quarter of 2013) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 195.42 83.70 Td ( to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 212.10 83.70 Td ($1.1 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.47 83.70 Td (, with the net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.32 83.70 Td (f ratio falling to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.70 83.70 Td (0.48 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.41 83.70 Td ( in ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 69.30 Td (the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 92.02 69.30 Td (second quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 215.44 69.30 Td ( from ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 246.11 69.30 Td (0.94 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.82 69.30 Td ( in the year-ago quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 436.90 69.30 Td (. During the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.27 69.30 Td (second ) Tj ET Q endstream endobj 7 0 obj <> endobj 8 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 3) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 740.30 Td (quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 153.39 740.30 Td (, the reserve release was ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.79 740.30 Td ($662 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.83 740.30 Td (, compared to a reserve release of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 725.90 Td ($900 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 136.04 725.90 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 172.06 725.90 Td (second quarter of 2013) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.48 725.90 Td (.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 697.10 Td (Noninterest expense was ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.08 697.10 Td ($18.5 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.13 697.10 Td (, compared to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.83 697.10 Td ($16.0 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.88 697.10 Td ( in the year-ago quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 538.96 697.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 682.70 Td (driven by higher mortgage-related litigation expense, partially of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 409.31 682.70 Td (fset by reduced personnel ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 668.30 Td (expense. Substantially all litigation expense incurred in the second quarter of 2014 related ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 653.90 Td (to previously disclosed legacy mortgage-related matters. Excluding litigation expense, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 639.50 Td (noninterest expense declined 6 percent from the year-ago quarter to $14.6 billion, reflecting ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 625.10 Td (continued progress by the company to realize cost savings in its Legacy ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 456.21 625.10 Td (Assets and ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 610.70 Td (Servicing business as well as Project New BAC) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET BT /F2 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.10 616.42 Td (\(C\)) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.93 610.70 Td (.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 581.90 Td (The ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.80 581.90 Td (fective tax rate of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 200.51 581.90 Td (18.0 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.23 581.90 Td ( for the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.92 581.90 Td (second quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.34 581.90 Td ( was driven by the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 567.50 Td (impact of recurring tax preference benefits on the lower level of pretax income. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.99 567.50 Td (The ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 525.80 567.50 Td (fective ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 553.10 Td (tax rate for the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 152.71 553.10 Td (second quarter of 2013) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.13 553.10 Td ( of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 553.10 Td (27.0 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.52 553.10 Td ( was primarily driven by recurring tax ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 538.70 Td (preference benefits and an increase in tax benefits from the 2012 non-U.S. restructurings. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 509.90 Td (At ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.67 509.90 Td (June30, 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 162.74 509.90 Td (, the company had ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.80 509.90 Td (233,201) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 308.18 509.90 Td ( full-time employees, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.55 509.90 Td (down) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.24 509.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.57 509.90 Td (9 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.61 509.90 Td ( from the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 495.50 Td (year-ago quarter and ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 187.41 495.50 Td (2 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.44 495.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.77 495.50 Td (below) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.13 495.50 Td ( the first quarter of 2014.) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 466.70 Td (AIG Settlement) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 442.30 Td (On July 15, 2014, Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.76 442.30 Td (America executed a definitive settlement agreement with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 516.25 442.30 Td (AIG to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 427.90 Td (resolve all outstanding residential mortgage-backed securities \(RMBS\) litigation between ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 413.50 Td (the parties. Under the terms of the settlement, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 318.79 413.50 Td (AIG will file notices of dismissal in its ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 399.10 Td (securities lawsuits against Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 257.43 399.10 Td (America and its af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 353.25 399.10 Td (filiates pending in California and New ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 384.70 Td (Y) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 78.90 384.70 Td (ork federal courts. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 177.62 384.70 Td (Also, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 206.96 384.70 Td (AIG has agreed to withdraw its objection to the Bank of New ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 529.59 384.70 Td (Y) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 536.49 384.70 Td (ork ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 370.30 Td (Mellon private-label securities settlement \(Article 77 Proceeding\). ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 345.90 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 95.35 345.90 Td (AIG settlement amount of $650 million was covered by litigation reserves as of June 30, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 331.50 Td (2014. Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 148.73 331.50 Td (America has now resolved approximately 95 percent of the unpaid principal ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 317.10 Td (balance of all RMBS as to which RMBS securities litigation has been filed or threatened for ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 302.70 Td (all Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.71 302.70 Td (America-related entities.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 278.30 Td (In addition, the parties agreed to settle three actions brought by Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 454.92 278.30 Td (America seeking to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 263.90 Td (collect mortgage insurance proceeds due from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 321.47 263.90 Td (AIG) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.59 263.90 Td (s United Guaranty mortgage insurance ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 249.50 Td (subsidiaries on legacy Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.77 249.50 Td (America originated and serviced loans.) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 225.10 Td (Business Segment Results) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 200.70 Td (The company reports results through five business segments: Consumer and Business ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 186.30 Td (Banking \(CBB\), Consumer Real Estate Services \(CRES\), Global W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 428.57 186.30 Td (ealth and Investment ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 171.90 Td (Management \(GWIM\), Global Banking, and Global Markets, with the remaining operations ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 157.50 Td (recorded in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 134.71 157.50 Td (All Other) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 180.73 157.50 Td (. ) Tj ET Q endstream endobj 9 0 obj <> endobj 10 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 4) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 740.30 Td (Consumer and Business Banking \(CBB\)) Tj ET Q 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 72.50 690.80 241.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 313.50 690.80 80.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 393.50 690.80 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 397.50 690.80 80.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 477.50 690.80 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 481.50 690.80 80.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 72.50 661.80 241.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 313.50 661.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 393.50 661.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 397.50 661.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 477.50 661.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 481.50 661.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 72.50 633.80 241.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 313.50 633.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 393.50 633.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 397.50 633.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 477.50 633.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 481.50 633.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 72.50 605.80 241.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 313.50 605.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 393.50 605.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 397.50 605.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 477.50 605.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 481.50 605.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 72.50 576.80 241.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 313.50 576.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 393.50 576.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 397.50 576.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 477.50 576.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 481.50 576.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 72.5 729.8 m 313.5 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313.5 729.8 m 393.5 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313.5 715.8 m 393.5 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393.5 729.8 m 397.5 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393.5 715.8 m 397.5 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 397.5 729.8 m 477.5 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 397.5 715.8 m 477.5 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 477.5 729.8 m 481.5 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481.5 729.8 m 561.5 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481.5 715.8 m 561.5 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 72.5 690.8 m 313.5 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313.5 715.8 m 393.5 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313.5 690.8 m 393.5 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393.5 715.8 m 397.5 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393.5 690.8 m 397.5 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 397.5 715.8 m 477.5 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 397.5 690.8 m 477.5 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 477.5 715.8 m 481.5 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 477.5 690.8 m 481.5 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481.5 715.8 m 561.5 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481.5 690.8 m 561.5 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313.5 690.8 m 393.5 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393.5 690.8 m 397.5 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 397.5 690.8 m 477.5 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 477.5 690.8 m 481.5 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481.5 690.8 m 561.5 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 72.5 562.8 m 313.5 562.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313.5 562.8 m 393.5 562.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393.5 562.8 m 397.5 562.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 397.5 562.8 m 477.5 562.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 477.5 562.8 m 481.5 562.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481.5 562.8 m 561.5 562.8 l s BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.55 720.02 Td (Three Months Ended) Tj ET Q BT /F5 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 695.42 Td (\(Dollars in millions\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.35 705.42 Td (June 30) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.85 695.42 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.15 705.42 Td (March 31) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.85 695.42 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.20 705.42 Td (June 30) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.85 695.42 Td (2013) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 680.42 Td (Total revenue, net of interest expense, FTE basis) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.00 680.42 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.05 680.42 Td (7,373) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.00 680.42 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.05 680.42 Td (7,438) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.00 680.42 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.05 680.42 Td (7,434) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 666.02 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.40 666.02 Td (534) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.40 666.02 Td (812) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.40 666.02 Td (967) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 652.02 Td (Noninterest expense) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.05 652.02 Td (4,000) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.05 652.02 Td (3,963) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.05 652.02 Td (4,184) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 638.02 Td (Net income) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.00 638.02 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.05 638.02 Td (1,788) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.00 638.02 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.05 638.02 Td (1,666) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.00 638.02 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.05 638.02 Td (1,391) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 624.02 Td (Return on average allocated capital) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET BT /F2 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.32 628.79 Td (1) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.60 624.02 Td (24.3) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.10 624.02 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.60 624.02 Td (22.9) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.10 624.02 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.60 624.02 Td (18.6) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.10 624.02 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 610.02 Td (Average loans) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.00 610.02 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.95 610.02 Td (160,240) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.00 610.02 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.95 610.02 Td (162,061) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.00 610.02 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.95 610.02 Td (163,593) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 596.02 Td (Average deposits) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.95 596.02 Td (543,566) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.95 596.02 Td (534,557) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.95 596.02 Td (522,244) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 581.42 Td (At period-end) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 567.02 Td (Brokerage assets) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.00 567.02 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.95 567.02 Td (105,926) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.00 567.02 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.95 567.02 Td (100,206) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.00 567.02 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.50 567.02 Td (84,182) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET BT /F2 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 554.52 Td (1 ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.00 550.70 Td (Return on average allocated capital is a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 261.85 550.70 Td ( financial measure. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 331.07 550.70 Td (The company believes the use of this non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 503.47 550.70 Td ( financial ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.00 541.10 Td (measure provides additional clarity in assessing the results of the segments. Other companies may define or calculate this measure ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.00 531.50 Td (dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 89.30 531.50 Td (ferently) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.95 531.50 Td (. For reconciliation to GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 213.51 531.50 Td ( financial measures, refer to pages ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.46 531.50 Td (22-24) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.92 531.50 Td ( of this press release.) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 499.70 Td (Business Highlights) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 470.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 470.90 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.79 470.90 Td (verage deposit balances ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 249.21 470.90 Td (increased) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.24 470.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.58 470.90 Td ($21.3 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.63 470.90 Td (, or ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.30 470.90 Td (4 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.33 470.90 Td (, from the year-ago ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 456.50 Td (quarter to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 162.70 456.50 Td ($543.6 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.42 456.50 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 239.87 456.50 Td (The increase was primarily driven by growth in liquid ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 442.10 Td (products in the current low-rate environment.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 413.30 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 413.30 Td (Client brokerage assets ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.40 413.30 Td (increased) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.43 413.30 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.76 413.30 Td ($21.7 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.81 413.30 Td (, or ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.48 413.30 Td (26 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.19 413.30 Td (, from the year-ago ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 398.90 Td (quarter to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 162.70 398.90 Td ($105.9 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.42 398.90 Td (, driven by increased market valuation and account flows. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 370.10 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 370.10 Td (Credit card issuance remained strong with the company issuing ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.17 370.10 Td (1.1 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.19 370.10 Td ( new credit ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 355.70 Td (cards in the second quarter of 2014, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.46 355.70 Td (up) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.80 355.70 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.14 355.70 Td (18 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.85 355.70 Td ( from the year-ago quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 515.58 355.70 Td (. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 341.30 Td (Approximately 65 percent of these cards went to existing customers.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 312.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 312.50 Td (The number of mobile banking customers ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.11 312.50 Td (increased) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.14 312.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.47 312.50 Td (17 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.18 312.50 Td ( from the year-ago ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 298.10 Td (quarter to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 162.70 298.10 Td (15.5 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.39 298.10 Td ( users, with 10 percent of customer deposit transactions using ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 283.70 Td (mobile devices.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 254.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 254.90 Td (Return on average allocated capital was ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.80 254.90 Td (24.3 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.51 254.90 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.54 254.90 Td (second quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.96 254.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 240.50 Td (compared to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 178.04 240.50 Td (18.6 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.75 240.50 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.78 240.50 Td (second quarter of 2013) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.20 240.50 Td (.) Tj ET Q endstream endobj 11 0 obj <> endobj 12 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 5) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 740.30 Td (Financial Overview) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 725.90 Td () Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 711.50 Td (Consumer and Business Banking reported net income of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.17 711.50 Td ($1.8 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.55 711.50 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.21 711.50 Td (up) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.56 711.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.90 711.50 Td ($397 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.93 711.50 Td (, or ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.61 711.50 Td (29 ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 697.10 Td (percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.03 697.10 Td (, from the year-ago quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 254.10 697.10 Td (, reflecting lower provision for credit losses and continued ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 682.70 Td (progress on the company's strategy of deepening relationships and reducing costs by ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 668.30 Td (optimizing the delivery network. Revenue was relatively stable compared to the year-ago ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 653.90 Td (quarter as higher service charge income was of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 323.91 653.90 Td (fset by lower net interest income and slightly ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 639.50 Td (lower card income.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 610.70 Td (The provision for credit losses ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.73 610.70 Td (decreased) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.77 610.70 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.11 610.70 Td ($433 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.14 610.70 Td ( from the year-ago quarter to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.22 610.70 Td ($534 ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 596.30 Td (million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 106.01 596.30 Td (, reflecting continued improvement in credit quality) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 371.92 596.30 Td (. Noninterest expense ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.99 596.30 Td (decreased) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.03 596.30 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.36 596.30 Td (4 ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 581.90 Td (percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.03 581.90 Td (, or ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 132.70 581.90 Td ($184 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 196.73 581.90 Td (, from the year-ago quarter to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.14 581.90 Td ($4.0 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.52 581.90 Td (, driven by lower operating, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 567.50 Td (litigation and personnel expenses. Network optimization continued with the reduction of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 553.10 Td (another 72 banking centers through sales and closures during the second quarter of 2014. ) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 524.30 Td (Consumer Real Estate Services \(CRES\)) Tj ET Q 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 72.50 474.80 241.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 313.50 474.80 80.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 393.50 474.80 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 397.50 474.80 80.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 477.50 474.80 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 481.50 474.80 80.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 72.50 445.80 241.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 313.50 445.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 393.50 445.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 397.50 445.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 477.50 445.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 481.50 445.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 72.50 417.80 241.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 313.50 417.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 393.50 417.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 397.50 417.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 477.50 417.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 481.50 417.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 72.50 388.80 241.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 313.50 388.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 393.50 388.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 397.50 388.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 477.50 388.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 481.50 388.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 72.5 513.8 m 313.5 513.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313.5 513.8 m 393.5 513.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313.5 499.8 m 393.5 499.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393.5 513.8 m 397.5 513.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393.5 499.8 m 397.5 499.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 397.5 513.8 m 477.5 513.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 397.5 499.8 m 477.5 499.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 477.5 513.8 m 481.5 513.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481.5 513.8 m 561.5 513.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481.5 499.8 m 561.5 499.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 72.5 474.8 m 313.5 474.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313.5 499.8 m 393.5 499.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313.5 474.8 m 393.5 474.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393.5 499.8 m 397.5 499.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393.5 474.8 m 397.5 474.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 397.5 499.8 m 477.5 499.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 397.5 474.8 m 477.5 474.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 477.5 499.8 m 481.5 499.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 477.5 474.8 m 481.5 474.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481.5 499.8 m 561.5 499.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481.5 474.8 m 561.5 474.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313.5 474.8 m 393.5 474.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393.5 474.8 m 397.5 474.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 397.5 474.8 m 477.5 474.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481.5 474.8 m 561.5 474.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 72.5 374.8 m 313.5 374.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313.5 374.8 m 393.5 374.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393.5 374.8 m 397.5 374.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 397.5 374.8 m 477.5 374.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 477.5 374.8 m 481.5 374.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481.5 374.8 m 561.5 374.8 l s BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.55 504.02 Td (Three Months Ended) Tj ET Q BT /F5 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 479.42 Td (\(Dollars in millions\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.35 489.42 Td (June 30) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.85 479.42 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.15 489.42 Td (March 31) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.85 479.42 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.20 489.42 Td (June 30) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.85 479.42 Td (2013) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 464.42 Td (Total revenue, net of interest expense, FTE basis) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.00 464.42 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.60 464.47 Td (1,390) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.00 464.42 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.60 464.42 Td (1,192) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.00 464.42 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.60 464.42 Td (2,115) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 450.02 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.15 450.02 Td (\(20) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.65 450.02 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.50 450.02 Td (25) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.95 450.02 Td (291) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 436.02 Td (Noninterest expense) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET BT /F2 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 166.72 440.79 Td (1) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.60 436.07 Td (5,902) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.60 436.02 Td (8,129) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.60 436.02 Td (3,383) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 422.02 Td (Net loss) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.00 422.02 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.25 422.02 Td (\(2,802) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.65 422.02 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.00 422.02 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.25 422.02 Td (\(5,027) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.65 422.02 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.00 422.02 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.60 422.02 Td (\(930) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.65 422.02 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 408.02 Td (Average loans and leases) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.05 408.07 Td (88,257) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.05 408.02 Td (88,914) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.05 408.02 Td (90,114) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 393.42 Td (At period-end) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 379.02 Td (Loans and leases) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.00 379.02 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.05 379.07 Td (88,156) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.00 379.02 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.05 379.02 Td (88,355) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.00 379.02 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.05 379.02 Td (89,257) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET BT /F2 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 366.52 Td (1 ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 80.67 362.70 Td (Noninterest expense includes litigation expense of $3.8 billion, $5.8 billion and $219 million for the three months ended ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.72 362.70 Td (June30, 2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.43 362.70 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.00 353.10 Td (March31, 2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 136.59 353.10 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 154.38 353.10 Td (June30, 2013) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.09 353.10 Td (. ) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 321.30 Td (Business Highlights) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 292.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 292.50 Td (Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 151.37 292.50 Td (America funded ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.75 292.50 Td ($13.7 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.79 292.50 Td ( in residential home loans and home equity ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 278.10 Td (loans during the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 196.73 278.10 Td (second quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.15 278.10 Td (, helping nearly 43,000 homeowners either ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 263.70 Td (refinance an existing mortgage or purchase a home. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.61 263.70 Td (This included more than 5,500 ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 249.30 Td (first-time homebuyer mortgages and more than 13,800 mortgages to low- and ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 234.90 Td (moderate-income borrowers. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 206.10 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 206.10 Td (The number of 60+ days delinquent first mortgage loans serviced by Legacy ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 514.57 206.10 Td (Assets ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 191.70 Td (and Servicing \(LAS\) declined 5 percent during the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.16 191.70 Td (second quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.58 191.70 Td ( to 263,000 ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 177.30 Td (loans from 277,000 loans at the end of the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.16 177.30 Td (first quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.21 177.30 Td (, and declined 47 ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 162.90 Td (percent from 492,000 loans at the end of the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.50 162.90 Td (second quarter of 2013) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.92 162.90 Td (.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 134.10 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 134.10 Td (Noninterest expense in LAS, excluding litigation, declined to $1.4 billion in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.93 134.10 Td (second ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 119.70 Td (quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 189.39 119.70 Td ( from $1.6 billion in the first quarter of 2014 and $2.3 billion in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 105.30 Td (year-ago quarter as the company continued to focus on reducing the number of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 90.90 Td (delinquent mortgage loans in its portfolio) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET BT /F2 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.47 96.62 Td (\(G\)) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.73 90.90 Td (.) Tj ET Q endstream endobj 13 0 obj <> endobj 14 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 6) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 740.30 Td (Financial Overview) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 725.90 Td () Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 711.50 Td (Consumer Real Estate Services reported a net loss of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.47 711.50 Td ($2.8 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.85 711.50 Td ( for the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.53 711.50 Td (second quarter of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 697.10 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 98.70 697.10 Td (, compared to a net loss of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.44 697.10 Td ($930 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.48 697.10 Td ( for the same period in 2013, driven largely by a ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 682.70 Td ($3.6 billion increase in litigation expense. Revenue ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.84 682.70 Td (declined) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.54 682.70 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.88 682.70 Td ($725 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.91 682.70 Td ( from the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.60 682.70 Td (second ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 668.30 Td (quarter of 2013) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 153.39 668.30 Td ( to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 170.07 668.30 Td ($1.4 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.44 668.30 Td (, driven primarily by lower core production revenue due to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 653.90 Td (fewer loan originations as well as lower servicing income, primarily due to a smaller ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 639.50 Td (servicing portfolio. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 610.70 Td (CRES first-mortgage originations ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.73 610.70 Td (declined) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.44 610.70 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.77 610.70 Td (59 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.48 610.70 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.50 610.70 Td (second quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.92 610.70 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 596.30 Td (compared to the same period in 2013, reflecting a decline in overall market demand for ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 581.90 Td (refinance mortgages. Core production revenue ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.48 581.90 Td (decreased) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.52 581.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.85 581.90 Td ($542 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.89 581.90 Td ( from the year-ago ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 567.50 Td (quarter to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 126.70 567.50 Td ($318 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 190.73 567.50 Td ( due primarily to lower volume and a reduction in revenues from sales ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 553.10 Td (of loans that had returned to performing status.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 524.30 Td (The provision for credit losses ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.73 524.30 Td (decreased) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.77 524.30 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.11 524.30 Td ($31) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 313.24 524.30 Td (1 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.25 524.30 Td ( from the year-ago quarter to a ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 509.90 Td (provision benefit of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 176.06 509.90 Td ($20 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.43 509.90 Td ( due to the continued improvement in portfolio trends.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 481.10 Td (Noninterest expense ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 185.40 481.10 Td (increased) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.43 481.10 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.77 481.10 Td ($2.5 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.14 481.10 Td ( from the year-ago quarter to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.22 481.10 Td ($5.9 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.59 481.10 Td (, due to a ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 466.70 Td ($3.6 billion increase in litigation expense, partially of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 347.95 466.70 Td (fset by lower LAS default-related ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 452.30 Td (staf) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.13 452.30 Td (fing and other default-related servicing expenses, and lower Home Loans expenses as ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 437.90 Td (refinance demand slowed.) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 409.10 Td (Global W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.78 409.10 Td (ealth and Investment Management \(GWIM\)) Tj ET Q 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 72.50 359.60 241.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 313.50 359.60 80.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 393.50 359.60 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 397.50 359.60 80.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 477.50 359.60 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 481.50 359.60 80.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 72.50 330.60 241.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 313.50 330.60 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 393.50 330.60 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 397.50 330.60 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 477.50 330.60 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 481.50 330.60 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 72.50 302.60 241.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 313.50 302.60 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 393.50 302.60 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 397.50 302.60 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 477.50 302.60 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 481.50 302.60 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 72.50 274.60 241.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 313.50 274.60 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 393.50 274.60 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 397.50 274.60 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 477.50 274.60 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 481.50 274.60 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 72.50 245.60 241.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 313.50 245.60 80.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 393.50 245.60 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 397.50 245.60 80.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 477.50 245.60 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 481.50 245.60 80.00 -15.00 re f /GS0 gs 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 72.5 398.6 m 313.5 398.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313.5 398.6 m 393.5 398.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313.5 384.6 m 393.5 384.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393.5 398.6 m 397.5 398.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393.5 384.6 m 397.5 384.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 397.5 398.6 m 477.5 398.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 397.5 384.6 m 477.5 384.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 477.5 398.6 m 481.5 398.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481.5 398.6 m 561.5 398.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481.5 384.6 m 561.5 384.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 72.5 359.6 m 313.5 359.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313.5 384.6 m 393.5 384.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313.5 359.6 m 393.5 359.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393.5 384.6 m 397.5 384.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393.5 359.6 m 397.5 359.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 397.5 384.6 m 477.5 384.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 397.5 359.6 m 477.5 359.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 477.5 384.6 m 481.5 384.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 477.5 359.6 m 481.5 359.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481.5 384.6 m 561.5 384.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481.5 359.6 m 561.5 359.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313.5 359.6 m 393.5 359.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481.5 359.6 m 561.5 359.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 72.5 215.60000000000002 m 313.5 215.60000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313.5 215.60000000000002 m 393.5 215.60000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393.5 215.60000000000002 m 397.5 215.60000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 397.5 215.60000000000002 m 477.5 215.60000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 477.5 215.60000000000002 m 481.5 215.60000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481.5 215.60000000000002 m 561.5 215.60000000000002 l s BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.55 388.82 Td (Three Months Ended) Tj ET Q BT /F5 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 364.22 Td (\(Dollars in millions\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.35 374.22 Td (June 30) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.85 364.22 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.15 374.22 Td (March 31) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.85 364.22 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.20 374.22 Td (June 30) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.85 364.22 Td (2013) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 349.22 Td (Total revenue, net of interest expense, FTE basis) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.00 349.22 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.05 349.22 Td (4,589) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.00 349.22 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.05 349.22 Td (4,547) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.00 349.22 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.05 349.22 Td (4,499) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 334.82 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.20 334.82 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.10 334.82 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.95 334.82 Td (23) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.60 334.82 Td (\(15) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.10 334.82 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 320.82 Td (Noninterest expense) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.05 320.82 Td (3,447) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.05 320.82 Td (3,359) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.05 320.82 Td (3,270) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 306.82 Td (Net income) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.00 306.82 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.40 306.82 Td (724) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.00 306.82 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.40 306.82 Td (729) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.00 306.82 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.40 306.82 Td (759) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 292.82 Td (Return on average allocated capital) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET BT /F2 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.32 297.59 Td (1) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.60 292.82 Td (24.3) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.10 292.82 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.60 292.82 Td (24.7) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.10 292.82 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.60 292.82 Td (30.6) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.10 292.82 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 278.82 Td (Average loans and leases) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.00 278.82 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.95 278.82 Td (118,512) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.00 278.82 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.95 278.82 Td (115,945) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.00 278.82 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.95 278.82 Td (109,589) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 264.82 Td (Average deposits) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.95 264.82 Td (240,042) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.95 264.82 Td (242,792) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.95 264.82 Td (235,344) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 250.22 Td (At period-end ) Tj ET Q BT /F5 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 142.77 250.22 Td (\(dollars in billions\)) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 235.22 Td (Assets under management) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.00 235.22 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.05 235.22 Td (878.7) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.00 235.22 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.05 235.22 Td (841.8) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.00 235.22 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.05 235.22 Td (743.6) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 220.22 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.00 220.22 Td (otal client balances) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET BT /F2 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 165.05 224.99 Td (2) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.70 220.22 Td (2,468.2) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.70 220.22 Td (2,395.8) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.70 220.22 Td (2,215.1) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET BT /F2 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 207.32 Td (1 ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.00 203.50 Td (Return on average allocated capital is a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 261.85 203.50 Td ( financial measure. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 331.07 203.50 Td (The company believes the use of this non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 503.47 203.50 Td ( financial ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.00 193.90 Td (measure provides additional clarity in assessing the results of the segments. Other companies may define or calculate this measure ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.00 184.30 Td (dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 89.30 184.30 Td (ferently) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.95 184.30 Td (. For reconciliation to GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 213.51 184.30 Td ( financial measures, refer to pages ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.46 184.30 Td (22-24) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.92 184.30 Td ( of this press release.) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET BT /F2 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 175.52 Td (2 ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.00 171.70 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 85.00 171.70 Td (otal client balances are defined as assets under management, client brokerage assets, assets in custody) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 454.84 171.70 Td (, client deposits and loans ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.00 162.10 Td (\(including margin receivables\).) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 133.30 Td (Business Highlights) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 118.90 Td () Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 104.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 104.50 Td (Client balances ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 193.38 104.50 Td (increased) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.41 104.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.75 104.50 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 254.53 104.50 Td (1 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.56 104.50 Td ( from the year-ago quarter to a record ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.00 104.50 Td ($2.47 ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 90.10 Td (trillion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 139.34 90.10 Td (, driven by higher market levels and net inflows. Second-quarter 2014 long-) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 75.70 Td (term assets under management \(AUM\) flows of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.76 75.70 Td ($1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 375.22 75.70 Td (1.9 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.92 75.70 Td ( were the 20th ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 61.30 Td (consecutive quarter of positive flows. ) Tj ET Q endstream endobj 15 0 obj <> endobj 16 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 7) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 740.30 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 740.30 Td (Asset management fees grew to a record $1.95 billion, up 15 percent from the year-) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 725.90 Td (ago quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.71 725.90 Td (.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 697.10 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 697.10 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.79 697.10 Td (verage loan balances ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.20 697.10 Td (increased) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.23 697.10 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.57 697.10 Td (8 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.60 697.10 Td ( from the year-ago quarter to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.68 697.10 Td ($1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 507.13 697.10 Td (18.5 ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 682.70 Td (billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 138.69 682.70 Td (.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 653.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 653.90 Td (Pretax margin was ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.70 653.90 Td (25.1 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.42 653.90 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.44 653.90 Td (second quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.86 653.90 Td (, compared to the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 639.50 Td (record year-ago margin of 27.6 percent, marking the sixth straight quarter over 25 ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 625.10 Td (percent. ) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 596.30 Td (Financial Overview) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 581.90 Td () Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 567.50 Td (Global W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 121.13 567.50 Td (ealth and Investment Management reported net income of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.65 567.50 Td ($724 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.69 567.50 Td (, compared ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 553.10 Td (to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.34 553.10 Td ($759 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 149.38 553.10 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 185.40 553.10 Td (second quarter of 2013) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 308.82 553.10 Td (. Revenue ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.86 553.10 Td (increased) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.89 553.10 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.23 553.10 Td (2 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.26 553.10 Td ( from the year-) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 538.70 Td (ago quarter to a record ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 197.41 538.70 Td ($4.6 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.78 538.70 Td (, driven by higher noninterest income related to improved ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 524.30 Td (market valuation and long-term ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.09 524.30 Td (AUM flows.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 495.50 Td (Credit quality remained strong in the second quarter with the provision for credit losses ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 481.10 Td (relatively stable compared to the year-ago quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.15 481.10 Td (. Noninterest expense ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.22 481.10 Td (increased) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.25 481.10 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.58 481.10 Td (5 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.62 481.10 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 466.70 Td (to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.34 466.70 Td ($3.4 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 142.72 466.70 Td (, driven in part by higher revenue-related incentive compensation and other ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 452.30 Td (volume-related expenses and additional investments in technology and other areas to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 437.90 Td (support business growth. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 409.10 Td (Return on average allocated capital was ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.80 409.10 Td (24.3 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.51 409.10 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.54 409.10 Td (second quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.96 409.10 Td (, down ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 394.70 Td (from ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 99.33 394.70 Td (30.6 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 166.05 394.70 Td ( in the year-ago quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 290.13 394.70 Td (, as relatively stable earnings were more than ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 380.30 Td (of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 81.79 380.30 Td (fset by increased capital allocations.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 351.50 Td (Client balances ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 157.38 351.50 Td (rose) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 180.73 351.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 184.06 351.50 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.84 351.50 Td (1 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.88 351.50 Td ( from the year-ago quarter to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.95 351.50 Td ($2.47 trillion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.66 351.50 Td (, driven largely by ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 337.10 Td (higher market levels, long-term ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 239.40 337.10 Td (AUM flows of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.42 337.10 Td ($49.0 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.47 337.10 Td ( and period-end client loan growth ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 322.70 Td (of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.34 322.70 Td ($8.5 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 142.72 322.70 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 148.72 322.70 Td (Assets under management ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.47 322.70 Td (rose) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.81 322.70 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.31 322.70 Td ($135.1 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.04 322.70 Td (, or ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.71 322.70 Td (18 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 469.42 322.70 Td (, from the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 308.30 Td (second quarter of 2013) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 195.42 308.30 Td ( to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 212.10 308.30 Td ($878.7 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.82 308.30 Td (, driven by increased market valuation and long-) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 293.90 Td (term ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 98.67 293.90 Td (AUM flows. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.02 293.90 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 169.80 293.90 Td (verage deposit balances ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.23 293.90 Td (increased) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.26 293.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.59 293.90 Td ($4.7 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.97 293.90 Td ( from the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.65 293.90 Td (second quarter of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 279.50 Td (2013) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 98.70 279.50 Td ( to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 115.37 279.50 Td ($240.0 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 186.09 279.50 Td (. ) Tj ET Q endstream endobj 17 0 obj <> endobj 18 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 8) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 740.30 Td (Global Banking) Tj ET Q 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 72.50 690.80 241.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 313.50 690.80 80.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 393.50 690.80 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 397.50 690.80 80.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 477.50 690.80 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 481.50 690.80 80.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 72.50 661.80 241.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 313.50 661.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 393.50 661.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 397.50 661.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 477.50 661.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 481.50 661.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 72.50 633.80 241.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 313.50 633.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 393.50 633.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 397.50 633.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 477.50 633.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 481.50 633.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 72.50 605.80 241.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 313.50 605.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 393.50 605.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 397.50 605.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 477.50 605.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 481.50 605.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 72.5 729.8 m 313.5 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313.5 729.8 m 393.5 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313.5 715.8 m 393.5 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393.5 729.8 m 397.5 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393.5 715.8 m 397.5 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 397.5 729.8 m 477.5 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 397.5 715.8 m 477.5 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 477.5 729.8 m 481.5 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481.5 729.8 m 561.5 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481.5 715.8 m 561.5 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 72.5 690.8 m 313.5 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313.5 715.8 m 393.5 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313.5 690.8 m 393.5 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393.5 715.8 m 397.5 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393.5 690.8 m 397.5 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 397.5 715.8 m 477.5 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 397.5 690.8 m 477.5 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 477.5 715.8 m 481.5 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 477.5 690.8 m 481.5 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481.5 715.8 m 561.5 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481.5 690.8 m 561.5 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313.5 690.8 m 393.5 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 397.5 690.8 m 477.5 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481.5 690.8 m 561.5 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 72.5 591.8 m 313.5 591.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313.5 591.8 m 393.5 591.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393.5 591.8 m 397.5 591.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 397.5 591.8 m 477.5 591.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 477.5 591.8 m 481.5 591.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481.5 591.8 m 561.5 591.8 l s BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.55 720.02 Td (Three Months Ended) Tj ET Q BT /F5 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 695.42 Td (\(Dollars in millions\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.35 705.42 Td (June 30) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.85 695.42 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.15 705.42 Td (March 31) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.85 695.42 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.20 705.42 Td (June 30) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.85 695.42 Td (2013) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 680.42 Td (Total revenue, net of interest expense, FTE basis) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.00 680.42 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.05 680.42 Td (4,179) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.00 680.42 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.05 680.42 Td (4,269) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.00 680.42 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.05 680.42 Td (4,138) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 666.02 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.40 666.02 Td (132) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.40 666.02 Td (265) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.40 666.02 Td (163) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 652.02 Td (Noninterest expense) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.05 652.02 Td (1,899) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.05 652.02 Td (2,028) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.05 652.02 Td (1,849) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 638.02 Td (Net income) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.00 638.02 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.05 638.02 Td (1,353) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.00 638.02 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.05 638.02 Td (1,236) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.00 638.02 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.05 638.02 Td (1,297) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 624.02 Td (Return on average allocated capital) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET BT /F2 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.32 628.79 Td (1) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.60 624.02 Td (17.5) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.10 624.02 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.60 624.02 Td (16.2) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.10 624.02 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.60 624.02 Td (22.6) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.10 624.02 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 610.02 Td (Average loans and leases) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.00 610.02 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.95 610.02 Td (271,417) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.00 610.02 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.95 610.02 Td (271,475) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.00 610.02 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.95 610.02 Td (255,674) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 596.02 Td (Average deposits) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.95 596.02 Td (258,937) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.95 596.02 Td (256,433) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.95 596.02 Td (226,912) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET BT /F2 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 583.52 Td (1 ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.00 579.70 Td (Return on average allocated capital is a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 261.85 579.70 Td ( financial measure. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 331.07 579.70 Td (The company believes the use of this non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 503.47 579.70 Td ( financial ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.00 570.10 Td (measure provides additional clarity in assessing the results of the segments. Other companies may define or calculate this measure ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.00 560.50 Td (dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 89.30 560.50 Td (ferently) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.95 560.50 Td (. For reconciliation to GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 213.51 560.50 Td ( financial measures, refer to pages ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.46 560.50 Td (22-24) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.92 560.50 Td ( of this press release.) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 531.70 Td (Business Highlights) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 187.35 531.70 Td () Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 502.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 502.90 Td (Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 151.37 502.90 Td (America Merrill L) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.93 502.90 Td (ynch \(BAML\) was ranked No. 2 in global net investment ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 488.50 Td (banking fees in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 212.07 488.50 Td (second quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.50 488.50 Td ( with firmwide investment banking fees of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 474.10 Td ($1.6 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 165.38 474.10 Td (, excluding self-led deals) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET BT /F2 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.78 479.82 Td (\(H\)) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.61 474.10 Td (. Global Banking achieved record equity ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 459.70 Td (underwriting fees, excluding self-led deals.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 430.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 430.90 Td (BAML) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.23 430.90 Td ( ranked among the top three financial institutions globally in leveraged loans, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 416.50 Td (convertible debt, asset-backed securities, common stock underwriting, investment ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 402.10 Td (grade corporate debt and syndicated loans during the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.53 402.10 Td (second quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET BT /F2 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.95 407.82 Td (\(H\)) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.78 402.10 Td (.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 373.30 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 373.30 Td (BAML) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.23 373.30 Td ( was recently awarded two of Euromoney magazine) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.04 373.30 Td () Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 417.49 373.30 Td (s) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.49 373.30 Td ( most prestigious ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 358.90 Td (accolades: Best Global Investment Bank and Best Global ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 415.29 358.90 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 422.17 358.90 Td (ransaction Services ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 344.50 Td (House, marking the first time Euromoney awarded one firm both awards in the same ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 330.10 Td (year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.68 330.10 Td (. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 303.70 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 303.70 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.79 303.70 Td (verage loan and lease balances ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.58 303.70 Td (increased) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.61 303.70 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.95 303.70 Td ($15.7 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.99 303.70 Td (, or ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.67 303.70 Td (6 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.70 303.70 Td (, from the year-) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 289.30 Td (ago quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.71 289.30 Td (, to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 188.72 289.30 Td ($271.4 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.45 289.30 Td (, with growth in the commercial and industrial loan ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 274.90 Td (portfolio and the commercial real estate and leasing portfolios. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 260.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 246.10 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 246.10 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.79 246.10 Td (verage deposits increased ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.21 246.10 Td ($32.0 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.26 246.10 Td (, or ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.93 246.10 Td (14 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.63 246.10 Td (, from the year-ago quarter to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 231.70 Td ($258.9 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 178.72 231.70 Td ( primarily due to increased client liquidity and international growth. ) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 202.90 Td (Financial Overview ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 188.50 Td () Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 174.10 Td (Global Banking reported net income) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.45 174.10 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.78 174.10 Td (of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.13 174.10 Td ($1.4 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.50 174.10 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.52 174.10 Td (second quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.95 174.10 Td (, compared ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 159.70 Td (to $1.3 billion in the year-ago quarter as a decline in the provision for credit losses was ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 145.30 Td (partially of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 126.47 145.30 Td (fset by higher noninterest expense. Revenue of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.30 145.30 Td ($4.2 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.68 145.30 Td ( was relatively stable ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 130.90 Td (compared to the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 162.05 130.90 Td (second quarter of 2013) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.47 130.90 Td (.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 102.10 Td (Global Corporate Banking revenue increased to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.82 102.10 Td ($1.6 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.20 102.10 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.22 102.10 Td (second quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.64 102.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 87.70 Td (up) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.35 87.70 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 88.68 87.70 Td ($29 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 146.04 87.70 Td ( from the year-ago quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 284.78 87.70 Td (, and Global Commercial Banking revenue ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 73.30 Td (decreased) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 128.04 73.30 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 131.37 73.30 Td ($59 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 188.74 73.30 Td ( to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.41 73.30 Td ($1.7 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.79 73.30 Td (. Included in these results are Business Lending ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 58.90 Td (revenue of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 132.04 58.90 Td ($1.8 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 189.42 58.90 Td (, down ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.11 58.90 Td ($80 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.47 58.90 Td ( from the year-ago quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 424.21 58.90 Td (, and Global ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.04 58.90 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 498.92 58.90 Td (ransaction ) Tj ET Q endstream endobj 19 0 obj <> endobj 20 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 9) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 740.30 Td (Services revenue of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 181.39 740.30 Td ($1.5 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.76 740.30 Td (, up ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.11 740.30 Td ($50 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.48 740.30 Td ( from the year-ago period. Global Banking ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 725.90 Td (investment banking fees, excluding self-led deals, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.49 725.90 Td (increased) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.52 725.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.85 725.90 Td ($33 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.21 725.90 Td ( versus the year-ago ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 711.50 Td (quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 109.36 711.50 Td (.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 682.70 Td (The provision for credit losses ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.73 682.70 Td (decreased) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.77 682.70 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.11 682.70 Td ($31 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.47 682.70 Td ( from the year-ago quarter to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.54 682.70 Td ($132 ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 668.30 Td (million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 106.01 668.30 Td (. Noninterest expense ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.08 668.30 Td (increased) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.11 668.30 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.44 668.30 Td ($50 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.81 668.30 Td (, or ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.48 668.30 Td (3 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.51 668.30 Td (, from the year-ago quarter ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 653.90 Td (to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.34 653.90 Td ($1.9 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 142.72 653.90 Td (, primarily from higher litigation expense.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 625.10 Td (Return on average allocated capital was ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.80 625.10 Td (17.5 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.51 625.10 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.54 625.10 Td (second quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.96 625.10 Td (, down ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 610.70 Td (from ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 99.33 610.70 Td (22.6 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 166.05 610.70 Td ( in the year-ago quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 290.13 610.70 Td (, as modest earnings improvement was more than ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 596.30 Td (of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 81.79 596.30 Td (fset by increased capital allocations.) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 567.50 Td (Global Markets) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET BT /F3 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 158.03 573.22 Td (1) Tj ET Q 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 72.50 518.00 240.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 312.50 518.00 80.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 392.50 518.00 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 396.50 518.00 80.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 518.00 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 518.00 80.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 72.50 489.00 240.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 312.50 489.00 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 392.50 489.00 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 396.50 489.00 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 489.00 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 489.00 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 72.50 461.00 240.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 312.50 461.00 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 392.50 461.00 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 396.50 461.00 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 461.00 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 461.00 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 72.5 557 m 312.5 557 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 312.5 557 m 392.5 557 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 312.5 543 m 392.5 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 392.5 557 m 396.5 557 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 392.5 543 m 396.5 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 396.5 557 m 476.5 557 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 396.5 543 m 476.5 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 476.5 557 m 480.5 557 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 480.5 557 m 560.5 557 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 480.5 543 m 560.5 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 72.5 518 m 312.5 518 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 312.5 543 m 392.5 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 312.5 518 m 392.5 518 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 392.5 543 m 396.5 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 392.5 518 m 396.5 518 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 396.5 543 m 476.5 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 396.5 518 m 476.5 518 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 476.5 543 m 480.5 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 476.5 518 m 480.5 518 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 480.5 543 m 560.5 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 480.5 518 m 560.5 518 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 396.5 518 m 476.5 518 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 480.5 518 m 560.5 518 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 72.5 433 m 312.5 433 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 312.5 433 m 392.5 433 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 392.5 433 m 396.5 433 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 396.5 433 m 476.5 433 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 476.5 433 m 480.5 433 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 480.5 433 m 560.5 433 l s BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.55 547.22 Td (Three Months Ended) Tj ET Q BT /F5 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 522.62 Td (\(Dollars in millions\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.35 532.62 Td (June 30) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.85 522.62 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.15 532.62 Td (March 31) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.85 522.62 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.20 532.62 Td (June 30) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.85 522.62 Td (2013) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 507.62 Td (Total revenue, net of interest expense, FTE basis) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.00 507.62 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.05 507.62 Td (4,583) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.00 507.62 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.05 507.62 Td (5,012) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.00 507.62 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.05 507.62 Td (4,194) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 493.22 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.95 493.22 Td (19) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.95 493.22 Td (19) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.60 493.22 Td (\(16) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.10 493.22 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 479.22 Td (Noninterest expense) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.05 479.22 Td (2,862) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.05 479.22 Td (3,077) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.05 479.22 Td (2,770) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 465.22 Td (Net income) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.00 465.22 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.05 465.22 Td (1,101) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.00 465.22 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.05 465.22 Td (1,308) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.00 465.22 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.40 465.22 Td (962) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 451.22 Td (Return on average allocated capital) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET BT /F2 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.32 455.99 Td (2) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.60 451.22 Td (13.0) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.10 451.22 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.60 451.22 Td (15.6) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.10 451.22 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.60 451.22 Td (12.9) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.10 451.22 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 437.22 Td (Total average assets) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.00 437.22 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.95 437.22 Td (617,103) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.00 437.22 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.95 437.22 Td (601,439) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.00 437.22 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.95 437.22 Td (656,109) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET BT /F2 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 424.72 Td (1 ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.00 420.90 Td (During 2014, the management of structured liabilities and the associated DV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.34 420.90 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 355.23 420.90 Td ( were moved into Global Markets from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.18 420.90 Td (All Other to better ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.00 411.30 Td (align the performance risk of these instruments. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 251.30 411.30 Td (As such, net DV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.07 411.30 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 312.96 411.30 Td ( represents the combined total of net DV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 455.56 411.30 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 460.46 411.30 Td ( on derivatives and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.00 401.70 Td (structured liabilities. Prior periods have been reclassified to conform to current period presentation. Net DV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 457.04 401.70 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 461.93 401.70 Td ( gains were ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.06 401.70 Td ($69 million) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.30 401.70 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.00 392.10 Td ($1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 89.30 392.10 Td (12 million) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 123.10 392.10 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 140.89 392.10 Td ($49 million) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 179.13 392.10 Td ( for the ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 206.26 392.10 Td (three months ended June 30, 2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.35 392.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.80 392.10 Td (March31, 2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.39 392.10 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.18 392.10 Td (June30, 2013) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.89 392.10 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 504.98 392.10 Td (.) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET BT /F2 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 383.32 Td (2 ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.00 379.50 Td (Return on average allocated capital is a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 261.85 379.50 Td ( financial measure. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 331.07 379.50 Td (The company believes the use of this non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 503.47 379.50 Td ( financial ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.00 369.90 Td (measure provides additional clarity in assessing the results of the segments. Other companies may define or calculate this measure ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.00 360.30 Td (dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 89.30 360.30 Td (ferently) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.95 360.30 Td (. For reconciliation to GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 213.51 360.30 Td ( financial measures, refer to pages ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.46 360.30 Td (22-24) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.92 360.30 Td ( of this press release.) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 331.50 Td (Business Highlights) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 302.70 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 302.70 Td (Fixed Income, Currency and Commodities \(FICC\) sales and trading revenue, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 288.30 Td (excluding net DV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 197.83 288.30 Td (A) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET BT /F2 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.83 294.02 Td (\(B\)) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 216.23 288.30 Td (, increased ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.26 288.30 Td (5 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.30 288.30 Td ( from the second quarter of 2013 to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.08 288.30 Td ($2.4 ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 273.90 Td (billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 138.69 273.90 Td (.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 245.10 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 245.10 Td (Return on average allocated capital was ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.80 245.10 Td (13.0 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.51 245.10 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.54 245.10 Td (second quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.96 245.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 230.70 Td (compared to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 178.04 230.70 Td (12.9 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.75 230.70 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.78 230.70 Td (second quarter of 2013) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.20 230.70 Td (, reflecting increased net ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 216.30 Td (income which was largely of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 257.18 216.30 Td (fset by an increase in allocated capital compared to the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.00 201.90 Td (year-ago quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.05 201.90 Td (.) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 173.10 Td (Financial Overview) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 144.30 Td (Global Markets reported net income of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.43 144.30 Td ($1.1 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.81 144.30 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.83 144.30 Td (second quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.25 144.30 Td (, up 14 ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 129.90 Td (percent from the year-ago quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 250.76 129.90 Td (. Revenue ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 308.80 129.90 Td (increased) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.83 129.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.17 129.90 Td ($389 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.20 129.90 Td (, or ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.88 129.90 Td (9 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.91 129.90 Td (, from the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 115.50 Td (year-ago quarter to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 177.39 115.50 Td ($4.6 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.77 115.50 Td (, reflecting higher equity investment gains \(not included in ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 101.10 Td (sales and trading\) and increased investment banking fees.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 72.30 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 78.00 72.30 Td (otal sales and trading revenue was comparable to the year-ago quarter at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.57 72.30 Td ($3.5 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.94 72.30 Td (. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 57.90 Td (Excluding net DV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.16 57.90 Td (A, sales and trading revenue was ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.93 57.90 Td ($3.4 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.31 57.90 Td ( in both periods) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET BT /F2 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.36 63.62 Td (\(I\)) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.72 57.90 Td (. FICC sales ) Tj ET Q endstream endobj 21 0 obj <> endobj 22 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 10) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 740.30 Td (and trading revenue, excluding net DV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.24 740.30 Td (A) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET BT /F2 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.25 746.02 Td (\(B\)) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.64 740.30 Td (, was ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.99 740.30 Td ($2.4 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.36 740.30 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.38 740.30 Td (second quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.81 740.30 Td (, an ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 725.90 Td (increase) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 117.36 725.90 Td ( of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 134.03 725.90 Td ($1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.49 725.90 Td (17 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 197.18 725.90 Td (, or ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 217.85 725.90 Td (5 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.88 725.90 Td (, from the year-ago quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 409.96 725.90 Td (, reflecting improved ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 711.50 Td (performance in mortgage and municipal products, partially of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 393.95 711.50 Td (fset by declines in foreign ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 697.10 Td (exchange and commodities. Equities sales and trading revenue, excluding net DV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.37 697.10 Td (A) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET BT /F2 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.38 702.82 Td (\(J\)) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.47 697.10 Td (, was ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 682.70 Td ($1.0 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 129.38 682.70 Td (, a decrease of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 212.09 682.70 Td ($162 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.13 682.70 Td (, or ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.80 682.70 Td (14 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.51 682.70 Td (, from the year-ago quarter as low ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 668.30 Td (volatility depressed secondary market volumes and reduced client activity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 461.30 668.30 Td (. In addition to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 653.90 Td (sales and trading, there was an equity investment gain of $240 million in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.24 653.90 Td (second quarter ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 639.50 Td (of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.04 639.50 Td (.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 610.70 Td (Noninterest expense was ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.08 610.70 Td ($2.9 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.45 610.70 Td ( compared to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.82 610.70 Td ($2.8 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.20 610.70 Td ( in the year-ago quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 522.28 610.70 Td (. ) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 581.90 Td (All Other) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET BT /F3 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 122.67 587.62 Td (1) Tj ET Q 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 72.50 532.40 241.00 -28.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 313.50 532.40 80.00 -28.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 393.50 532.40 4.00 -28.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 397.50 532.40 80.00 -28.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 477.50 532.40 4.00 -28.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 481.50 532.40 80.00 -28.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 72.50 490.40 241.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 313.50 490.40 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 393.50 490.40 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 397.50 490.40 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 477.50 490.40 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 481.50 490.40 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 72.50 462.40 241.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 313.50 462.40 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 393.50 462.40 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 397.50 462.40 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 477.50 462.40 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 481.50 462.40 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 72.5 571.4 m 313.5 571.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313.5 571.4 m 393.5 571.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313.5 557.4 m 393.5 557.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393.5 571.4 m 397.5 571.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393.5 557.4 m 397.5 557.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 397.5 571.4 m 477.5 571.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 397.5 557.4 m 477.5 557.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 477.5 571.4 m 481.5 571.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481.5 571.4 m 561.5 571.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481.5 557.4 m 561.5 557.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 72.5 532.4 m 313.5 532.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313.5 557.4 m 393.5 557.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313.5 532.4 m 393.5 532.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393.5 557.4 m 397.5 557.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393.5 532.4 m 397.5 532.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 397.5 557.4 m 477.5 557.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 397.5 532.4 m 477.5 532.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 477.5 557.4 m 481.5 557.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 477.5 532.4 m 481.5 532.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481.5 557.4 m 561.5 557.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481.5 532.4 m 561.5 532.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313.5 532.4 m 393.5 532.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393.5 532.4 m 397.5 532.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 397.5 532.4 m 477.5 532.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481.5 532.4 m 561.5 532.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 72.5 448.4 m 313.5 448.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313.5 448.4 m 393.5 448.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393.5 448.4 m 397.5 448.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 397.5 448.4 m 477.5 448.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 477.5 448.4 m 481.5 448.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481.5 448.4 m 561.5 448.4 l s BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.55 561.62 Td (Three Months Ended) Tj ET Q BT /F5 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 537.02 Td (\(Dollars in millions\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.35 547.02 Td (June 30) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.85 537.02 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.15 547.02 Td (March 31) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.85 537.02 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.20 547.02 Td (June 30) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.85 537.02 Td (2013) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 521.02 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.37 521.02 Td (otal revenue, net of interest expense, FTE ) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 509.02 Td (basis) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET BT /F3 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 105.07 513.79 Td (2, 3) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.00 509.02 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 369.60 509.07 Td (\(154) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.65 509.02 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.00 509.02 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.95 509.02 Td (309) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.00 509.02 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.95 509.02 Td (569) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 494.62 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 369.60 494.67 Td (\(246) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.65 494.62 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.60 494.62 Td (\(135) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.65 494.62 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.60 494.62 Td (\(179) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.65 494.62 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 480.62 Td (Noninterest expense) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET BT /F2 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 166.72 485.39 Td (4) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.95 480.62 Td (431) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.60 480.62 Td (1,682) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.95 480.62 Td (562) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 466.62 Td (Net income \(loss\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.00 466.62 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.95 466.62 Td (127) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.00 466.62 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.60 466.62 Td (\(188) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.65 466.62 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.00 466.62 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.95 466.62 Td (533) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 452.62 Td (Total average loans) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.50 452.62 Td (210,575) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.50 452.62 Td (217,391) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.50 452.62 Td (238,910) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET BT /F2 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 440.12 Td (1 ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.00 436.30 Td (All Other consists of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 153.92 436.30 Td (ALM activities, equity investments, the international consumer card business, liquidating businesses and other) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 542.57 436.30 Td (. ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.00 426.70 Td (ALM activities encompass the whole-loan residential mortgage portfolio and investment securities, interest rate and foreign currency ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.00 417.10 Td (risk management activities including the residual net interest income allocation, the impact of certain allocation methodologies and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.00 407.50 Td (accounting hedge inef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 159.14 407.50 Td (fectiveness. ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET BT /F2 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 398.72 Td (2) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 74.89 394.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 81.00 394.90 Td (Revenue includes equity investment income of ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.20 394.90 Td ($56 million) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.45 394.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.89 394.90 Td ($674 million) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.58 394.90 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.38 394.90 Td ($576 million) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.07 394.90 Td ( for the ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.19 394.90 Td (three months ended June 30, 2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.29 394.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.00 385.30 Td (March31, 2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 136.59 385.30 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 154.38 385.30 Td (June30, 2013) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.09 385.30 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 251.18 385.30 Td (, and gains on sales of debt securities of ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.16 385.30 Td ($382 million) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.85 385.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.30 385.30 Td ($357 million) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.99 385.30 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.78 385.30 Td ($452 million) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.47 385.30 Td ( for ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.00 375.70 Td (the ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.34 375.70 Td (three months ended June 30, 2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.44 375.70 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.88 375.70 Td (March31, 2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.47 375.70 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.27 375.70 Td (June30, 2013) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.98 375.70 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 393.07 375.70 Td (.) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET BT /F2 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 366.92 Td (3 ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.00 363.10 Td (During 2014, the management of structured liabilities and the associated DV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.34 363.10 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 355.23 363.10 Td ( were moved into Global Markets from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.18 363.10 Td (All Other to better ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.00 353.50 Td (align the performance risk of these instruments. Prior periods have been reclassified to conform to current period presentation.) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET BT /F2 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 344.72 Td (4 ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.00 340.90 Td (The three months ended ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 170.39 340.90 Td (March31, 2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.98 340.90 Td ( included $717 million of expense related to annual retirement-eligible incentive compensation. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 312.10 Td (All Other reported net income of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.42 312.10 Td ($127 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.46 312.10 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.48 312.10 Td (second quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.90 312.10 Td (, compared to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 297.70 Td (net income of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 147.38 297.70 Td ($533 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 211.41 297.70 Td ( for the same period a year ago. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 384.63 297.70 Td (The decline was primarily driven ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 283.30 Td (by lower equity investment income and the negative quarterly impact of market-related net ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 268.90 Td (interest income adjustments compared to the year-ago quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 402.84 268.90 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 409.29 268.90 Td (This was partially of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 514.45 268.90 Td (fset by ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 254.50 Td (an improvement in the provision for credit losses driven primarily by recoveries on bulk ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 240.10 Td (sales of nonperforming loans, and lower noninterest expense.) Tj ET Q endstream endobj 23 0 obj <> endobj 24 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 87.14 770.80 Td (1) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 740.30 Td (Credit Quality) Tj ET Q 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 72.50 690.80 225.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 297.50 690.80 85.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 690.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 690.80 85.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 471.50 690.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 475.50 690.80 85.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 72.50 662.80 225.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 297.50 662.80 85.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 662.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 662.80 85.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 471.50 662.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 475.50 662.80 85.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 72.50 620.80 225.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 297.50 620.80 85.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 620.80 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 620.80 85.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 471.50 620.80 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 475.50 620.80 85.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 72.50 590.80 225.00 -28.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 297.50 590.80 85.00 -28.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 590.80 4.00 -28.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 590.80 85.00 -28.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 471.50 590.80 4.00 -28.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 475.50 590.80 85.00 -28.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 72.50 534.80 225.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 297.50 534.80 85.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 534.80 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 534.80 85.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 471.50 534.80 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 475.50 534.80 85.00 -15.00 re f /GS0 gs 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 72.5 729.8 m 297.5 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 297.5 729.8 m 382.5 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 297.5 715.8 m 382.5 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382.5 729.8 m 386.5 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382.5 715.8 m 386.5 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 729.8 m 471.5 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 715.8 m 471.5 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 471.5 729.8 m 475.5 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 475.5 729.8 m 560.5 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 475.5 715.8 m 560.5 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 72.5 690.8 m 297.5 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 297.5 715.8 m 382.5 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 297.5 690.8 m 382.5 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382.5 715.8 m 386.5 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382.5 690.8 m 386.5 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 715.8 m 471.5 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 690.8 m 471.5 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 471.5 715.8 m 475.5 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 471.5 690.8 m 475.5 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 475.5 715.8 m 560.5 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 475.5 690.8 m 560.5 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 475.5 690.8 m 560.5 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 72.5 504.8 m 297.5 504.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 297.5 504.8 m 382.5 504.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382.5 504.8 m 386.5 504.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 504.8 m 471.5 504.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 471.5 504.8 m 475.5 504.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 475.5 504.8 m 560.5 504.8 l s BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.05 720.02 Td (Three Months Ended) Tj ET Q BT /F5 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 695.42 Td (\(Dollars in millions\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.85 705.42 Td (June 30) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.35 695.42 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.65 705.42 Td (March 31) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.35 695.42 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.70 705.42 Td (June 30) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.35 695.42 Td (2013) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 681.02 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.00 681.02 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.40 681.02 Td (411) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 681.02 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.05 681.02 Td (1,009) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.00 681.02 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.05 681.02 Td (1,211) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 667.02 Td (Net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.41 667.02 Td (fs) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET BT /F2 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 143.18 671.79 Td (1) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.05 667.02 Td (1,073) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.05 667.02 Td (1,388) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.05 667.02 Td (2,111) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 653.02 Td (Net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.41 653.02 Td (f ratio) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET BT /F2 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 160.42 657.79 Td (1, 2) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.60 653.02 Td (0.48) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.10 653.02 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.60 653.02 Td (0.62) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.10 653.02 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.60 653.02 Td (0.94) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.10 653.02 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 637.42 Td (Net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.41 637.42 Td (f ratio, excluding the PCI loan ) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 625.42 Td (portfolio) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET BT /F2 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 115.08 630.19 Td (2) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.60 625.42 Td (0.49) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.60 625.42 Td (0.64) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.60 625.42 Td (0.97) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 610.42 Td (Net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.41 610.42 Td (f ratio, including PCI write-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 260.27 610.42 Td (fs) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET BT /F2 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.05 615.19 Td (2) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.60 610.42 Td (0.55) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.60 610.42 Td (0.79) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.60 610.42 Td (1.07) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 595.42 Td (At period-end) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 579.42 Td (Nonperforming loans, leases and foreclosed) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 567.42 Td (properties) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.00 567.42 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.50 567.42 Td (15,300) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 567.42 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.50 567.42 Td (17,732) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.00 567.42 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.50 567.42 Td (21,280) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 551.42 Td (Nonperforming loans, leases and foreclosed ) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 539.42 Td (properties ratio) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET BT /F2 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 146.20 544.19 Td (3) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.60 539.42 Td (1.70) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.10 539.42 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.60 539.42 Td (1.96) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.10 539.42 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.60 539.42 Td (2.33) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.10 539.42 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 524.42 Td (Allowance for loan and lease losses) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.00 524.42 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.50 524.42 Td (15,811) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 524.42 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.50 524.42 Td (16,618) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.00 524.42 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.50 524.42 Td (21,235) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 509.42 Td (Allowance for loan and lease losses ratio) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET BT /F2 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.22 514.19 Td (4) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.60 509.42 Td (1.75) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.10 509.42 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.60 509.42 Td (1.84) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.10 509.42 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.60 509.42 Td (2.33) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.10 509.42 Td (%) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET BT /F2 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 496.52 Td (1 ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.00 492.70 Td (Excludes write-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 141.77 492.70 Td (fs of PCI loans of $160 million, $391 million and $313 million for the ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.34 492.70 Td (three months ended June 30, 2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.44 492.70 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.88 492.70 Td (March31, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.00 483.10 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 98.80 483.10 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 116.59 483.10 Td (June30, 2013) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 167.30 483.10 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 213.39 483.10 Td (. ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET BT /F2 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 474.32 Td (2 ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.00 470.50 Td (Net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 129.32 470.50 Td (f ratios are calculated as annualized net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 306.18 470.50 Td (fs divided by average outstanding loans and leases during the period; ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.00 460.90 Td (quarterly results are annualized.) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET BT /F2 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 452.12 Td (3 ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.00 448.30 Td (Nonperforming loans, leases and foreclosed properties ratios are calculated as nonperforming loans, leases and foreclosed properties ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.00 438.70 Td (divided by outstanding loans, leases and foreclosed properties at the end of the period.) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET BT /F2 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 429.92 Td (4 ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.00 426.10 Td (Allowance for loan and lease losses ratios are calculated as allowance for loan and lease losses divided by loans and leases ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.00 416.50 Td (outstanding at the end of the period.) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 403.90 Td (Note: Ratios do not include loans accounted for under the fair value option.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 374.50 Td (Credit quality continued to improve in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.79 374.50 Td (second quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.21 374.50 Td (. Compared with the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 360.10 Td (second quarter a year ago, net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 289.25 360.10 Td (fs declined across all major portfolios and the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 345.70 Td (provision for credit losses decreased. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 273.21 345.70 Td (The number of 30+ days performing delinquent loans, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 331.30 Td (excluding fully-insured loans, declined across all consumer portfolios from the year-ago ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 316.90 Td (quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 109.36 316.90 Td (, reaching record low levels in the U.S. credit card portfolio. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 425.51 316.90 Td (Additionally) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 485.99 316.90 Td (, reservable ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 302.50 Td (criticized balances and nonperforming loans, leases and foreclosed properties continued to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 288.10 Td (decline, down 17 percent and 28 percent respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 354.62 288.10 Td (, from the year-ago period.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 259.30 Td (Net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.49 259.30 Td (fs were ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 186.50 259.30 Td ($1.1 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.87 259.30 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.90 259.30 Td (second quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.32 259.30 Td (, down from ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 469.34 259.30 Td ($1.4 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.72 259.30 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 244.90 Td (first quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 176.06 244.90 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 202.75 244.90 Td ($2.1 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 260.12 244.90 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.14 244.90 Td (second quarter of 2013) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 419.57 244.90 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 426.02 244.90 Td (The second quarter of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 230.50 Td (2014 included $185 million of recoveries associated with the $2.1 billion bulk sale of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 216.10 Td (nonperforming loans.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 187.30 Td (The provision for credit losses declined to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.11 187.30 Td ($41) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 315.24 187.30 Td (1 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.26 187.30 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.28 187.30 Td (second quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.70 187.30 Td ( from ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 172.90 Td ($1.2 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 129.38 172.90 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 165.40 172.90 Td (second quarter of 2013) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.82 172.90 Td (, driven by lower levels of delinquencies across the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 158.50 Td (consumer lending portfolio, as well as improvement in the consumer real estate portfolios, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 144.10 Td (primarily due to increased home prices.) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.43 144.10 Td () Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.43 144.10 Td (During the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.13 144.10 Td (second quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.55 144.10 Td (, the reserve ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 129.70 Td (release was ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 139.37 129.70 Td ($662 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 203.40 129.70 Td ( compared to a reserve release of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.16 129.70 Td ($900 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.20 129.70 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.22 129.70 Td (second ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 115.30 Td (quarter of 2013) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 153.39 115.30 Td (. ) Tj ET Q endstream endobj 25 0 obj <> endobj 26 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 12) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 740.30 Td (The allowance for loan and lease losses to annualized net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 434.02 740.30 Td (f coverage ratio was ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 725.90 Td (3.67) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 95.36 725.90 Td ( times in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 163.38 725.90 Td (second quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.80 725.90 Td (, compared with ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.84 725.90 Td (2.95) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.20 725.90 Td ( times in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.22 725.90 Td (first quarter of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 711.50 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 98.70 711.50 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 125.38 711.50 Td (2.51) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 148.74 711.50 Td ( times in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 216.77 711.50 Td (second quarter of 2013) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.19 711.50 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 346.64 711.50 Td (The increase was due to the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 697.10 Td (improvement in net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 227.86 697.10 Td (fs discussed above. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.37 697.10 Td (The allowance to annualized net charge-) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 682.70 Td (of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 81.79 682.70 Td (f coverage ratio, excluding the purchased credit-impaired \(PCI\) portfolio, was ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.65 682.70 Td (3.25) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.01 682.70 Td ( times, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 668.30 Td (2.58) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 95.36 668.30 Td ( times and ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 154.05 668.30 Td (2.04) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 177.40 668.30 Td ( times for the same periods, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.27 668.30 Td (.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 639.50 Td (Nonperforming loans, leases and foreclosed properties were ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.18 639.50 Td ($15.3 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.22 639.50 Td ( at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 476.90 639.50 Td (June30, 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.97 639.50 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 625.10 Td (a decrease from ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 162.04 625.10 Td ($17.7 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.09 625.10 Td ( at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.77 625.10 Td (March31, 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.15 625.10 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.84 625.10 Td ($21.3 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.89 625.10 Td ( at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.56 625.10 Td (June30, 2013) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.63 625.10 Td (.) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 596.30 Td (Capital and Liquidity Management) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET BT /F3 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.68 602.02 Td (1,2,3) Tj ET Q 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 72.50 560.80 316.00 -13.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 388.50 560.80 85.00 -13.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 473.50 560.80 4.00 -13.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 477.50 560.80 85.00 -13.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 72.50 532.80 316.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 388.50 532.80 85.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 473.50 532.80 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 477.50 532.80 85.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 72.50 502.80 316.00 -13.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 388.50 502.80 85.00 -13.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 473.50 502.80 4.00 -13.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 477.50 502.80 85.00 -13.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 72.50 474.80 316.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 388.50 474.80 85.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 473.50 474.80 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 477.50 474.80 85.00 -15.00 re f /GS0 gs 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 72.5 585.8 m 388.5 585.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 72.5 560.8 m 388.5 560.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 388.5 585.8 m 473.5 585.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 388.5 560.8 m 473.5 560.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 473.5 585.8 m 477.5 585.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 473.5 560.8 m 477.5 560.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 477.5 585.8 m 562.5 585.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 477.5 560.8 m 562.5 560.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 477.5 502.8 m 562.5 502.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 72.5 502.8 m 388.5 502.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 388.5 502.8 m 473.5 502.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 473.5 502.8 m 477.5 502.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 477.5 502.8 m 562.5 502.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 72.5 444.8 m 388.5 444.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 388.5 444.8 m 473.5 444.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 473.5 444.8 m 477.5 444.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 477.5 444.8 m 562.5 444.8 l s BT /F5 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 565.42 Td (\(Dollars in billions\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.20 575.42 Td (At June 30) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 419.35 565.42 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.50 575.42 Td (At March 31) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.35 565.42 Td (2014) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 551.02 Td (Basel 3 Transition \(under standardized approach\)) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 538.02 Td (Common equity tier 1 capital - Basel 3) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.00 537.42 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.05 537.42 Td (153.6) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.00 537.42 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.05 537.42 Td (150.9) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 523.02 Td (Risk-weighted assets) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.70 522.42 Td (1,282.7) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.70 522.42 Td (1,282.1) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 508.02 Td (Common equity tier 1 capital ratio - Basel 3) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.60 507.42 Td (12.0) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.10 507.42 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.60 507.42 Td (11.8) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.10 507.42 Td (%) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 493.02 Td (Basel 3 Fully Phased-in \(under standardized approach\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET BT /F3 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.17 497.79 Td (3) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 480.02 Td (Common equity tier 1 capital - Basel 3) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.00 479.42 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.05 479.42 Td (137.2) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.05 479.42 Td (130.1) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 465.02 Td (Risk-weighted assets) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.70 464.42 Td (1,437.0) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.70 464.42 Td (1,447.4) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 450.02 Td (Common equity tier 1 capital ratio - Basel 3) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.15 449.42 Td (9.5) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.10 449.42 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.15 449.42 Td (9.0) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.10 449.42 Td (%) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 72.50 409.80 237.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 309.50 409.80 82.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 391.50 409.80 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 395.50 409.80 81.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 409.80 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 409.80 82.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 72.50 379.80 237.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 309.50 379.80 82.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 391.50 379.80 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 395.50 379.80 81.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 379.80 4.00 -15.00 re f 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0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 72.5 334.8 m 309.5 334.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 309.5 334.8 m 391.5 334.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 391.5 334.8 m 395.5 334.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 395.5 334.8 m 476.5 334.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 476.5 334.8 m 480.5 334.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 480.5 334.8 m 562.5 334.8 l s BT /F5 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 414.42 Td (\(Dollars in millions, except per share information\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.70 424.42 Td (At June 30) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.85 414.42 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.50 424.42 Td (At March 31) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.35 414.42 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.05 424.42 Td (At June 30) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.85 414.42 Td (2013) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 399.42 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.00 399.42 Td (angible common equity ratio) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET BT /F2 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.07 404.19 Td (4) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.60 399.42 Td (7.14) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.10 399.42 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.60 399.42 Td (7.00) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.10 399.42 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.60 399.42 Td (6.98) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.10 399.42 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 385.02 Td (Total shareholders equity) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.00 384.42 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.95 384.42 Td (237,411) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.00 384.42 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.95 384.42 Td (231,888) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.00 384.42 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.95 384.42 Td (231,032) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 370.02 Td (Common equity ratio) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.05 369.42 Td (10.25) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.10 369.42 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.05 369.42 Td (10.17) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.10 369.42 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.05 369.42 Td (10.21) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.10 369.42 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 354.42 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.00 354.42 Td (angible book value per share) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET BT /F2 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 208.42 359.19 Td (4) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.00 354.42 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.05 354.42 Td (14.24) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.00 354.42 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.05 354.42 Td (13.81) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.00 354.42 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.05 354.42 Td (13.32) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.00 340.02 Td (Book value per share) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.05 339.42 Td (21.16) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.05 339.42 Td (20.75) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.05 339.42 Td (20.18) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL BT /F2 5.20 Tf ET q 0.13725490196078433 0.12156862745098039 0.12549019607843137 rg BT 72.00 329.52 Td (1 ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0.13725490196078433 0.12156862745098039 0.12549019607843137 rg BT 81.00 325.70 Td (Regulatory capital ratios are preliminary) Tj ET Q q 0.13725490196078433 0.12156862745098039 0.12549019607843137 rg BT 221.36 325.70 Td (. ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET BT /F2 5.20 Tf ET q 0.13725490196078433 0.12156862745098039 0.12549019607843137 rg BT 72.00 317.52 Td (2) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 74.89 313.70 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0.13725490196078433 0.12156862745098039 0.12549019607843137 rg BT 81.00 313.70 Td (On January 1, 2014, the Basel 3 rules became ef) Tj ET Q q 0.13725490196078433 0.12156862745098039 0.12549019607843137 rg BT 254.74 313.70 Td (fective, subject to transition provisions primarily related to regulatory deductions and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0.13725490196078433 0.12156862745098039 0.12549019607843137 rg BT 81.00 304.10 Td (adjustments impacting common equity tier 1 capital and tier 1 capital.) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET BT /F2 5.20 Tf ET q 0.13725490196078433 0.12156862745098039 0.12549019607843137 rg BT 72.00 295.92 Td (3) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 74.89 292.10 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0.13725490196078433 0.12156862745098039 0.12549019607843137 rg BT 81.00 292.10 Td (Basel 3 common equity tier 1 capital and risk-weighted assets on a fully phased-in basis are non-GAAP) Tj ET Q q 0.13725490196078433 0.12156862745098039 0.12549019607843137 rg BT 446.38 292.10 Td ( financial measures. For ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0.13725490196078433 0.12156862745098039 0.12549019607843137 rg BT 81.00 282.50 Td (reconciliations to GAAP) Tj ET Q q 0.13725490196078433 0.12156862745098039 0.12549019607843137 rg BT 164.89 282.50 Td ( financial measures, refer to page ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0.13725490196078433 0.12156862745098039 0.12549019607843137 rg BT 285.85 282.50 Td (18) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0.13725490196078433 0.12156862745098039 0.12549019607843137 rg BT 294.75 282.50 Td ( of this press release. ) Tj ET Q q 0.13725490196078433 0.12156862745098039 0.12549019607843137 rg BT 372.86 282.50 Td (The company's fully phased-in Basel 3 estimates are ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0.13725490196078433 0.12156862745098039 0.12549019607843137 rg BT 81.00 272.90 Td (based on its current understanding of the Standardized and ) Tj ET Q q 0.13725490196078433 0.12156862745098039 0.12549019607843137 rg BT 293.15 272.90 Td (Advanced approaches under the Basel 3 rules, assuming all relevant ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0.13725490196078433 0.12156862745098039 0.12549019607843137 rg BT 81.00 263.30 Td (regulatory model approvals, except for the potential reduction to risk-weighted assets resulting from removal of the Comprehensive Risk ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0.13725490196078433 0.12156862745098039 0.12549019607843137 rg BT 81.00 253.70 Td (Measure surcharge. ) Tj ET Q q 0.13725490196078433 0.12156862745098039 0.12549019607843137 rg BT 154.22 253.70 Td (The Basel 3 rules require approval by banking regulators of certain models used as part of risk-weighted asset ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0.13725490196078433 0.12156862745098039 0.12549019607843137 rg BT 81.00 244.10 Td (calculations. If these models are not approved, the company's capital ratio would likely be adversely impacted, which in some cases ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0.13725490196078433 0.12156862745098039 0.12549019607843137 rg BT 81.00 234.50 Td (could be significant. ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET BT /F2 5.20 Tf ET q 0.13725490196078433 0.12156862745098039 0.12549019607843137 rg BT 72.00 228.72 Td (4 ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 81.00 224.90 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 85.00 224.90 Td (angible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.85 224.90 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 145.57 224.90 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.97 224.90 Td (ratio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.58 224.90 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 201.97 224.90 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 232.04 224.90 Td (book ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 251.44 224.90 Td (value ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.61 224.90 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 286.22 224.90 Td (share ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.28 224.90 Td (arenon-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 360.17 224.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 362.21 224.90 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 393.61 224.90 Td (measures. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 433.01 224.90 Td (For ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 447.06 224.90 Td (reconciliations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 499.80 224.90 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.52 224.90 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 530.60 224.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 532.65 224.90 Td (financial ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 81.00 215.30 Td (measures, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.57 215.30 Td (refer ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.24 215.30 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 148.14 215.30 Td (pages ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 172.16 215.30 Td (22-24) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 192.62 215.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.84 215.30 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.73 215.30 Td (this ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.41 215.30 Td (press ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.19 215.30 Td (release.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 186.50 Td (The common equity tier 1 capital ratio under the Basel 3 Standardized approach for ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 172.10 Td (measuring risk-weighted assets was ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.08 172.10 Td (12.0 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.79 172.10 Td ( at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.47 172.10 Td (June30, 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.54 172.10 Td (, up from 1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.00 172.10 Td (1.8 percent at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 157.70 Td (March31, 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 155.38 157.70 Td (. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 128.90 Td (While the Basel 3 fully phased-in Standardized and fully phased-in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 426.88 128.90 Td (Advanced approaches ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 114.50 Td (do not go into ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.85 114.50 Td (fect until 2018, the company is providing the following estimates for ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 100.10 Td (comparative purposes.) Tj ET Q endstream endobj 27 0 obj <> endobj 28 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 13) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 740.30 Td (The estimated common equity tier 1 capital ratio under the Basel 3 Standardized approach ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 725.90 Td (on a fully phased-in basis was ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.42 725.90 Td (9.5 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.46 725.90 Td ( at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.14 725.90 Td (June30, 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.21 725.90 Td (, up from ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.89 725.90 Td (9.0 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.93 725.90 Td ( at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 711.50 Td (March31, 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 155.38 711.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET BT /F2 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 158.72 717.22 Td (\(D\)) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 169.54 711.50 Td (. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 682.70 Td (The estimated common equity tier 1 capital ratio under the Basel 3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 427.52 682.70 Td (Advanced approaches ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 668.30 Td (on a fully phased-in basis increased to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.46 668.30 Td (9.9 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.50 668.30 Td ( from ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.17 668.30 Td (9.6 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.21 668.30 Td ( at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.88 668.30 Td (March31, 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET BT /F2 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.27 674.02 Td (\(D\)) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.09 668.30 Td (. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 639.50 Td (In connection with the final U.S. rule and Notice of Proposed Rulemaking \(NPR\) issued on ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 625.10 Td (April 8 and ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 142.49 625.10 Td (fective in 2018) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET BT /F2 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.88 630.82 Td (\(E\)) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.27 625.10 Td (, the company's estimated supplementary leverage ratios ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 610.70 Td (were above the 5 percent supplementary leverage ratio minimum for bank holding ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 596.30 Td (companies, and both of the company's primary bank subsidiaries were above the 6 percent ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 581.90 Td (supplementary leverage ratio minimum for primary bank subsidiaries. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 553.10 Td (At ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.67 553.10 Td (June30, 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 162.74 553.10 Td (, the company's Global Excess Liquidity Sources totaled $431 billion, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 538.70 Td (compared to $427 billion at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.43 538.70 Td (March31, 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.81 538.70 Td ( and $342 billion at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.89 538.70 Td (June30, 2013) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.96 538.70 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 489.41 538.70 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 496.29 538.70 Td (ime-to-) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 524.30 Td (required funding was 38 months at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.45 524.30 Td (June30, 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.51 524.30 Td (, compared to 35 months at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.93 524.30 Td (March31, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 509.90 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 98.70 509.90 Td ( and 32 months at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 198.09 509.90 Td (June30, 2013) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.16 509.90 Td (. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 481.10 Td (Period-end common shares issued and outstanding were ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 378.84 481.10 Td (10.52 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.89 481.10 Td ( at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.57 481.10 Td (June30, 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.63 481.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 466.70 Td (10.53 billion at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 152.72 466.70 Td (March31, 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.11 466.70 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.80 466.70 Td (10.74 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.85 466.70 Td ( at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.52 466.70 Td (June30, 2013) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 419.59 466.70 Td (. During the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.96 466.70 Td (second ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 452.30 Td (quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 153.39 452.30 Td (, approximately ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.10 452.30 Td (14) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 251.44 452.30 Td ( million common shares were repurchased for ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 437.90 Td (approximately ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 150.04 437.90 Td ($233 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.07 437.90 Td ( at an average price of $16.16 per share. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 409.10 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 78.00 409.10 Td (angible book value per share) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET BT /F2 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.11 414.82 Td (\(F\)) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.07 409.10 Td ( was ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.07 409.10 Td ($14.24) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.78 409.10 Td ( at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.45 409.10 Td (June30, 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.52 409.10 Td (, compared to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 476.22 409.10 Td ($13.81) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.93 409.10 Td ( at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 394.70 Td (March31, 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 155.38 394.70 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 182.07 394.70 Td ($13.32) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.78 394.70 Td ( at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 394.70 Td (June30, 2013) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 311.52 394.70 Td (. Book value per share was ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.60 394.70 Td ($21.16) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.30 394.70 Td ( at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.98 394.70 Td (June30, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 380.30 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 98.70 380.30 Td (, compared to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 175.40 380.30 Td ($20.75) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 212.10 380.30 Td ( at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.78 380.30 Td (March31, 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.16 380.30 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.85 380.30 Td ($20.18) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.56 380.30 Td ( at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.23 380.30 Td (June30, 2013) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.30 380.30 Td (.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 355.90 Td (------------------------------) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 346.30 Td (End Notes) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 324.70 Td (\(A\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 90.00 324.70 Td (Fully taxable-equivalent \(FTE\) basis is a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.60 324.70 Td ( financial measure. For reconciliation to GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 436.08 324.70 Td ( financial measures, refer to pages ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 315.10 Td (22-24) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 110.46 315.10 Td ( of this press release. Net interest income on a GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.74 315.10 Td ( basis was ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.31 315.10 Td ($10.0 billion) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.01 315.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.45 315.10 Td ($10.1 billion) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.15 315.10 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.95 315.10 Td ($10.5 billion) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.64 315.10 Td ( for the three ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 305.50 Td (months ended ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 142.93 305.50 Td (June30, 2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 193.64 305.50 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 198.08 305.50 Td (March31, 2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.67 305.50 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.46 305.50 Td (June30, 2013) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.18 305.50 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 368.27 305.50 Td (. Net interest income ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 443.85 305.50 Td (on an FTE basis excluding ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 90.00 295.90 Td (market-related adjustments represents a non-GAAP) Tj ET Q q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 273.94 295.90 Td ( financial measure. Market-related adjustments of premium amortization expense ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 90.00 286.30 Td (and hedge inef) Tj ET Q q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 142.79 286.30 Td (fectiveness were \($0.2\) billion, \($0.3\) billion, and $0.4 billion for the three months ended ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 454.97 286.30 Td (June30, 2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.68 286.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.13 286.30 Td (March31, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 276.70 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 107.80 276.70 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 125.59 276.70 Td (June30, 2013) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 176.30 276.70 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.39 276.70 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 226.69 276.70 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.69 276.70 Td (otal revenue, net of interest expense, on a GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 404.43 276.70 Td ( basis was ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.00 276.70 Td ($21.7 billion) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.70 276.70 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.15 276.70 Td ($22.6 billion) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.85 276.70 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 267.10 Td ($22.7 billion) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 132.70 267.10 Td ( for the three months ended ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.21 267.10 Td (June30, 2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.92 267.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.36 267.10 Td (March31, 2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.95 267.10 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.75 267.10 Td (June30, 2013) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.46 267.10 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 458.55 267.10 Td (. ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 247.90 Td (\(B\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 90.00 247.90 Td (FICC sales and trading revenue, excluding net DV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 267.28 247.90 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.18 247.90 Td ( is a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 327.17 247.90 Td ( financial measure. Net DV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 421.73 247.90 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 426.62 247.90 Td ( included in FICC revenue was gains ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 238.30 Td (\(losses\) of $56 million, $80 million and $\(37\) million for the three months ended June30, 2014, March31, 2014 and June30, 2013, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 228.70 Td (respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.64 228.70 Td (.) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 209.50 Td (\(C\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 90.00 209.50 Td (Noninterest expense excluding litigation is a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.97 209.50 Td ( financial measure. Noninterest expense including litigation was $18.5 billion, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 199.90 Td ($22.2 billion and $16.0 billion for the three months ended June 30, 2014, March 31, 2014 and June 30, 2013, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 519.04 199.90 Td (. ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 190.30 Td (Noninterest expense excluding litigation was $14.6 billion, $16.2 billion and $15.5 billion or the three months ended June 30, 2014, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 180.70 Td (March 31, 2014 and June 30, 2013, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 260.18 180.70 Td (. Litigation expense was $4.0 billion, $6.0 billion and $0.5 billion for the ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.91 180.70 Td (three months ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 171.10 Td (ended June 30, 2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 165.18 171.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 169.63 171.10 Td (March31, 2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.21 171.10 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.01 171.10 Td (June30, 2013) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.72 171.10 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 339.81 171.10 Td (.) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 151.90 Td (\(D\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 90.00 151.90 Td (Basel 3 common equity tier 1 capital and risk-weighted assets on a fully phased-in basis are non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 455.38 151.90 Td ( financial measures. For ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 142.30 Td (reconciliation to GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 169.89 142.30 Td ( financial measures, refer to page ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.85 142.30 Td (18) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.75 142.30 Td ( of this press release. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 377.86 142.30 Td (The company's fully phased-in Basel 3 estimates ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 132.70 Td (are based on its current understanding of the Standardized and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 315.93 132.70 Td (Advanced approaches under the Basel 3 rules, assuming all relevant ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 123.10 Td (regulatory model approvals, except for the potential reduction to risk-weighted assets resulting from removal of the Comprehensive ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 113.50 Td (Risk Measure surcharge. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 181.00 113.50 Td (These estimates will evolve over time as the company) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 373.82 113.50 Td (s businesses change and as a result of further ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 103.90 Td (rulemaking or clarification by U.S. regulatory agencies. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 287.72 103.90 Td (The Basel 3 rules require approval by banking regulators of certain models ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 94.30 Td (used as part of risk-weighted asset calculations. If these models are not approved, the company's capital ratio would likely be ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 84.70 Td (adversely impacted, which in some cases could be significant. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 311.74 84.70 Td (The company continues to evaluate the potential impact of proposed ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 75.10 Td (rules and anticipates it will be in compliance with any final rules by the proposed ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 381.57 75.10 Td (fective dates.) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 55.90 Td (\(E\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 90.00 55.90 Td (The supplementary leverage ratio includes the estimated increase to the supplementary leverage exposure in accordance with the ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 46.30 Td (U.S. Notice of Proposed Rulemaking approved on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 268.77 46.30 Td (April 8, 2014. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 317.99 46.30 Td (The supplementary leverage ratio is measured using the quarter-end ) Tj ET Q endstream endobj 29 0 obj <> endobj 30 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 14) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 743.20 Td (tier 1 capital calculated under Basel 3 on a fully phased-in basis, divided by the simple average of the sum of on-balance sheet ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 733.60 Td (assets and certain of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.68 733.60 Td (f-balance sheet exposures, including, among other items, derivatives and securities financing transactions, at ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 724.00 Td (the end of each month in the quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.54 724.00 Td (. ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 704.80 Td (\(F\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 90.00 704.80 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.00 704.80 Td (angible book value per share of common stock is a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 314.42 704.80 Td ( financial measure. Other companies may define or calculate this ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 695.20 Td (measure dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.65 695.20 Td (ferently) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.29 695.20 Td (. Book value per share was $21.16 at June30, 2014, compared to $20.75 at March31, 2014 and $20.18 at ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 685.60 Td (June30, 2013. For more information, refer to pages ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.43 685.60 Td (22-24) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.89 685.60 Td ( of this press release.) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 666.40 Td (\(G\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 90.00 666.40 Td (Legacy ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.58 666.40 Td (Assets and Servicing \(LAS\) noninterest expense, excluding litigation, is a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 416.26 666.40 Td ( financial measure. ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 485.63 666.40 Td (LAS noninterest ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 90.00 656.80 Td (expense was $5.2 billion, $7.4 billion and $2.5 billion ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 278.13 656.80 Td (for the ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.03 656.80 Td (three months ended June 30, 2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.13 656.80 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.57 656.80 Td (March31, 2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.16 656.80 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.95 656.80 Td (June30, 2013) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.66 656.80 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 647.20 Td (respectively) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 131.64 647.20 Td (. LAS litigation expense was $3.8 billion, $5.8 billion and $0.2 billion in the ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 394.93 647.20 Td (three months ended June 30, 2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.02 647.20 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.47 647.20 Td (March31, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 637.60 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 107.80 637.60 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 125.59 637.60 Td (June30, 2013) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 176.30 637.60 Td (.) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 618.40 Td (\(H\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 90.00 618.40 Td (Rankings per Dealogic as of July 1, 2014.) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 599.20 Td (\(I\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 90.00 599.20 Td (Sales and trading revenue excluding the impact of net DV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 293.53 599.20 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 298.43 599.20 Td ( is a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 353.42 599.20 Td ( financial measure. Net DV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 447.98 599.20 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 452.87 599.20 Td ( gains were ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.00 599.20 Td ($69 million) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.25 599.20 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.69 599.20 Td ($1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 547.00 599.20 Td (12 ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 589.60 Td (million) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.67 589.60 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 130.46 589.60 Td ($49 million) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 168.71 589.60 Td ( for the ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 195.83 589.60 Td (three months ended June 30, 2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.93 589.60 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.37 589.60 Td (March31, 2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.96 589.60 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.75 589.60 Td (June30, 2013) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.46 589.60 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 494.55 589.60 Td (. In the first quarter ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 580.00 Td (of 2014, the management of structured liabilities and the associated DV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 342.45 580.00 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 347.34 580.00 Td ( were moved into Global Markets from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.28 580.00 Td (All Other to better ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 570.40 Td (align the performance risk of these instruments. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 260.30 570.40 Td (As such, net DV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 317.07 570.40 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 321.96 570.40 Td ( represents the combined total of net DV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 464.56 570.40 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 469.46 570.40 Td ( on derivatives and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 560.80 Td (structured liabilities. Prior periods have been reclassified to conform to current period presentation. ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 541.60 Td (\(J\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 90.00 541.60 Td (Equity sales and trading revenue, excluding net DV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.85 541.60 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.75 541.60 Td ( is a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 330.74 541.60 Td ( financial measure. Equities net DV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 454.65 541.60 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 459.55 541.60 Td ( gains were $13 million, $32 ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.00 532.00 Td (million and $86 million for the three months ended June30, 2014, March31, 2014 and June30, 2013, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 494.55 532.00 Td (.) Tj ET Q BT /F5 11.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 499.00 Td (Note: Chief Executive Officer Brian Moynihan and Chief Financial Officer Bruce Thompson will ) Tj ET Q BT /F5 11.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 485.20 Td (discuss second-quarter ) Tj ET Q BT /F5 11.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 194.09 485.20 Td (2014) Tj ET Q BT /F5 11.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.67 485.20 Td ( results in a conference call at 8:30 a.m. ET today) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 471.32 485.20 Td (. ) Tj ET Q BT /F5 11.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 462.40 Td (The presentation and supporting materials can be accessed on the Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 457.08 462.40 Td (America Investor ) Tj ET Q BT /F5 11.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 448.60 Td (Relations website at ) Tj ET Q BT /F5 11.50 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.84 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 178.11572265625 446.9603515625 m 350.2734375 446.9603515625 l s q 0 0 0 rg BT 178.12 448.60 Td (http://investor) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 246.73 448.60 Td (.bankofamerica.com) Tj ET Q BT /F5 11.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.27 448.60 Td (. For a listen-only connection to the ) Tj ET Q BT /F5 11.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 434.80 Td (conference call, dial 1.877.200.4456 \(U.S.\) or 1.785.424.1732 \(international\), and the ) Tj ET Q BT /F5 11.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 421.00 Td (conference ID is: 79795. Please dial in 10 minutes prior to the start of the call.) Tj ET Q BT /F5 11.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 398.20 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 79.24 398.20 Td ( replay will be available via webcast through the Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 367.13 398.20 Td (America Investor Relations website. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 552.71 398.20 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 559.95 398.20 Td ( ) Tj ET Q BT /F5 11.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 384.40 Td (replay will also be available beginning at noon on July 16 through midnight, July 24 by ) Tj ET Q BT /F5 11.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 370.60 Td (telephone at 800.753.8546 \(U.S.\) or 1.402.220.0685 \(international\).) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 336.80 Td (Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.37 336.80 Td (America) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 322.40 Td (Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.37 322.40 Td (America is one of the world's largest financial institutions, serving individual ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 308.00 Td (consumers, small businesses, middle-market businesses and large corporations with a full ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 293.60 Td (range of banking, investing, asset management and other financial and risk management ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 279.20 Td (products and services. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.18 279.20 Td (The company provides unmatched convenience in the United States, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 264.80 Td (serving approximately) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 188.72 264.80 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 191.72 264.80 Td (49 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.41 264.80 Td ( consumer and small business relationships with ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 250.40 Td (approximately ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 150.04 250.40 Td (5,000) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 180.06 250.40 Td ( retail banking of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 267.90 250.40 Td (fices and approximately ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.30 250.40 Td (16,000) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.00 250.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 436.68 250.40 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 443.79 250.40 Td (TMs and award-) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 236.00 Td (winning online banking with ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.43 236.00 Td (30 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.12 236.00 Td ( active users and more than ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.53 236.00 Td (15 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.22 236.00 Td ( mobile users. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 221.60 Td (Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.37 221.60 Td (America is among the world's leading wealth management companies and is a ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 207.20 Td (global leader in corporate and investment banking and trading across a broad range of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 192.80 Td (asset classes, serving corporations, governments, institutions and individuals around the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 178.40 Td (world. Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 150.71 178.40 Td (America of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 207.84 178.40 Td (fers industry-leading support to approximately ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.97 178.40 Td (3 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.98 178.40 Td ( small ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 164.00 Td (business owners through a suite of innovative, easy-to-use online products and services. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 149.60 Td (The company serves clients through operations in more than 40 countries. Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 512.91 149.60 Td (America ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 135.20 Td (Corporation stock \(NYSE: BAC\) is listed on the New ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 351.89 135.20 Td (Y) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 358.79 135.20 Td (ork Stock Exchange.) Tj ET Q endstream endobj 31 0 obj <> endobj 32 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 15) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 740.30 Td (Forward-looking Statements) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 725.90 Td (Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.37 725.90 Td (America and its management may make certain statements that constitute ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 711.50 Td () Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 77.33 711.50 Td (forward-looking statements) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.39 711.50 Td () Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.72 711.50 Td ( within the meaning of the Private Securities Litigation Reform ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 697.10 Td (Act of 1995. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.16 697.10 Td (These statements can be identified by the fact that they do not relate strictly to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 682.70 Td (historical or current facts. Forward-looking statements often use words such as ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 668.30 Td () Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 77.33 668.30 Td (anticipates,) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 138.03 668.30 Td () Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 143.36 668.30 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 146.69 668.30 Td () Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 152.02 668.30 Td (targets,) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 192.04 668.30 Td () Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 197.36 668.30 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 200.70 668.30 Td () Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 206.02 668.30 Td (expects,) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.71 668.30 Td () Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.04 668.30 Td ( hopes, ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.73 668.30 Td () Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.05 668.30 Td (estimates,) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.74 668.30 Td () Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.06 668.30 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.40 668.30 Td () Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.72 668.30 Td (intends,) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.75 668.30 Td () Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.08 668.30 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.41 668.30 Td () Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.74 668.30 Td (plans,) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.76 668.30 Td () Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.09 668.30 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.42 668.30 Td () Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.75 668.30 Td (goals,) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.77 668.30 Td () Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.10 668.30 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 653.90 Td () Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 77.33 653.90 Td (believes,) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 124.69 653.90 Td () Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 130.01 653.90 Td ( continue and other similar expressions or future or conditional verbs such as ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 639.50 Td () Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 77.33 639.50 Td (will,) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 97.32 639.50 Td () Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 102.65 639.50 Td ( may) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.76 639.50 Td (, might, ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 186.43 639.50 Td () Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 191.75 639.50 Td (should,) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 639.50 Td () Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.78 639.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.11 639.50 Td () Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.44 639.50 Td (would) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.79 639.50 Td () Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.12 639.50 Td ( and ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.80 639.50 Td () Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.13 639.50 Td (could.) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.15 639.50 Td () Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.48 639.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 353.60 639.50 Td (The forward-looking statements made ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 625.10 Td (represent Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 169.39 625.10 Td (America's current expectations, plans or forecasts of its future results and ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 610.70 Td (revenues, and future business and economic conditions more generally) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 450.00 610.70 Td (, and other matters. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 596.30 Td (These statements are not guarantees of future results or performance and involve certain ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 581.90 Td (risks, uncertainties and assumptions that are dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 325.24 581.90 Td (ficult to predict and are often beyond Bank ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 567.50 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.68 567.50 Td (America's control. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 182.34 567.50 Td (Actual outcomes and results may dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.88 567.50 Td (fer materially from those ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 553.10 Td (expressed in, or implied by) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 213.84 553.10 Td (, any of these forward-looking statements.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 524.30 Td (Y) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 78.90 524.30 Td (ou should not place undue reliance on any forward-looking statement and should consider ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 509.90 Td (the following uncertainties and risks, as well as the risks and uncertainties more fully ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 495.50 Td (discussed under Item 1A. Risk Factors of Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 337.45 495.50 Td (America's 2013 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 422.46 495.50 Td (Annual Report on Form ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 481.10 Td (10-K, and in any of Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 219.43 481.10 Td (America's subsequent Securities and Exchange Commission ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 466.70 Td (filings: the potential negative impacts of the Company) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 358.61 466.70 Td (s prior adjustment to its regulatory ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 452.30 Td (capital ratios, including without limitation the results of the Federal Reserve's review of the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 437.90 Td (resubmitted Comprehensive Capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 265.43 437.90 Td (Analysis and Review) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 375.49 437.90 Td (, or the revised capital actions that ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 423.50 Td (have been resubmitted to the Federal Reserve, the Company's ability to resolve ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 409.10 Td (representations and warranties repurchase claims made by monolines and private-label and ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 394.70 Td (other investors, including as a result of any adverse court rulings, and the chance that the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 380.30 Td (Company could face related servicing, securities, fraud, indemnity or other claims from one ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 365.90 Td (or more counterparties, including monolines or private-label and other investors; the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 351.50 Td (possibility that final court approval of negotiated settlements is not obtained; the possibility ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 337.10 Td (that the court decision with respect to the BNY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 317.91 337.10 Td ( Mellon Settlement is overturned on appeal in ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 322.70 Td (whole or in part; potential claims, damages, penalties and fines resulting from pending or ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 308.30 Td (future litigation and regulatory proceedings, including proceedings instituted by the U.S. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 293.90 Td (Department of Justice, state ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 224.07 293.90 Td (Attorneys General and other members of the RMBS W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 513.98 293.90 Td (orking ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 279.50 Td (Group of the Financial Fraud Enforcement ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.23 279.50 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 305.23 279.50 Td (ask Force concerning mortgage-related matters; ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 265.10 Td (the possibility that the European Commission will impose remedial measures in relation to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 250.70 Td (its investigation of the Company's competitive practices; the possible outcome of LIBOR, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 236.30 Td (other reference rate and foreign exchange inquiries and investigations; the possibility that ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 221.90 Td (future representations and warranties losses may occur in excess of the Company's ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 207.50 Td (recorded liability and estimated range of possible loss for its representations and warranties ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 193.10 Td (exposures; the possibility that the Company may not collect mortgage insurance claims; the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 178.70 Td (possibility that future claims, damages, penalties and fines may occur in excess of the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 164.30 Td (Company) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 123.36 164.30 Td () Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 127.35 164.30 Td (s recorded liability and estimated range of possible losses for litigation exposures; ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 149.90 Td (uncertainties about the financial stability and growth rates of non-U.S. jurisdictions, the risk ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 135.50 Td (that those jurisdictions may face dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 258.54 135.50 Td (ficulties servicing their sovereign debt, and related ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 121.10 Td (stresses on financial markets, currencies and trade, and the Company's exposures to such ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 106.70 Td (risks, including direct, indirect and operational; uncertainties related to the timing and pace ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 92.30 Td (of Federal Reserve tapering of quantitative easing, and the impact on global interest rates, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 77.90 Td (currency exchange rates, and economic conditions in a number of countries; the possibility ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 63.50 Td (of future inquiries or investigations regarding pending or completed foreclosure activities; ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 49.10 Td (the possibility that unexpected foreclosure delays could impact the rate of decline of default-) Tj ET Q endstream endobj 33 0 obj <> endobj 34 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 16) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 740.30 Td (related servicing costs; uncertainty regarding timing and the potential impact of regulatory ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 725.90 Td (capital and liquidity requirements \(including Basel 3\); the negative impact of the Dodd-Frank ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 711.50 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 82.88 711.50 Td (all Street Reform and Consumer Protection ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 314.99 711.50 Td (Act on the Company's businesses and ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 697.10 Td (earnings, including as a result of additional regulatory interpretation and rulemaking and the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 682.70 Td (success of the Company's actions to mitigate such impacts; the potential impact of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 668.30 Td (implementing and conforming to the V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 273.45 668.30 Td (olcker Rule; the potential impact of future derivative ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 653.90 Td (regulations; adverse changes to the Company's credit ratings from the major credit rating ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 639.50 Td (agencies; estimates of the fair value of certain of the Company's assets and liabilities; ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 625.10 Td (reputational damage that may result from negative publicity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 385.28 625.10 Td (, fines and penalties from ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 610.70 Td (regulatory violations and judicial proceedings; the Company's ability to fully realize the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 596.30 Td (anticipated cost savings in Legacy ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 256.78 596.30 Td (Assets and Servicing and the anticipated cost savings ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 581.90 Td (and other benefits from Project New BAC, including in accordance with currently anticipated ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 567.50 Td (timeframes; a failure in or breach of the Company) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.46 567.50 Td () Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 567.50 Td (s operational or security systems or ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 553.10 Td (infrastructure, or those of third parties with which we do business, including as a result of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 538.70 Td (cyber attacks; the impact on the Company's business, financial condition and results of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 524.30 Td (operations of a potential higher interest rate environment; and other similar matters.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 495.50 Td (Forward-looking statements speak only as of the date they are made, and Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 510.25 495.50 Td (America ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 481.10 Td (undertakes no obligation to update any forward-looking statement to reflect the impact of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 466.70 Td (circumstances or events that arise after the date the forward-looking statement was made.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 437.90 Td (BofA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 97.35 437.90 Td ( Global Capital Management Group, LLC \(BofA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 347.49 437.90 Td ( Global Capital Management\) is an ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 423.50 Td (asset management division of Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 277.45 423.50 Td (America Corporation. BofA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.52 423.50 Td ( Global Capital ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 409.10 Td (Management entities furnish investment management services and products for institutional ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 394.70 Td (and individual investors.) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 200.07 394.70 Td () Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 365.90 Td (Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.37 365.90 Td (America Merrill L) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.93 365.90 Td (ynch is the marketing name for the global banking and global ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 351.50 Td (markets businesses of Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 238.08 351.50 Td (America Corporation. Lending, derivatives and other ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 337.10 Td (commercial banking activities are performed by banking af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 381.26 337.10 Td (filiates of Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 475.32 337.10 Td (America ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 322.70 Td (Corporation, including Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 235.44 322.70 Td (America, N.A., member FDIC. Securities, financial advisory ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 308.30 Td (and other investment banking activities are performed by investment banking af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 493.35 308.30 Td (filiates of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 293.90 Td (Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.37 293.90 Td (America Corporation \(Investment Banking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.80 293.90 Td (Af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 351.93 293.90 Td (filiates\), including Merrill L) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 489.53 293.90 Td (ynch, Pierce, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 279.50 Td (Fenner & Smith Incorporated, which are registered broker-dealers and members of FINRA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 550.21 279.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 265.10 Td (and SIPC. Investment products of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 251.21 265.10 Td (fered by Investment Banking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 405.97 265.10 Td (Af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 417.09 265.10 Td (filiates: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 457.11 265.10 Td (Are Not FDIC ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 250.70 Td (Insured * May Lose V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 185.84 250.70 Td (alue * ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 219.20 250.70 Td (Are Not Bank Guaranteed. Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.31 250.70 Td (America Corporation's ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 236.30 Td (broker-dealers are not banks and are separate legal entities from their bank af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 486.02 236.30 Td (filiates. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 526.48 236.30 Td (The ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 221.90 Td (obligations of the broker-dealers are not obligations of their bank af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 427.34 221.90 Td (filiates \(unless explicitly ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 207.50 Td (stated otherwise\), and these bank af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 265.24 207.50 Td (filiates are not responsible for securities sold, of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 517.81 207.50 Td (fered or ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 193.10 Td (recommended by the broker-dealers. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 271.88 193.10 Td (The foregoing also applies to other non-bank af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.17 193.10 Td (filiates.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 164.30 Td (For more Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 167.37 164.30 Td (America news, visit the Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.78 164.30 Td (America newsroom at http://) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.00 149.90 Td (newsroom.bankofamerica.com.) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL 0 0 1 RG /GS0 gs 1.26 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 245.15 109.19863281250002 m 388.7515625 109.19863281250002 l s q 0 0 1 rg BT 245.15 111.10 Td (www) Tj ET Q q 0 0 1 rg BT 272.71 111.10 Td (.bankofamerica.com) Tj ET Q endstream endobj 35 0 obj <> endobj 36 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 17) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 38.00 11.22 Td (More) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 189.45 13.65 Td (This information is preliminary and based on company data available at the time of the presentation.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 671.50 289.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 325.50 671.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 671.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 376.50 671.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 423.50 671.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 427.50 671.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 474.50 671.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 478.50 671.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 525.50 671.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 529.50 671.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 651.50 289.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 325.50 651.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 651.50 4.00 -10.00 re 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(4,012) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 584.15 Td (Preferred stock dividends) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.50 584.26 Td (494) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.65 584.15 Td (814) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.50 584.26 Td (256) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.65 584.15 Td (238) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.65 584.15 Td (441) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 574.15 Td (Net income \(loss\) applicable to common shareholders) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.00 574.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.25 574.26 Td (1,521) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 574.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.40 574.15 Td (4,681) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.00 574.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.25 574.26 Td (2,035) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.00 574.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.30 574.20 Td (\(514) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 574.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.00 574.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 574.15 Td (3,571) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.00 564.26 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.00 564.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.00 564.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 554.15 Td (Common shares issued) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.75 554.26 Td (25,149) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.90 554.15 Td (44,480) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.50 554.26 Td (224) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.90 554.15 Td (24,925) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.65 554.15 Td (364) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 544.15 Td (Average common shares issued and outstanding) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.50 544.26 Td (10,539,769) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 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(Summary Average Balance Sheet) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 504.15 Td (Total loans and leases) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.00 504.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.25 504.26 Td (916,012) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 504.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.40 504.15 Td (910,269) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.00 504.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.25 504.26 Td (912,580) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.00 504.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.40 504.15 Td (919,482) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.00 504.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.40 504.15 Td (914,234) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 494.15 Td (Total debt securities) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.25 494.26 Td (337,845) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.40 494.15 Td (349,794) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.25 494.26 Td (345,889) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.40 494.15 Td (329,711) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.40 494.15 Td (343,260) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 484.15 Td (Total earning assets) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.00 484.26 Td (1,822,177) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 484.15 Td (1,845,651) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 484.26 Td (1,840,850) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.10 484.15 Td (1,803,298) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.10 484.15 Td (1,833,541) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 474.15 Td (Total assets) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.00 474.26 Td (2,154,494) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 474.15 Td (2,198,443) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 474.26 Td (2,169,555) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.10 474.15 Td (2,139,266) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.10 474.15 Td (2,184,610) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 464.15 Td (Total deposits) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.00 464.26 Td (1,123,399) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 464.15 Td (1,077,631) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 464.26 Td (1,128,563) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.10 464.15 Td (1,118,178) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.10 464.15 Td (1,079,956) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 454.15 Td (Common shareholders' equity) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.25 454.26 Td (222,705) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.40 454.15 Td (218,509) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.25 454.26 Td (222,215) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.40 454.15 Td (223,201) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.40 454.15 Td (218,790) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 444.15 Td (Total shareholders' equity) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.25 444.26 Td (236,173) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.40 444.15 Td (236,024) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.25 444.26 Td (235,797) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.40 444.15 Td (236,553) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.40 444.15 Td (235,063) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 423.163818359375 m 98.6708984375 423.163818359375 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 424.26 Td (Performance Ratios) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 414.15 Td (Return on average assets) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.75 414.26 Td (0.19) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.00 414.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.90 414.15 Td (0.50) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.15 414.15 Td (%) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.75 414.26 Td (0.42) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.00 414.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.10 414.15 Td (n/m) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.90 414.15 Td (0.74) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.15 414.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 404.15 Td (Returnonaveragetangiblecommon shareholders'equity) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 200.24 407.32 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.75 404.26 Td (2.05) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.90 404.15 Td (6.53) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.75 404.26 Td (5.47) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.10 404.15 Td (n/m) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.90 404.15 Td (9.88) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 383.163818359375 m 132.255859375 383.163818359375 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 384.26 Td (Per common share information) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 374.15 Td (Earnings \(loss\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.00 374.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.75 374.26 Td (0.14) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 374.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.90 374.15 Td (0.43) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.00 374.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.75 374.26 Td (0.19) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.00 374.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.55 374.20 Td (\(0.05) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 374.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.00 374.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.90 374.15 Td (0.33) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 364.15 Td (Diluted earnings \(loss\) ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 104.52 367.32 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.75 364.26 Td (0.14) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.90 364.15 Td (0.42) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.75 364.26 Td (0.19) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.55 364.20 Td (\(0.05) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 364.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.90 364.15 Td (0.32) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 354.15 Td (Dividends paid) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.75 354.26 Td (0.02) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.90 354.15 Td (0.02) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.75 354.26 Td (0.01) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.90 354.15 Td (0.01) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.90 354.15 Td (0.01) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 344.15 Td (Book value) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.25 344.26 Td (21.16) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.40 344.15 Td (20.18) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.25 344.26 Td (21.16) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.40 344.15 Td (20.75) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 344.15 Td (20.18) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 334.15 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 42.79 334.15 Td (angiblebookvalue) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 97.80 337.32 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.25 334.26 Td (14.24) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.40 334.15 Td (13.32) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.25 334.26 Td (14.24) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.40 334.15 Td (13.81) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 334.15 Td (13.32) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.90 313.96 Td (June 30) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.50 305.56 Td (2014) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.95 313.95 Td (March 31) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.50 305.55 Td (2014) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.70 313.95 Td (June 30) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.50 305.55 Td (2013) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 293.163818359375 m 148.470703125 293.163818359375 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 294.26 Td (Summary Period-End Balance Sheet) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 284.15 Td (Total loans and leases) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.00 284.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.25 284.26 Td (911,899) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.00 284.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.40 284.15 Td (916,217) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.00 284.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.40 284.15 Td (921,570) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 274.15 Td (Total debt securities) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.25 274.26 Td (352,883) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.40 274.15 Td (340,696) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.40 274.15 Td (336,403) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 264.15 Td (Total earning assets) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 264.26 Td (1,830,546) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.10 264.15 Td (1,812,832) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.10 264.15 Td (1,779,883) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 254.15 Td (Total assets) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 254.26 Td (2,170,557) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.10 254.15 Td (2,149,851) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.10 254.15 Td (2,123,320) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 244.15 Td (Total deposits) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 244.26 Td (1,134,329) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.10 244.15 Td (1,133,650) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.10 244.15 Td (1,080,783) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 234.15 Td (Common shareholders' equity) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.25 234.26 Td (222,565) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.40 234.15 Td (218,536) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.40 234.15 Td (216,791) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 224.15 Td (Total shareholders' equity) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.25 224.26 Td (237,411) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.40 224.15 Td (231,888) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.40 224.15 Td (231,032) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 214.15 Td (Period-end common shares issued and outstanding) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.50 214.26 Td (10,515,825) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.60 214.15 Td (10,530,045) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.60 214.15 Td (10,743,098) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 185.46381835937495 m 82.6201171875 185.46381835937495 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 186.56 Td (Credit Quality) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.35 194.26 Td (Six Months Ended) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.40 185.86 Td (June 30) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 193.36 Td (Second) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.30 184.96 Td (Quarter) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.50 176.56 Td (2014) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.05 193.35 Td (First) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.80 184.95 Td (Quarter) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.50 176.55 Td (2014) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.15 193.35 Td (Second) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 184.95 Td (Quarter) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.50 176.55 Td (2013) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 175.15 Td () Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.50 175.26 Td (2014) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.50 175.15 Td (2013) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 165.15 Td (Total net charge-offs) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.00 165.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.25 165.26 Td (2,461) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 165.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.40 165.15 Td (4,628) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.00 165.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.25 165.26 Td (1,073) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.00 165.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.40 165.15 Td (1,388) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.00 165.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 165.15 Td (2,111) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 155.15 Td (Net char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 62.78 155.15 Td (ge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 77.42 155.15 Td (fs as a percentage of average loans and leases outstanding ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.07 158.32 Td (\(3\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.75 155.26 Td (0.55) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.00 155.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.90 155.15 Td (1.04) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.15 155.15 Td (%) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.75 155.26 Td (0.48) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.00 155.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.90 155.15 Td (0.62) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 155.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.90 155.15 Td (0.94) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.15 155.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 145.15 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.00 145.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.25 145.26 Td (1,420) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 145.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.40 145.15 Td (2,924) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.00 145.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.50 145.26 Td (411) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.00 145.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.40 145.15 Td (1,009) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.00 145.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 145.15 Td (1,211) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 125.15 Td () Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.90 124.96 Td (June 30) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.50 116.56 Td (2014) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.95 124.95 Td (March 31) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.50 116.55 Td (2014) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.70 124.95 Td (June 30) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.50 116.55 Td (2013) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 115.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 105.15 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 42.79 105.15 Td (otal nonperforming loans, leases and foreclosed properties ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 208.01 108.32 Td (\(4\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.00 105.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.75 105.26 Td (15,300) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.00 105.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.90 105.15 Td (17,732) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.00 105.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 105.15 Td (21,280) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 94.95 Td (Nonperforming loans, leases and foreclosed properties as a percentage of total loans, leases and ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 43.50 86.55 Td (foreclosed properties ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 104.14 89.72 Td (\(3\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.75 86.56 Td (1.70) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.00 86.56 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.90 86.55 Td (1.96) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 86.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.90 86.55 Td (2.33) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.15 86.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 75.15 Td (Allowance for loan and lease losses) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.00 75.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.75 75.26 Td (15,811) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.00 75.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.90 75.15 Td (16,618) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.00 75.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 75.15 Td (21,235) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 65.15 Td (Allowance for loan and lease losses as a percentage of total loans and leases outstanding ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.39 68.32 Td (\(3\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.75 65.26 Td (1.75) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.00 65.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.90 65.15 Td (1.84) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 65.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.90 65.15 Td (2.33) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.15 65.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 47.55 Td (For footnotes see page 18.) Tj ET Q endstream endobj 37 0 obj <> endobj 38 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 18) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 38.00 11.22 Td (More) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 189.45 13.65 Td (This information is preliminary and based on company data available at the time of the presentation.) 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0 d 0 J 0 j 3 M 427.5 500.5 m 474.5 500.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478.5 511.5 m 525.5 511.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478.5 502.5 m 525.5 502.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478.5 500.5 m 525.5 500.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427.5 473.5 m 474.5 473.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478.5 473.5 m 525.5 473.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427.5 443.5 m 474.5 443.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478.5 443.5 m 525.5 443.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427.5 443.5 m 474.5 443.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427.5 423.5 m 474.5 423.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478.5 423.5 m 525.5 423.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427.5 414.5 m 474.5 414.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427.5 412.5 m 474.5 412.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478.5 414.5 m 525.5 414.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478.5 412.5 m 525.5 412.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 36.5 358.5 m 325.5 358.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 325.5 358.5 m 372.5 358.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372.5 358.5 m 376.5 358.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 376.5 358.5 m 423.5 358.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 423.5 358.5 m 427.5 358.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427.5 358.5 m 474.5 358.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 474.5 358.5 m 478.5 358.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478.5 358.5 m 525.5 358.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 525.5 358.5 m 529.5 358.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 529.5 358.5 m 576.5 358.5 l s BT /F6 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 745.18 Td (Bank of America Corporation and Subsidiaries) Tj ET Q BT /F6 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 729.62 Td (Selected Financial Data \(continued\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 715.55 Td (\(Dollars in millions\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.05 692.26 Td (Basel 3 Transition) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.05 692.15 Td (Basel 1) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 681.163818359375 m 102.18798828125 681.163818359375 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 682.26 Td (Capital Management) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.90 681.96 Td (June 30) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.50 673.56 Td (2014) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.95 681.95 Td (March 31) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.50 673.55 Td (2014) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.70 681.95 Td (June 30) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.50 673.55 Td (2013) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 662.26 Td (Risk-based capital metrics ) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET BT /F6 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 119.69 665.43 Td (\(5, 6\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 129.54 662.26 Td (:) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 652.15 Td (Common equity tier 1 capital) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.00 652.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.25 652.26 Td (153,582) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.00 652.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.40 652.15 Td (150,922) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.40 652.15 Td (n/a) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 642.15 Td (Tier 1 common capital) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.65 642.26 Td (n/a) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.40 642.15 Td (n/a) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.00 642.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.40 642.15 Td (136,546) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 632.15 Td (Common equity tier 1 capital ratio) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.75 632.26 Td (12.0) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.00 632.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.90 632.15 Td (11.8) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 632.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.40 632.15 Td (n/a) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 622.15 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 49.03 622.15 Td (ier 1 common capital ratio ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 124.64 625.32 Td (\(7\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.65 622.26 Td (n/a) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.40 622.15 Td (n/a) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.90 622.15 Td (10.6) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.15 622.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 612.15 Td (Tier 1 leverage ratio) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.25 612.26 Td (7.7) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.40 612.15 Td (7.4) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.40 612.15 Td (7.4) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 592.15 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 42.79 592.15 Td (angible equity ratio ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 98.96 595.32 Td (\(8\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.75 592.26 Td (7.85) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.90 592.15 Td (7.65) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.90 592.15 Td (7.67) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 582.15 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 42.79 582.15 Td (angible common equity ratio ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 125.21 585.32 Td (\(8\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.75 582.26 Td (7.14) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.90 582.15 Td (7.00) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.90 582.15 Td (6.98) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 562.163818359375 m 143.603515625 562.163818359375 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 563.26 Td (Regulatory Capital Reconciliations) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 143.60 563.26 Td ( ) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET BT /F6 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 145.35 566.43 Td (\(5, 6\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.90 563.26 Td (June 30) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.50 554.86 Td (2014) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.95 563.15 Td (March 31) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.50 554.75 Td (2014) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 544.26 Td (Regulatory capital Basel 3 transition to fully phased-in) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 534.26 Td (Common equity tier 1 capital \(transition\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.00 534.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.25 534.26 Td (153,582) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.00 534.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.40 534.15 Td (150,922) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 524.15 Td (Adjustments and deductions recognized in Tier 1 capital during transition) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.40 524.26 Td (\(10,547) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.00 524.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.55 524.20 Td (\(11,302) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 524.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 514.15 Td (Other adjustments and deductions phased in during transition) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.90 514.26 Td (\(5,852) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.00 514.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.05 514.20 Td (\(9,474) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 514.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 504.26 Td (Common equity tier 1 capital \(fully phased-in\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.00 504.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.25 504.26 Td (137,183) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.00 504.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.40 504.15 Td (130,146) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.90 485.26 Td (June 30) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.50 476.86 Td (2014) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.95 485.15 Td (March 31) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.50 476.75 Td (2014) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 466.26 Td (Risk-weighted assets As reported to Basel 3 \(fully phased-in\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 456.26 Td (As reported risk-weighted assets) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.00 456.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 456.26 Td (1,282,720) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.00 456.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.10 456.15 Td (1,282,117) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 446.15 Td (Change in risk-weighted assets from reported to fully phased-in) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.25 446.26 Td (154,240) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.40 446.15 Td (165,332) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 436.26 Td (Basel 3 Standardized approach risk-weighted assets \(fully phased-in\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 436.26 Td (1,436,960) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.10 436.15 Td (1,447,449) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 426.15 Td (Change in risk-weighted assets for advanced models) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.40 426.26 Td (\(49,464) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.00 426.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.55 426.20 Td (\(86,234) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 426.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 416.26 Td (Basel 3 Advanced approaches risk-weighted assets \(fully phased-in\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.00 416.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 416.26 Td (1,387,496) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.00 416.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.10 416.15 Td (1,361,215) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 397.26 Td (Regulatory capital ratios) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 387.15 Td (Basel 3 Standardized approach common equity tier 1 \(transition\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.75 387.26 Td (12.0) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.00 387.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.90 387.15 Td (11.8) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 387.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 377.15 Td (Basel 3 Standardized approach common equity tier 1 \(fully phased-in\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.25 377.26 Td (9.5) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.40 377.15 Td (9.0) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 367.15 Td (Basel 3 Advanced approaches common equity tier 1 \(fully phased-in\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.25 367.26 Td (9.9) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.40 367.15 Td (9.6) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 353.77 Td (\(1\) ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 350.60 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.40 350.60 Td (diluted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 78.36 350.60 Td (earnings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 103.59 350.60 Td (\(loss\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.66 350.60 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.11 350.60 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.12 350.60 Td (share ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 173.41 350.60 Td (excludes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 199.42 350.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 209.48 350.60 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 214.79 350.60 Td (fect ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 226.80 350.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 234.15 350.60 Td (any ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 245.77 350.60 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 264.78 350.60 Td (instruments ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 298.97 350.60 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 310.98 350.60 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 321.04 350.60 Td (antidilutive ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 354.44 350.60 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 361.40 350.60 Td (earnings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 386.63 350.60 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 397.08 350.60 Td (share. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 415.01 350.60 Td (There ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 432.85 350.60 Td (were ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 447.96 350.60 Td (no ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 456.48 350.60 Td (potential ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 482.49 350.60 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.50 350.60 Td (shares ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 527.51 350.60 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 539.52 350.60 Td (were ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 554.64 350.60 Td (dilutive ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 342.20 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 52.19 342.20 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 62.50 342.20 Td (first ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.52 342.20 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 97.09 342.20 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 104.67 342.20 Td (2014 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.42 342.20 Td (because ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.33 342.20 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 151.91 342.20 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.21 342.20 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.51 342.20 Td (loss.) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 337.02 Td (\(2\) ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 333.85 Td (Return ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.31 333.85 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.56 333.85 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.58 333.85 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.38 333.85 Td (shareholders' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.27 333.85 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 177.02 333.85 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 188.39 333.85 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.19 333.85 Td (book ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 227.45 333.85 Td (value ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 243.86 333.85 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 254.05 333.85 Td (share ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.08 333.85 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 277.16 333.85 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.92 333.85 Td (stock ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 318.95 333.85 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 328.75 333.85 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 360.38 333.85 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 361.63 333.85 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 387.38 333.85 Td (measures. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 416.33 333.85 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 422.38 333.85 Td (e ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 426.74 333.85 Td (believe ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 448.21 333.85 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 458.02 333.85 Td (use ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 468.60 333.85 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 475.69 333.85 Td (these ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.33 333.85 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 522.96 333.85 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 524.21 333.85 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 549.95 333.85 Td (measures ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 325.45 Td (provides ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 70.35 325.45 Td (additional ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.58 325.45 Td (clarity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.70 325.45 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.39 325.45 Td (assessing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.69 325.45 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.48 325.45 Td (results ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 182.00 325.45 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.07 325.45 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.87 325.45 Td (Corporation. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 235.68 325.45 Td (Other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 252.86 325.45 Td (companies ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 284.04 325.45 Td (may ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 297.33 325.45 Td (define ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 316.07 325.45 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 323.14 325.45 Td (calculate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.25 325.45 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 380.88 325.45 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 382.12 325.45 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.85 325.45 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 435.14 325.45 Td (dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 442.78 325.45 Td (ferently) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 464.10 325.45 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 467.09 325.45 Td (See ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.44 325.45 Td (Reconciliations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.22 325.45 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 529.91 325.45 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 548.71 325.45 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 549.95 325.45 Td (Financial ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 317.05 Td (Measures) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 71.82 317.05 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.57 317.05 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 82.32 317.05 Td (pages ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 100.01 317.05 Td (22-24) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 116.34 317.05 Td (.) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 311.82 Td (\(3\) ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 308.65 Td (Ratios ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 64.64 308.65 Td (do ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.39 308.65 Td (not ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.08 308.65 Td (include ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.44 308.65 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.96 308.65 Td (accounted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 153.09 308.65 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.00 308.65 Td (under ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 180.69 308.65 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 190.99 308.65 Td (fair ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.45 308.65 Td (value ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 219.36 308.65 Td (option ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 239.00 308.65 Td (during ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 259.03 308.65 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.33 308.65 Td (period. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 290.71 308.65 Td (Char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 304.19 308.65 Td (ge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 318.83 308.65 Td (f ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.92 308.65 Td (ratios ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.22 308.65 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.51 308.65 Td (annualized ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 382.58 308.65 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 392.49 308.65 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 402.79 308.65 Td (quarterly ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 429.81 308.65 Td (presentation.) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 303.42 Td (\(4\) ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 300.25 Td (Balances ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 72.14 300.25 Td (do ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 81.02 300.25 Td (not ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.84 300.25 Td (include ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.32 300.25 Td (past ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.47 300.25 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.45 300.25 Td (consumer ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.54 300.25 Td (credit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.35 300.25 Td (card, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.02 300.25 Td (consumer ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.11 300.25 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.76 300.25 Td (secured ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 271.01 300.25 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 279.89 300.25 Td (real ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 292.25 300.25 Td (estate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 310.06 300.25 Td (where ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 329.04 300.25 Td (repayments ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 363.18 300.25 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 373.60 300.25 Td (insured ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 396.08 300.25 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 404.96 300.25 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 415.38 300.25 Td (Federal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.25 300.25 Td (Housing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 463.44 300.25 Td (Administration ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 507.70 300.25 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 519.68 300.25 Td (individually ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 555.39 300.25 Td (insured ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 291.85 Td (long-term ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.43 291.85 Td (stand-by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 100.37 291.85 Td (agreements ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 134.07 291.85 Td (\(fully-insured ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.39 291.85 Td (home ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 191.77 291.85 Td (loans\), ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.46 291.85 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 224.40 291.85 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.67 291.85 Td (general, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 255.85 291.85 Td (other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.06 291.85 Td (consumer ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 301.10 291.85 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 313.04 291.85 Td (commercial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 347.91 291.85 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 364.51 291.85 Td (not ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 375.29 291.85 Td (secured ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 398.49 291.85 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.32 291.85 Td (real ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.64 291.85 Td (estate; ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 439.35 291.85 Td (purchased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 469.56 291.85 Td (credit-impaired ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 514.53 291.85 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 531.14 291.85 Td (even ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 546.18 291.85 Td (though ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 567.45 291.85 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 283.45 Td (customer ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 72.47 283.45 Td (may ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.34 283.45 Td (be ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.76 283.45 Td (contractually ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.11 283.45 Td (past ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.20 283.45 Td (due; ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 160.06 283.45 Td (nonperforming ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.87 283.45 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 220.46 283.45 Td (held-for) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.86 283.45 Td (-sale; ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 259.83 283.45 Td (nonperforming ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 303.64 283.45 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 320.23 283.45 Td (accounted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.41 283.45 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 360.39 283.45 Td (under ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 378.14 283.45 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.50 283.45 Td (fair ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 400.03 283.45 Td (value ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 417.00 283.45 Td (option; ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.65 283.45 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 450.57 283.45 Td (nonaccruing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 486.98 283.45 Td (troubled ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 512.12 283.45 Td (debt ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 525.99 283.45 Td (restructured ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 561.23 283.45 Td (loans ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 275.05 Td (removed ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 71.24 275.05 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.60 275.05 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.90 275.05 Td (purchased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.02 275.05 Td (credit-impaired ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 171.92 275.05 Td (portfolio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.17 275.05 Td (prior ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 213.52 275.05 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 220.72 275.05 Td (January ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 244.24 275.05 Td (1, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 251.24 275.05 Td (2010.) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 269.82 Td (\(5\) ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 266.65 Td (Regulatory ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 77.85 266.65 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 98.26 266.65 Td (ratios ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.56 266.65 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.86 266.65 Td (preliminary) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.06 266.65 Td (.) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 261.42 Td (\(6\) ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 258.25 Td (On ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 55.24 258.25 Td (January ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 78.68 258.25 Td (1, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 85.61 258.25 Td (2014, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 103.04 258.25 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.28 258.25 Td (Basel ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.51 258.25 Td (3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.69 258.25 Td (rules ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 150.98 258.25 Td (became ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.03 258.25 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.34 258.25 Td (fective, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 201.81 258.25 Td (subject ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.32 258.25 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.44 258.25 Td (transition ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 258.57 258.25 Td (provisions ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 289.42 258.25 Td (primarily ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 317.14 258.25 Td (related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 337.87 258.25 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.99 258.25 Td (regulatory ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 375.44 258.25 Td (deductions ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.44 258.25 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.23 258.25 Td (adjustments ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 454.35 258.25 Td (impacting ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.03 258.25 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 510.20 258.25 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 529.38 258.25 Td (tier ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 540.39 258.25 Td (1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 545.57 258.25 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 565.90 258.25 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 249.85 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 49.03 249.85 Td (ier ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 58.29 249.85 Td (1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 63.67 249.85 Td (capital. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 85.82 249.85 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.87 249.85 Td (e ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.86 249.85 Td (reported ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.06 249.85 Td (under ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.88 249.85 Td (Basel ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.31 249.85 Td (1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.69 249.85 Td (\(which ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 184.01 249.85 Td (included ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 210.00 249.85 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 220.43 249.85 Td (Market ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.52 249.85 Td (Risk ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 257.24 249.85 Td (Final ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 273.51 249.85 Td (Rules\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.79 249.85 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 293.67 249.85 Td (at ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 300.60 249.85 Td (June ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 315.31 249.85 Td (30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 325.94 249.85 Td (2013. ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.58 249.85 Td (Basel ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 361.01 249.85 Td (3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 366.39 249.85 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 392.77 249.85 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 412.14 249.85 Td (tier ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 423.35 249.85 Td (1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 428.73 249.85 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 449.27 249.85 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 461.26 249.85 Td (risk-weighted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 501.63 249.85 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 519.84 249.85 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 528.72 249.85 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 533.71 249.85 Td (fully ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 548.81 249.85 Td (phased-in ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 241.45 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 60.85 241.45 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 71.24 241.45 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 102.87 241.45 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 104.72 241.45 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.05 241.45 Td (measures. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 160.69 241.45 Td (For ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.27 241.45 Td (reconciliations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 215.32 241.45 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.61 241.45 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 241.41 241.45 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 243.26 241.45 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.59 241.45 Td (measures, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.24 241.45 Td (see ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 310.02 241.45 Td (above. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 330.20 241.45 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 342.93 241.45 Td (company's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.42 241.45 Td (fully ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 389.49 241.45 Td (phased-in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 418.55 241.45 Td (Basel ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 435.95 241.45 Td (3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 441.30 241.45 Td (estimates ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 469.19 241.45 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 479.59 241.45 Td (based ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 497.37 241.45 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 506.22 241.45 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 514.68 241.45 Td (current ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 536.35 241.45 Td (understanding ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 233.05 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 52.82 233.05 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 63.37 233.05 Td (Standardized ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 101.90 233.05 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.56 233.05 Td (Advanced ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 143.92 233.05 Td (approaches ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 177.40 233.05 Td (under ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.33 233.05 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.87 233.05 Td (Basel ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.41 233.05 Td (3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 228.90 233.05 Td (rules, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 246.25 233.05 Td (assuming ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 274.69 233.05 Td (all ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 283.68 233.05 Td (relevant ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.21 233.05 Td (regulatory ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.97 233.05 Td (model ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 358.45 233.05 Td (approvals, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 389.41 233.05 Td (except ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 409.67 233.05 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.82 233.05 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 430.36 233.05 Td (potential ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 456.85 233.05 Td (reduction ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 485.27 233.05 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.71 233.05 Td (risk-weighted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 533.19 233.05 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 551.51 233.05 Td (resulting ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 224.65 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 60.56 224.65 Td (removal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 85.45 224.65 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 93.23 224.65 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 103.73 224.65 Td (Comprehensive ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.62 224.65 Td (Risk ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 164.41 224.65 Td (Measure ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 190.47 224.65 Td (surchar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 210.94 224.65 Td (ge. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 221.11 224.65 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 233.94 224.65 Td (Basel ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 251.45 224.65 Td (3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 256.90 224.65 Td (rules ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.46 224.65 Td (require ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.23 224.65 Td (approval ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 320.68 224.65 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 329.63 224.65 Td (banking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 354.13 224.65 Td (regulators ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 384.07 224.65 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.86 224.65 Td (certain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 412.85 224.65 Td (models ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 435.03 224.65 Td (used ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 449.81 224.65 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 457.59 224.65 Td (part ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 470.43 224.65 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 478.21 224.65 Td (risk-weighted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 518.65 224.65 Td (asset ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 534.21 224.65 Td (calculations. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 571.35 224.65 Td (If ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 216.25 Td (these ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 61.13 216.25 Td (models ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.10 216.25 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 93.40 216.25 Td (not ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 104.09 216.25 Td (approved, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.64 216.25 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 143.94 216.25 Td (company's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.33 216.25 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.74 216.25 Td (ratio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 210.32 216.25 Td (would ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 229.57 216.25 Td (likely ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.26 216.25 Td (be ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 255.62 216.25 Td (adversely ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 284.19 216.25 Td (impacted, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 313.34 216.25 Td (which ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.20 216.25 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 339.39 216.25 Td (some ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 355.92 216.25 Td (cases ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 372.44 216.25 Td (could ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 389.74 216.25 Td (be ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 398.10 216.25 Td (significant.) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 211.02 Td (\(7\) ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 207.85 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 49.03 207.85 Td (ier ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 58.16 207.85 Td (1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 63.41 207.85 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 89.66 207.85 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.06 207.85 Td (ratio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 124.64 207.85 Td (equals ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.15 207.85 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 148.18 207.85 Td (ier ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.31 207.85 Td (1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.56 207.85 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 182.97 207.85 Td (excluding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.32 207.85 Td (preferred ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 239.71 207.85 Td (stock, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 257.99 207.85 Td (trust ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.19 207.85 Td (preferred ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.58 207.85 Td (securities, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 329.52 207.85 Td (hybrid ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.54 207.85 Td (securities ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 377.73 207.85 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 389.58 207.85 Td (minority ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 415.44 207.85 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 437.80 207.85 Td (divided ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 460.54 207.85 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 469.29 207.85 Td (risk-weighted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 509.53 207.85 Td (assets.) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 202.62 Td (\(8\) ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 199.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 48.79 199.45 Td (angible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 71.37 199.45 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 90.84 199.45 Td (ratio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.64 199.45 Td (equals ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.50 199.45 Td (period-end ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.80 199.45 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 182.33 199.45 Td (shareholders' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 220.94 199.45 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.41 199.45 Td (divided ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 263.39 199.45 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.36 199.45 Td (period-end ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 304.66 199.45 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 329.19 199.45 Td (assets. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.10 199.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 352.89 199.45 Td (angible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 375.47 199.45 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 401.94 199.45 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 421.41 199.45 Td (ratio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 436.22 199.45 Td (equals ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 456.08 199.45 Td (period-end ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 488.37 199.45 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 512.90 199.45 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 539.37 199.45 Td (shareholders' ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 191.05 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 64.38 191.05 Td (divided ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 87.26 191.05 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.15 191.05 Td (period-end ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.35 191.05 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.79 191.05 Td (assets. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.62 191.05 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 176.41 191.05 Td (angible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.89 191.05 Td (shareholders' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 237.42 191.05 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 256.80 191.05 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 268.79 191.05 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 293.22 191.05 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 311.44 191.05 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 321.87 191.05 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 353.50 191.05 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 355.39 191.05 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 381.76 191.05 Td (measures. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 411.30 191.05 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 417.35 191.05 Td (e ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 422.34 191.05 Td (believe ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 444.44 191.05 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 454.87 191.05 Td (use ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 466.09 191.05 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 473.81 191.05 Td (these ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 490.07 191.05 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 521.70 191.05 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.59 191.05 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 549.96 191.05 Td (measures ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 182.65 Td (provides ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 70.35 182.65 Td (additional ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.58 182.65 Td (clarity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.70 182.65 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.39 182.65 Td (assessing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.69 182.65 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.48 182.65 Td (results ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 182.00 182.65 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.07 182.65 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.87 182.65 Td (Corporation. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 235.68 182.65 Td (Other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 252.86 182.65 Td (companies ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 284.04 182.65 Td (may ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 297.33 182.65 Td (define ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 316.07 182.65 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 323.14 182.65 Td (calculate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.25 182.65 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 380.88 182.65 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 382.12 182.65 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.85 182.65 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 435.14 182.65 Td (dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 442.78 182.65 Td (ferently) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 464.10 182.65 Td (.) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.85 182.65 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 467.09 182.65 Td (See ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.44 182.65 Td (Reconciliations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.22 182.65 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 529.91 182.65 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 548.71 182.65 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 549.95 182.65 Td (Financial ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 174.25 Td (Measures) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 71.82 174.25 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.57 174.25 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 82.32 174.25 Td (pages ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 100.01 174.25 Td (22-24) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 116.34 174.25 Td (. ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 157.45 Td (n/a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 46.30 157.45 Td (= ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 52.00 157.45 Td (not ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 62.69 157.45 Td (applicable) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 149.05 Td (n/m ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 48.64 149.05 Td (= ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 54.34 149.05 Td (not ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.03 149.05 Td (meaningful) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 123.85 Td (Certain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 58.35 123.85 Td (prior ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.71 123.85 Td (period ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 93.34 123.85 Td (amounts ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.81 123.85 Td (have ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.78 123.85 Td (been ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 148.74 123.85 Td (reclassified ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 182.36 123.85 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.56 123.85 Td (conform ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 215.02 123.85 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.22 123.85 Td (current ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 243.79 123.85 Td (period ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 263.42 123.85 Td (presentation. ) Tj ET Q endstream endobj 39 0 obj <> endobj 40 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 19) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 38.00 11.22 Td (More) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 189.45 13.65 Td (This information is preliminary and based on company data available at the time of the presentation.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 675.50 228.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 264.50 675.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 268.50 675.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 316.50 675.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 320.50 675.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 368.50 675.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 675.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 420.50 675.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 424.50 675.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 472.50 675.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 675.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 524.50 675.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 675.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 655.50 228.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 264.50 655.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 268.50 655.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 316.50 655.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 320.50 655.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 368.50 655.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 655.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 420.50 655.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 424.50 655.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 472.50 655.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 655.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 524.50 655.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 655.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 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Corporation and Subsidiaries) Tj ET Q BT /F6 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 730.62 Td (Quarterly Results by Business Segment) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 716.55 Td (\(Dollars in millions\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 705.15 Td () Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.35 705.26 Td (Second Quarter 2014) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.70 695.26 Td (Consumer &) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.15 686.86 Td (Business) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.35 678.46 Td (Banking) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.50 695.26 Td (Consumer) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.95 686.86 Td (RealEstate) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.75 678.46 Td (Services) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.10 679.56 Td (GWIM) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.85 687.96 Td (Global) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.35 679.56 Td (Banking) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.85 687.96 Td (Global) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.35 679.56 Td (Markets) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.50 687.96 Td (All) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.10 679.56 Td (Other) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 668.15 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 42.79 668.15 Td (otal revenue, net of interest expense \(FTE basis\) ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 179.82 671.32 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.00 668.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.25 668.26 Td (7,373) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.00 668.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.90 668.26 Td (1,390) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.00 668.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.25 668.26 Td (4,589) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.00 668.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.25 668.26 Td (4,179) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.00 668.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.25 668.26 Td (4,583) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.00 668.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.80 668.26 Td (\(154) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.65 668.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 658.15 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.50 658.26 Td (534) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.30 658.31 Td (\(20) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.65 658.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.15 658.26 Td (\(8) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.00 658.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.50 658.26 Td (132) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.00 658.26 Td (19) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.80 658.26 Td (\(246) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.65 658.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 648.15 Td (Noninterest expense) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.25 648.26 Td (4,000) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.90 648.26 Td (5,902) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.25 648.26 Td (3,447) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.25 648.26 Td (1,899) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.25 648.26 Td (2,862) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.15 648.26 Td (431) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 638.15 Td (Net income \(loss\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.25 638.26 Td (1,788) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.55 638.31 Td (\(2,802) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.65 638.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.50 638.26 Td (724) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.25 638.26 Td (1,353) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.25 638.26 Td (1,101) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.15 638.26 Td (127) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 628.15 Td (Returnonaverageallocatedcapital) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 137.73 631.32 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.25 628.26 Td (24.33) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.00 628.26 Td (%) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.30 628.26 Td (n/m) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.25 628.26 Td (24.33) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.00 628.26 Td (%) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.25 628.26 Td (17.51) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.00 628.26 Td (%) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.25 628.26 Td (13.01) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.00 628.26 Td (%) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.30 628.26 Td (n/m) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 617.163818359375 m 80.8017578125 617.163818359375 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 618.26 Td (Balance Sheet) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 608.26 Td (Average) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 598.15 Td (Total loans and leases) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.00 598.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.25 598.26 Td (160,240) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.00 598.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.40 598.26 Td (88,257) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.00 598.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.25 598.26 Td (118,512) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.00 598.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.25 598.26 Td (271,417) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.00 598.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.75 598.26 Td (63,579) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.00 598.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 598.26 Td (210,575) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 588.15 Td (Total deposits) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.25 588.26 Td (543,566) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.30 588.26 Td (n/m) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.25 588.26 Td (240,042) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.25 588.26 Td (258,937) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.30 588.26 Td (n/m) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 588.26 Td (35,851) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 578.15 Td (Allocated capital ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.37 581.32 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 578.26 Td (29,500) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.40 578.26 Td (23,000) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.75 578.26 Td (12,000) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.75 578.26 Td (31,000) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.75 578.26 Td (34,000) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.30 578.26 Td (n/m) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 568.26 Td (Period end) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 558.15 Td (Total loans and leases) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.00 558.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.25 558.26 Td (161,142) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.00 558.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.40 558.26 Td (88,156) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.00 558.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.25 558.26 Td (120,187) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.00 558.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.25 558.26 Td (270,683) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.00 558.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.75 558.26 Td (66,260) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.00 558.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 558.26 Td (205,471) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 548.15 Td (Total deposits) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.25 548.26 Td (545,530) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.30 548.26 Td (n/m) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.25 548.26 Td (237,046) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.25 548.26 Td (270,268) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.30 548.26 Td (n/m) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 548.26 Td (31,999) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 528.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.10 528.15 Td (First Quarter 2014) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 502.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.00 518.15 Td (Consumer &) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.55 509.75 Td (Business) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.10 501.35 Td (Banking) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.60 518.15 Td (Consumer) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.15 509.75 Td (RealEstate) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.10 501.35 Td (Services) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.85 502.55 Td (GWIM) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 510.95 Td (Global) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.10 502.55 Td (Banking) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.45 510.95 Td (Global) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.50 502.55 Td (Markets) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.50 510.95 Td (All) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.00 502.55 Td (Other) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 491.15 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 42.79 491.15 Td (otal revenue, net of interest expense \(FTE basis\) ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 179.82 494.32 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.00 491.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.25 491.15 Td (7,438) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.00 491.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.90 491.15 Td (1,192) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.00 491.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.25 491.15 Td (4,547) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.00 491.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.25 491.15 Td (4,269) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.00 491.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.25 491.15 Td (5,012) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.00 491.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.15 491.15 Td (309) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 481.15 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.50 481.15 Td (812) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.65 481.15 Td (25) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.00 481.15 Td (23) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.50 481.15 Td (265) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.00 481.15 Td (19) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.80 481.15 Td (\(135) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.65 481.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 471.15 Td (Noninterest expense) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.25 471.15 Td (3,963) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.90 471.15 Td (8,129) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.25 471.15 Td (3,359) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.25 471.15 Td (2,028) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.25 471.15 Td (3,077) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.90 471.15 Td (1,682) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 461.15 Td (Net income \(loss\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.25 461.15 Td (1,666) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.55 461.20 Td (\(5,027) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.65 461.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.50 461.15 Td (729) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.25 461.15 Td (1,236) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.25 461.15 Td (1,308) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.80 461.15 Td (\(188) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.65 461.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 451.15 Td (Returnonaverageallocatedcapital) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 137.73 454.32 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.25 451.15 Td (22.92) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.15 451.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.10 451.15 Td (n/m) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.25 451.15 Td (24.74) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.15 451.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.25 451.15 Td (16.18) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.15 451.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.25 451.15 Td (15.64) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 451.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.10 451.15 Td (n/m) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 440.163818359375 m 80.8017578125 440.163818359375 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 441.26 Td (Balance Sheet) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 431.26 Td (Average) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 421.15 Td (Total loans and leases) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.00 421.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.25 421.15 Td (162,061) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.00 421.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.40 421.15 Td (88,914) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.00 421.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.25 421.15 Td (115,945) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.00 421.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.25 421.15 Td (271,475) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.00 421.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.75 421.15 Td (63,696) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.00 421.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 421.15 Td (217,391) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 411.15 Td (Total deposits) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.25 411.15 Td (534,557) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.10 411.15 Td (n/m) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.25 411.15 Td (242,792) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.25 411.15 Td (256,433) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.10 411.15 Td (n/m) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 411.15 Td (34,381) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 401.15 Td (Allocated capital ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.37 404.32 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 401.15 Td (29,500) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.40 401.15 Td (23,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.75 401.15 Td (12,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.75 401.15 Td (31,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.75 401.15 Td (34,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.10 401.15 Td (n/m) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 391.26 Td (Period end) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 381.15 Td (Total loans and leases) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.00 381.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.25 381.15 Td (160,127) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.00 381.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.40 381.15 Td (88,355) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.00 381.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.25 381.15 Td (116,482) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.00 381.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.25 381.15 Td (273,239) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.00 381.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.75 381.15 Td (64,598) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.00 381.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 381.15 Td (213,416) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 371.15 Td (Total deposits) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.25 371.15 Td (552,211) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.10 371.15 Td (n/m) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.25 371.15 Td (244,051) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.25 371.15 Td (257,502) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.10 371.15 Td (n/m) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 371.15 Td (32,818) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 351.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.25 351.15 Td (Second Quarter 2013) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 325.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.00 341.15 Td (Consumer &) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.55 332.75 Td (Business) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.10 324.35 Td (Banking) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.60 341.15 Td (Consumer) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.15 332.75 Td (RealEstate) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.10 324.35 Td (Services) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.85 325.55 Td (GWIM) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 333.95 Td (Global) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.10 325.55 Td (Banking) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.45 333.95 Td (Global) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.50 325.55 Td (Markets) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.50 333.95 Td (All) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.00 325.55 Td (Other) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 314.15 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 42.79 314.15 Td (otal revenue, net of interest expense \(FTE basis\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 178.07 317.32 Td ( \(1\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.00 314.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.25 314.15 Td (7,434) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.00 314.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.90 314.15 Td (2,115) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.00 314.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.25 314.15 Td (4,499) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.00 314.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.25 314.15 Td (4,138) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.00 314.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.25 314.15 Td (4,194) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.00 314.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.15 314.15 Td (569) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 304.15 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.50 304.15 Td (967) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.15 304.15 Td (291) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.65 304.15 Td (\(15) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.00 304.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.50 304.15 Td (163) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.65 304.15 Td (\(16) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.00 304.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.80 304.15 Td (\(179) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.65 304.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 294.15 Td (Noninterest expense) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.25 294.15 Td (4,184) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.90 294.15 Td (3,383) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.25 294.15 Td (3,270) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.25 294.15 Td (1,849) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.25 294.15 Td (2,770) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.15 294.15 Td (562) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 284.15 Td (Net income \(loss\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.25 284.15 Td (1,391) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.80 284.20 Td (\(930) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.65 284.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.50 284.15 Td (759) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.25 284.15 Td (1,297) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.50 284.15 Td (962) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.15 284.15 Td (533) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 274.15 Td (Return on average allocated capital ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 139.48 277.32 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.25 274.15 Td (18.62) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.15 274.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.10 274.15 Td (n/m) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.25 274.15 Td (30.59) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.15 274.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.25 274.15 Td (22.62) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.15 274.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.25 274.15 Td (12.89) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 274.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.10 274.15 Td (n/m) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 263.163818359375 m 80.8017578125 263.163818359375 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 264.26 Td (Balance Sheet) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 254.26 Td (Average) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 244.15 Td (Total loans and leases) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.00 244.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.25 244.15 Td (163,593) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.00 244.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.40 244.15 Td (90,114) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.00 244.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.25 244.15 Td (109,589) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.00 244.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.25 244.15 Td (255,674) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.00 244.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.75 244.15 Td (56,354) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.00 244.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 244.15 Td (238,910) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 234.15 Td (Total deposits) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.25 234.15 Td (522,244) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.10 234.15 Td (n/m) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.25 234.15 Td (235,344) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.25 234.15 Td (226,912) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.10 234.15 Td (n/m) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 234.15 Td (34,017) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 224.15 Td (Allocated capital ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.37 227.32 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 224.15 Td (30,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.40 224.15 Td (24,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.75 224.15 Td (10,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.75 224.15 Td (23,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.75 224.15 Td (30,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.10 224.15 Td (n/m) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 214.26 Td (Period end) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 204.15 Td (Total loans and leases) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.00 204.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.25 204.15 Td (164,851) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.00 204.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.40 204.15 Td (89,257) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.00 204.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.25 204.15 Td (111,785) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.00 204.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.25 204.15 Td (258,503) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.00 204.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.75 204.15 Td (63,127) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.00 204.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 204.15 Td (234,047) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 194.15 Td (Total deposits) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.25 194.15 Td (525,085) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.10 194.15 Td (n/m) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.25 194.15 Td (235,012) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.25 194.15 Td (228,934) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.10 194.15 Td (n/m) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 194.15 Td (34,858) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 179.77 Td (\(1\) ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 176.60 Td (Fully ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 61.25 176.60 Td (taxable-equivalent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.41 176.60 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 129.87 176.60 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.01 176.60 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.58 176.60 Td (performance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 177.41 176.60 Td (measure ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.20 176.60 Td (used ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.49 176.60 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 224.96 176.60 Td (management ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.18 176.60 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.09 176.60 Td (operating ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 296.99 176.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 307.01 176.60 Td (business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.20 176.60 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.16 176.60 Td (management ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 381.39 176.60 Td (believes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 405.79 176.60 Td (provides ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 431.36 176.60 Td (investors ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 458.10 176.60 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 472.01 176.60 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 476.58 176.60 Td (more ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.43 176.60 Td (accurate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 517.20 176.60 Td (picture ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 538.10 176.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 545.40 176.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 555.42 176.60 Td (interest ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 168.20 Td (mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 55.76 168.20 Td (gin ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 66.45 168.20 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 76.36 168.20 Td (comparative ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.71 168.20 Td (purposes.) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 163.02 Td (\(2\) ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 42.40 159.85 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 44.08 159.85 Td (Return ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 64.81 159.85 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.49 159.85 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.92 159.85 Td (allocated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.87 159.85 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.20 159.85 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 150.55 159.85 Td (calculated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 180.60 159.85 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 188.11 159.85 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.34 159.85 Td (income, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.37 159.85 Td (adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.38 159.85 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 257.22 159.85 Td (cost ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.17 159.85 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 277.68 159.85 Td (funds ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.92 159.85 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 306.70 159.85 Td (earnings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.10 159.85 Td (credits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 352.44 159.85 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 364.22 159.85 Td (certain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 384.94 159.85 Td (expenses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 411.89 159.85 Td (related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 432.61 159.85 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 439.73 159.85 Td (intangibles, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 473.88 159.85 Td (divided ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 496.56 159.85 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.24 159.85 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 528.67 159.85 Td (allocated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 555.62 159.85 Td (capital. ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 151.45 Td (Allocated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.83 151.45 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.10 151.45 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.83 151.45 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.00 151.45 Td (related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.66 151.45 Td (return ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.99 151.45 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 165.16 151.45 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.79 151.45 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.40 151.45 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 224.51 151.45 Td (measures. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 253.81 151.45 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.31 151.45 Td (Corporation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 301.75 151.45 Td (believes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 326.31 151.45 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.48 151.45 Td (use ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 347.43 151.45 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 354.88 151.45 Td (these ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 370.88 151.45 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 402.51 151.45 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 404.13 151.45 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 430.23 151.45 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 457.89 151.45 Td (provides ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 483.62 151.45 Td (additional ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 513.23 151.45 Td (clarity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 532.73 151.45 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 539.79 151.45 Td (assessing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 567.47 151.45 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 143.05 Td (results ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.23 143.05 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.02 143.05 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.53 143.05 Td (segments. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.29 143.05 Td (Other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.18 143.05 Td (companies ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.08 143.05 Td (may ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 177.08 143.05 Td (define ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.53 143.05 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.32 143.05 Td (calculate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.15 143.05 Td (these ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.48 143.05 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.49 143.05 Td (dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 283.14 143.05 Td (ferently) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 304.45 143.05 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.15 143.05 Td (\(See ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.55 143.05 Td (Exhibit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.68 143.05 Td (A: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 353.64 143.05 Td (Non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 386.83 143.05 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.78 143.05 Td (Reconciliations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 434.29 143.05 Td (- ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.57 143.05 Td (Reconciliations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.08 143.05 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.48 143.05 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 510.28 143.05 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 512.23 143.05 Td (Financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 540.24 143.05 Td (Measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 569.02 143.05 Td (on ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 134.65 Td (pages ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 62.69 134.65 Td (22-24) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.02 134.65 Td (.\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 117.85 Td (n/m = not meaningful ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 92.65 Td (Certain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 58.35 92.65 Td (prior ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.71 92.65 Td (period ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 93.34 92.65 Td (amounts ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.81 92.65 Td (have ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.78 92.65 Td (been ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 148.74 92.65 Td (reclassified ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 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Tj ET Q endstream endobj 41 0 obj <> endobj 42 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 20) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 38.00 11.22 Td (More) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 189.45 13.65 Td (This information is preliminary and based on company data available at the time of the presentation.) 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7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.25 638.26 Td (3,454) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.55 638.31 Td (\(7,829) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.65 638.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.25 638.26 Td (1,453) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.25 638.26 Td (2,589) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.25 638.26 Td (2,409) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.30 638.26 Td (\(61) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.65 638.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 38.00 628.15 Td (Returnonaverageallocatedcapital) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 136.73 631.32 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.25 628.26 Td (23.63) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 308.00 628.26 Td (%) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.30 628.26 Td (n/m) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.25 628.26 Td (24.53) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.00 628.26 Td (%) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.25 628.26 Td (16.85) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.00 628.26 Td (%) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.25 628.26 Td (14.32) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.00 628.26 Td (%) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.30 628.26 Td (n/m) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 38 617.163818359375 m 79.8017578125 617.163818359375 l s q 0 0 0 rg BT 38.00 618.26 Td (Balance Sheet) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 38.00 608.26 Td (Average) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 44.00 598.15 Td (Total loans and leases) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.00 598.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.25 598.26 Td (161,145) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.00 598.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.40 598.26 Td (88,584) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.00 598.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.25 598.26 Td (117,235) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.00 598.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.25 598.26 Td (271,446) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.00 598.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.75 598.26 Td (63,637) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.00 598.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.90 598.26 Td (213,965) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 44.00 588.15 Td (Total deposits) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.25 588.26 Td (539,087) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.30 588.26 Td (n/m) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.25 588.26 Td (241,409) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.25 588.26 Td (257,692) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.30 588.26 Td (n/m) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.40 588.26 Td (35,119) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 44.00 578.15 Td (Allocated capital ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 93.37 581.32 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.75 578.26 Td (29,500) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.40 578.26 Td (23,000) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.75 578.26 Td (12,000) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.75 578.26 Td (31,000) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.75 578.26 Td (34,000) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.30 578.26 Td (n/m) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 38.00 568.26 Td (Period end) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 44.00 558.15 Td (Total loans and leases) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.00 558.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.25 558.26 Td (161,142) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.00 558.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.40 558.26 Td (88,156) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.00 558.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.25 558.26 Td (120,187) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.00 558.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.25 558.26 Td (270,683) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.00 558.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.75 558.26 Td (66,260) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.00 558.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.90 558.26 Td (205,471) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 44.00 548.15 Td (Total deposits) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.25 548.26 Td (545,530) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.30 548.26 Td (n/m) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.25 548.26 Td (237,046) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.25 548.26 Td (270,268) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.30 548.26 Td (n/m) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.40 548.26 Td (31,999) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 38.00 528.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.50 528.15 Td (Six Months Ended June 30, 2013) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 38.00 502.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.00 518.15 Td (Consumer &) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.55 509.75 Td (Business) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.10 501.35 Td (Banking) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.60 518.15 Td (Consumer) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.15 509.75 Td (RealEstate) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.10 501.35 Td (Services) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.85 502.55 Td (GWIM) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.45 510.95 Td (Global) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.10 502.55 Td (Banking) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.45 510.95 Td (Global) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.50 502.55 Td (Markets) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.50 510.95 Td (All) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.00 502.55 Td (Other) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 38.00 491.15 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 41.79 491.15 Td (otal revenue, net of interest expense \(FTE basis\) ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 178.82 494.32 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.00 491.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.75 491.15 Td (14,846) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.00 491.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.90 491.15 Td (4,427) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.00 491.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.25 491.15 Td (8,920) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.00 491.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.25 491.15 Td (8,168) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.00 491.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.25 491.15 Td (8,973) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.00 491.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.90 491.15 Td (1,023) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 38.00 481.15 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.25 481.15 Td (1,919) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.15 481.15 Td (626) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.50 481.15 Td (7) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.50 481.15 Td (312) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.65 481.15 Td (\(11) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.00 481.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.65 481.15 Td (71) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 38.00 471.15 Td (Noninterest expense) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.25 471.15 Td (8,349) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.90 471.15 Td (8,788) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.25 471.15 Td (6,523) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.25 471.15 Td (3,685) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.25 471.15 Td (5,843) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.90 471.15 Td (2,330) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 38.00 461.15 Td (Net income \(loss\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.25 461.15 Td (2,833) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.55 461.20 Td (\(3,086) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.65 461.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.25 461.15 Td (1,479) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.25 461.15 Td (2,581) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.25 461.15 Td (2,074) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.80 461.15 Td (\(386) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.65 461.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 38.00 451.15 Td (Return on average allocated capital ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 138.48 454.32 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.25 451.15 Td (19.08) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.15 451.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.10 451.15 Td (n/m) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.25 451.15 Td (30.00) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.15 451.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.25 451.15 Td (22.64) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.15 451.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.25 451.15 Td (13.97) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.15 451.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.10 451.15 Td (n/m) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 38 440.163818359375 m 79.8017578125 440.163818359375 l s q 0 0 0 rg BT 38.00 441.26 Td (Balance Sheet) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 38.00 431.26 Td (Average) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 44.00 421.15 Td (Total loans and leases) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.00 421.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.25 421.15 Td (164,713) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.00 421.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.40 421.15 Td (91,531) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.00 421.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.25 421.15 Td (107,845) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.00 421.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.25 421.15 Td (249,903) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.00 421.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.75 421.15 Td (54,529) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.00 421.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.90 421.15 Td (241,748) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 44.00 411.15 Td (Total deposits) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.25 411.15 Td (512,424) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.10 411.15 Td (n/m) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.25 411.15 Td (244,329) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.25 411.15 Td (224,132) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.10 411.15 Td (n/m) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.40 411.15 Td (34,883) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 44.00 401.15 Td (Allocated capital ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 93.37 404.32 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.75 401.15 Td (30,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.40 401.15 Td (24,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.75 401.15 Td (10,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.75 401.15 Td (23,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.75 401.15 Td (30,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.10 401.15 Td (n/m) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 38.00 391.26 Td (Period end) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 44.00 381.15 Td (Total loans and leases) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.00 381.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.25 381.15 Td (164,851) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.00 381.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.40 381.15 Td (89,257) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.00 381.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.25 381.15 Td (111,785) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.00 381.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.25 381.15 Td (258,503) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.00 381.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.75 381.15 Td (63,127) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.00 381.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.90 381.15 Td (234,047) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 44.00 371.15 Td (Total deposits) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.25 371.15 Td (525,085) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.10 371.15 Td (n/m) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.25 371.15 Td (235,012) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.25 371.15 Td (228,934) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.10 371.15 Td (n/m) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.40 371.15 Td (34,858) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 356.77 Td (\(1\) ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 353.60 Td (Fully ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 61.25 353.60 Td (taxable-equivalent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.41 353.60 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 129.87 353.60 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.01 353.60 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.58 353.60 Td (performance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 177.41 353.60 Td (measure ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.20 353.60 Td (used ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.49 353.60 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 224.96 353.60 Td (management ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.18 353.60 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.09 353.60 Td (operating ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 296.99 353.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 307.01 353.60 Td (business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.20 353.60 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.16 353.60 Td (management ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 381.39 353.60 Td (believes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 405.79 353.60 Td (provides ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 431.36 353.60 Td (investors ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 458.10 353.60 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 472.01 353.60 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 476.58 353.60 Td (more ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.43 353.60 Td (accurate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 517.20 353.60 Td (picture ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 538.10 353.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 545.40 353.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 555.42 353.60 Td (interest ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 345.20 Td (mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 55.76 345.20 Td (gin ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 66.45 345.20 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 76.36 345.20 Td (comparative ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.71 345.20 Td (purposes.) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 340.02 Td (\(2\) ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 42.36 336.85 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 43.98 336.85 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 45.61 336.85 Td (Return ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 66.28 336.85 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.91 336.85 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 98.29 336.85 Td (allocated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.17 336.85 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 145.45 336.85 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 151.75 336.85 Td (calculated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 181.74 336.85 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.19 336.85 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 199.37 336.85 Td (income, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.35 336.85 Td (adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 248.30 336.85 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 258.08 336.85 Td (cost ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.98 336.85 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 278.44 336.85 Td (funds ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.61 336.85 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 307.35 336.85 Td (earnings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.68 336.85 Td (credits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 352.96 336.85 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 364.70 336.85 Td (certain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 385.36 336.85 Td (expenses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 412.25 336.85 Td (related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 432.92 336.85 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 439.99 336.85 Td (intangibles, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 474.08 336.85 Td (divided ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 496.70 336.85 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.32 336.85 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 528.70 336.85 Td (allocated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 555.59 336.85 Td (capital. ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 328.45 Td (Allocated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.83 328.45 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.10 328.45 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.83 328.45 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.00 328.45 Td (related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.66 328.45 Td (return ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.99 328.45 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 165.16 328.45 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.79 328.45 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.40 328.45 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 224.51 328.45 Td (measures. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 253.81 328.45 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.31 328.45 Td (Corporation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 301.75 328.45 Td (believes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 326.31 328.45 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.48 328.45 Td (use ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 347.43 328.45 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 354.88 328.45 Td (these ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 370.88 328.45 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 402.51 328.45 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 404.13 328.45 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 430.23 328.45 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 457.89 328.45 Td (provides ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 483.62 328.45 Td (additional ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 513.23 328.45 Td (clarity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 532.73 328.45 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 539.79 328.45 Td (assessing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 567.47 328.45 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 320.05 Td (results ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.23 320.05 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.02 320.05 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.53 320.05 Td (segments. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.29 320.05 Td (Other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.18 320.05 Td (companies ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.08 320.05 Td (may ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 177.08 320.05 Td (define ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.53 320.05 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.32 320.05 Td (calculate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.15 320.05 Td (these ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.48 320.05 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.49 320.05 Td (dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 283.14 320.05 Td (ferently) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 304.45 320.05 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.15 320.05 Td (\(See ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.55 320.05 Td (Exhibit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.68 320.05 Td (A: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 353.64 320.05 Td (Non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 386.83 320.05 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.78 320.05 Td (Reconciliations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 434.29 320.05 Td (- ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.57 320.05 Td (Reconciliations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.08 320.05 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.48 320.05 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 510.28 320.05 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 512.23 320.05 Td (Financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 540.24 320.05 Td (Measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 569.02 320.05 Td (on ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 311.65 Td (pages ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 62.69 311.65 Td (22-24) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.02 311.65 Td (.\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 294.85 Td (n/m = not meaningful ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 269.65 Td (Certain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 58.35 269.65 Td (prior ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.71 269.65 Td (period ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 93.34 269.65 Td (amounts ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.81 269.65 Td (have ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.78 269.65 Td (been ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 148.74 269.65 Td (reclassified ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 182.36 269.65 Td (among ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.17 269.65 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 213.47 269.65 Td (segments ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 241.27 269.65 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 248.46 269.65 Td (conform ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 273.93 269.65 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.12 269.65 Td (current ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.69 269.65 Td (period ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.33 269.65 Td (presentation.) Tj ET Q endstream endobj 43 0 obj <> endobj 44 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 21) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 38.00 7.22 Td (More) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 189.45 9.65 Td (This information is preliminary and based on company data available at the time of the presentation.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 673.50 280.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 316.50 673.50 48.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 364.50 673.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 368.50 673.50 48.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 416.50 673.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 420.50 673.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 424.50 673.50 48.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 472.50 673.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 673.50 48.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 524.50 673.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 673.50 48.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 649.50 280.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 316.50 649.50 48.00 -12.00 re 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7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.75 653.56 Td (21,960) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.90 653.55 Td (22,767) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 653.55 Td (22,949) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 641.55 Td (Net interest yield ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 88.96 644.72 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.75 641.56 Td (2.26) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.00 641.56 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.90 641.55 Td (2.36) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.15 641.55 Td (%) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.75 641.56 Td (2.22) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.00 641.56 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.90 641.55 Td (2.29) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 641.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.90 641.55 Td (2.35) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.15 641.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 629.55 Td (Efficiency ratio) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.25 629.56 Td (91.17) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.40 629.55 Td (76.62) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.25 629.56 Td (84.43) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.40 629.55 Td (97.68) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 629.55 Td (69.80) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 584.463818359375 m 72.892578125 584.463818359375 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 585.56 Td (Other Data) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.40 593.96 Td (June 30) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.00 585.56 Td (2014) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.45 593.95 Td (March 31) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.00 585.55 Td (2014) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.20 593.95 Td (June 30) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.00 585.55 Td (2013) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 573.55 Td (Number of banking centers - U.S.) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.25 573.56 Td (5,023) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.40 573.55 Td (5,095) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 573.55 Td (5,328) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 561.55 Td (Number of branded ATMs - U.S.) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.75 561.56 Td (15,976) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.90 561.55 Td (16,214) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 561.55 Td (16,354) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 549.55 Td (Ending full-time equivalent employees) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.25 549.56 Td (233,201) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.40 549.55 Td (238,560) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.40 549.55 Td (257,158) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 533.77 Td (\(1\) ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 530.60 Td (FTE ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 59.46 530.60 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.48 530.60 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 82.16 530.60 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 87.28 530.60 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.91 530.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.93 530.60 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.43 530.60 Td (measure. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.52 530.60 Td (FTE ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 188.98 530.60 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.99 530.60 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.68 530.60 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.80 530.60 Td (performance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 254.18 530.60 Td (measure ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 279.52 530.60 Td (used ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.36 530.60 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 303.38 530.60 Td (management ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 341.16 530.60 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 348.62 530.60 Td (operating ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 377.07 530.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 387.64 530.60 Td (business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 413.38 530.60 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 425.89 530.60 Td (management ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 463.67 530.60 Td (believes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 488.62 530.60 Td (provides ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 514.74 530.60 Td (investors ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 542.03 530.60 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 556.49 530.60 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 561.61 530.60 Td (more ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 522.25 Td (accurate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 70.06 522.25 Td (picture ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.25 522.25 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 98.83 522.25 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 109.13 522.25 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.48 522.25 Td (mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 142.24 522.25 Td (gin ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.93 522.25 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.84 522.25 Td (comparative ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 199.19 522.25 Td (purposes. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 227.57 522.25 Td (See ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.43 522.25 Td (Reconciliations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 284.73 522.25 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 291.92 522.25 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 310.72 522.25 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 312.47 522.25 Td (Financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.27 522.25 Td (Measures) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.09 522.25 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 368.84 522.25 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 377.59 522.25 Td (pages ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.28 522.25 Td (22-24) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.61 522.25 Td (.) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 516.97 Td (\(2\) ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 513.80 Td (Beginning ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.72 513.80 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 82.72 513.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 92.82 513.80 Td (first ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.65 513.80 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.03 513.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 134.41 513.80 Td (2014, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 151.72 513.80 Td (interest-bearing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 197.19 513.80 Td (deposits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 221.69 513.80 Td (placed ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 241.51 513.80 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 255.51 513.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 265.62 513.80 Td (Federal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 288.16 513.80 Td (Reserve ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 312.26 513.80 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 323.92 513.80 Td (certain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.51 513.80 Td (non-U.S. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 371.35 513.80 Td (central ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.94 513.80 Td (banks ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 409.83 513.80 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.93 513.80 Td (included ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 445.58 513.80 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 452.58 513.80 Td (earning ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 475.12 513.80 Td (assets. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 494.76 513.80 Td (Prior ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 510.31 513.80 Td (period ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 529.75 513.80 Td (yields ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 548.02 513.80 Td (have ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 562.79 513.80 Td (been ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 505.40 Td (reclassified ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 78.62 505.40 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 85.82 505.40 Td (conform ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 111.28 505.40 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.48 505.40 Td (current ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.05 505.40 Td (period ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 159.68 505.40 Td (presentation.) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 480.25 Td (Certain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 58.35 480.25 Td (prior ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.71 480.25 Td (period ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 93.34 480.25 Td (amounts ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.81 480.25 Td (have ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.78 480.25 Td (been ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 148.74 480.25 Td (reclassified ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 182.36 480.25 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.56 480.25 Td (conform ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 215.02 480.25 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.22 480.25 Td (current ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 243.79 480.25 Td (period ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 263.42 480.25 Td (presentation.) Tj ET Q endstream endobj 45 0 obj <> endobj 46 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 22) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 38.00 11.22 Td (More) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 189.45 13.65 Td (This information is preliminary and based on company data available at the time of the presentation.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 35.5 725.5 m 143.5 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 143.5 725.5 m 251.5 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 251.5 725.5 m 359.5 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 359.5 725.5 m 467.5 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 467.5 725.5 m 575.5 725.5 l s BT /F6 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 38.00 746.18 Td (Bank of America Corporation and Subsidiaries) Tj ET Q BT /F6 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 38.00 730.62 Td (Reconciliations to GAAP Financial Measures) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 38.00 716.55 Td (\(Dollars in millions\)) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 696.20 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 48.74 696.20 Td (Corporation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.42 696.20 Td (evaluates ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.32 696.20 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.78 696.20 Td (business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.36 696.20 Td (based ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 164.15 696.20 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 173.01 696.20 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 177.97 696.20 Td (fully ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.05 696.20 Td (taxable-equivalent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 246.60 696.20 Td (basis, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 264.20 696.20 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.16 696.20 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 300.79 696.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.65 696.20 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 328.99 696.20 Td (measure. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 355.78 696.20 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 368.52 696.20 Td (Corporation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 404.20 696.20 Td (believes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 428.99 696.20 Td (managing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 458.45 696.20 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 468.85 696.20 Td (business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 494.43 696.20 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.73 696.20 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 519.14 696.20 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 541.59 696.20 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 564.05 696.20 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 572.91 696.20 Td (a ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 687.80 Td (fully ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 51.40 687.80 Td (taxable-equivalent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.28 687.80 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 121.47 687.80 Td (provides ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.76 687.80 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 153.05 687.80 Td (more ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 169.61 687.80 Td (accurate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.11 687.80 Td (picture ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.72 687.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 224.74 687.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 235.47 687.80 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 258.26 687.80 Td (mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.02 687.80 Td (gin ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 280.14 687.80 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 290.49 687.80 Td (comparative ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 327.27 687.80 Td (purposes. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 355.93 687.80 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 359.71 687.80 Td (otal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 372.39 687.80 Td (revenue, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 398.48 687.80 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 409.21 687.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 417.23 687.80 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 440.01 687.80 Td (expense, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 466.49 687.80 Td (includes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.00 687.80 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 502.74 687.80 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 525.52 687.80 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 548.31 687.80 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 557.49 687.80 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 562.78 687.80 Td (fully ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 679.40 Td (taxable-equivalent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 89.46 679.40 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.22 679.40 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.09 679.40 Td (noninterest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.96 679.40 Td (income. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 173.94 679.40 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.59 679.40 Td (Corporation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.18 679.40 Td (views ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.27 679.40 Td (related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 261.08 679.40 Td (ratios ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 278.39 679.40 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 290.26 679.40 Td (analyses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 315.74 679.40 Td (\(i.e., ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 330.13 679.40 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 335.44 679.40 Td (ficiency ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 359.75 679.40 Td (ratios ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 377.06 679.40 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.93 679.40 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 399.24 679.40 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 421.61 679.40 Td (yield\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 439.70 679.40 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 448.46 679.40 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 453.33 679.40 Td (fully ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 468.31 679.40 Td (taxable-equivalent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 521.77 679.40 Td (basis. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 539.16 679.40 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 542.94 679.40 Td (o ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 548.21 679.40 Td (derive ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 567.46 679.40 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 671.00 Td (fully ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 51.09 671.00 Td (taxable-equivalent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 104.66 671.00 Td (basis, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.28 671.00 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.70 671.00 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 155.18 671.00 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 177.65 671.00 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 184.19 671.00 Td (adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 209.39 671.00 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.70 671.00 Td (reflect ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.45 671.00 Td (tax-exempt ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.80 671.00 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 292.28 671.00 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 301.15 671.00 Td (an ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 309.63 671.00 Td (equivalent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.65 671.00 Td (before-tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 371.28 671.00 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 387.15 671.00 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 401.47 671.00 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 406.44 671.00 Td (corresponding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 448.36 671.00 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 473.16 671.00 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 480.47 671.00 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 502.95 671.00 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 513.37 671.00 Td (expense. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 539.54 671.00 Td (For ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 551.13 671.00 Td (purposes ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 662.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 43.67 662.60 Td (this ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 55.62 662.60 Td (calculation, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 89.91 662.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 100.30 662.60 Td (Corporation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.96 662.60 Td (uses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.85 662.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 160.24 662.60 Td (federal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 181.51 662.60 Td (statutory ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 207.84 662.60 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.23 662.60 Td (rate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.55 662.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 238.22 662.60 Td (35 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.06 662.60 Td (percent. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 271.11 662.60 Td (This ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.39 662.60 Td (measure ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 310.55 662.60 Td (ensures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 333.38 662.60 Td (comparability ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.09 662.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 381.76 662.60 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 392.15 662.60 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 414.58 662.60 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 437.02 662.60 Td (arising ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 457.91 662.60 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 473.36 662.60 Td (taxable ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 495.40 662.60 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 507.35 662.60 Td (tax-exempt ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 540.67 662.60 Td (sources. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 565.12 662.60 Td (The ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 654.20 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 41.31 654.20 Td (ficiency ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.60 654.20 Td (ratio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.18 654.20 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.98 654.20 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.28 654.20 Td (costs ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 134.03 654.20 Td (expended ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.60 654.20 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 169.79 654.20 Td (generate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.25 654.20 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 200.10 654.20 Td (dollar ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.18 654.20 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 225.76 654.20 Td (revenue, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 251.41 654.20 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 263.27 654.20 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 273.57 654.20 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.93 654.20 Td (yield ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 311.67 654.20 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 339.47 654.20 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.77 654.20 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 365.52 654.20 Td (points ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 384.38 654.20 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 394.69 654.20 Td (Corporation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 430.26 654.20 Td (earns ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 446.78 654.20 Td (over ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 460.97 654.20 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 471.27 654.20 Td (cost ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.30 654.20 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.88 654.20 Td (funds.) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 637.40 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 48.70 637.40 Td (Corporation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.35 637.40 Td (also ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 97.45 637.40 Td (evaluates ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.31 637.40 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.75 637.40 Td (business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 159.30 637.40 Td (based ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 177.06 637.40 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 185.88 637.40 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.25 637.40 Td (following ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 225.29 637.40 Td (ratios ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.67 637.40 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 254.99 637.40 Td (utilize ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 274.30 637.40 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 298.67 637.40 Td (equity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 315.71 637.40 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 319.28 637.40 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 324.21 637.40 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 355.84 637.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 357.67 637.40 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 383.97 637.40 Td (measure. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.73 637.40 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 414.52 637.40 Td (angible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 436.95 637.40 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 456.26 637.40 Td (represents ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 486.46 637.40 Td (an ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 494.89 637.40 Td (adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 520.04 637.40 Td (shareholders' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 558.50 637.40 Td (equity ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 629.00 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 43.50 629.00 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 69.67 629.00 Td (shareholders' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.98 629.00 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.15 629.00 Td (amount ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.81 629.00 Td (which ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.59 629.00 Td (has ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.60 629.00 Td (been ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.48 629.00 Td (reduced ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.30 629.00 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 226.98 629.00 Td (goodwill ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 253.54 629.00 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 265.31 629.00 Td (intangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.98 629.00 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 312.98 629.00 Td (\(excluding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.59 629.00 Td (mortgage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 372.69 629.00 Td (servicing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 400.02 629.00 Td (rights\), ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 421.72 629.00 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 431.94 629.00 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 439.45 629.00 Td (related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 460.16 629.00 Td (deferred ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 485.15 629.00 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 495.37 629.00 Td (liabilities. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 524.84 629.00 Td (Return ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 545.56 629.00 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 554.24 629.00 Td (average ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 620.60 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 60.83 620.60 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 87.62 620.60 Td (shareholders' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 126.54 620.60 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.33 620.60 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.66 620.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 185.50 620.60 Td (Corporation's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 225.59 620.60 Td (earnings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 251.60 620.60 Td (contribution ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 288.10 620.60 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 296.22 620.60 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 301.61 620.60 Td (percentage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 334.21 620.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 342.33 620.60 Td (adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 367.94 620.60 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.98 620.60 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 418.77 620.60 Td (shareholders' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 457.69 620.60 Td (equity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 474.73 620.60 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 478.61 620.60 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.77 620.60 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 516.61 620.60 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 543.39 620.60 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 563.18 620.60 Td (ratio ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 612.20 Td (represents ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 66.41 612.20 Td (adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.78 612.20 Td (ending ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.87 612.20 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.40 612.20 Td (shareholders' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 178.07 612.20 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 197.61 612.20 Td (divided ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 220.64 612.20 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 229.68 612.20 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 244.16 612.20 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.53 612.20 Td (less ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.06 612.20 Td (goodwill ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 301.99 612.20 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 314.13 612.20 Td (intangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.16 612.20 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 362.53 612.20 Td (\(excluding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 394.50 612.20 Td (mortgage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 422.98 612.20 Td (servicing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 450.67 612.20 Td (rights\), ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 472.73 612.20 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 483.32 612.20 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.19 612.20 Td (related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 512.27 612.20 Td (deferred ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 537.62 612.20 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 548.21 612.20 Td (liabilities. ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 603.80 Td (Return ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.51 603.80 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 64.98 603.80 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 88.20 603.80 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.21 603.80 Td (shareholders' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 150.31 603.80 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 169.27 603.80 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.78 603.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 206.79 603.80 Td (Corporation's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 246.07 603.80 Td (earnings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 271.25 603.80 Td (contribution ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 306.93 603.80 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 314.22 603.80 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 318.79 603.80 Td (percentage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.56 603.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 357.86 603.80 Td (adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 382.65 603.80 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 405.87 603.80 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.77 603.80 Td (shareholders' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 457.87 603.80 Td (equity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 474.92 603.80 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 478.02 603.80 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 490.37 603.80 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 514.38 603.80 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 533.34 603.80 Td (ratio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 547.63 603.80 Td (represents ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 595.40 Td (adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 61.26 595.40 Td (ending ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 82.25 595.40 Td (shareholders' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.82 595.40 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.25 595.40 Td (divided ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.18 595.40 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.11 595.40 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.49 595.40 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.75 595.40 Td (less ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 217.18 595.40 Td (goodwill ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 244.01 595.40 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 256.05 595.40 Td (intangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.98 595.40 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 304.24 595.40 Td (\(excluding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.11 595.40 Td (mortgage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 364.48 595.40 Td (servicing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 392.07 595.40 Td (rights\), ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 414.03 595.40 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 424.51 595.40 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 432.28 595.40 Td (related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 453.25 595.40 Td (deferred ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 478.50 595.40 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 488.99 595.40 Td (liabilities. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 518.58 595.40 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 522.37 595.40 Td (angible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 544.91 595.40 Td (book ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 560.84 595.40 Td (value ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 587.00 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 46.77 587.00 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.11 587.00 Td (share ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 89.71 587.00 Td (represents ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.92 587.00 Td (adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 145.08 587.00 Td (ending ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 165.97 587.00 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 192.30 587.00 Td (shareholders' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.78 587.00 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 250.11 587.00 Td (divided ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.94 587.00 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.78 587.00 Td (ending ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.66 587.00 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 329.00 587.00 Td (shares ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 348.32 587.00 Td (outstanding. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 384.44 587.00 Td (These ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 402.99 587.00 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 430.87 587.00 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 441.25 587.00 Td (used ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 455.92 587.00 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 463.20 587.00 Td (evaluate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 488.35 587.00 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 498.74 587.00 Td (Corporation's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 538.39 587.00 Td (use ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 549.55 587.00 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 557.22 587.00 Td (equity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 574.26 587.00 Td (. ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 578.60 Td (In ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 43.58 578.60 Td (addition, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 70.02 578.60 Td (profitability) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 103.01 578.60 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.51 578.60 Td (relationship ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 141.30 578.60 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 153.16 578.60 Td (investment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 185.63 578.60 Td (models ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 207.60 578.60 Td (all ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.35 578.60 Td (use ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 227.43 578.60 Td (return ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 245.89 578.60 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 254.64 578.60 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 278.15 578.60 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.45 578.60 Td (shareholders' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.83 578.60 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 360.08 578.60 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 367.66 578.60 Td (key ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 379.52 578.60 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.31 578.60 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 414.51 578.60 Td (support ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 437.26 578.60 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 448.34 578.60 Td (overall ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 469.52 578.60 Td (growth ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.11 578.60 Td (goals.) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 561.80 Td (In ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 44.02 561.80 Td (addition, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 70.90 561.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 81.64 561.80 Td (Corporation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.66 561.80 Td (evaluates ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 145.89 561.80 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.69 561.80 Td (business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 180.61 561.80 Td (segment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 206.12 561.80 Td (results ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 226.59 561.80 Td (based ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 244.72 561.80 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 253.91 561.80 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 282.14 561.80 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.83 561.80 Td (utilize ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 314.51 561.80 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.46 561.80 Td (allocated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 365.91 561.80 Td (capital. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.35 561.80 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 401.42 561.80 Td (Corporation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 437.44 561.80 Td (allocates ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 464.11 561.80 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.96 561.80 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.59 561.80 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 501.39 561.80 Td (business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 527.31 561.80 Td (segments ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 555.55 561.80 Td (using ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 572.91 561.80 Td (a ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 553.40 Td (methodology ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.66 553.40 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.87 553.40 Td (considers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.02 553.40 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.29 553.40 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.60 553.40 Td (fect ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 142.81 553.40 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 150.35 553.40 Td (regulatory ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 180.84 553.40 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 201.21 553.40 Td (requirements ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 239.46 553.40 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 246.63 553.40 Td (addition ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 271.28 553.40 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 278.44 553.40 Td (internal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 301.54 553.40 Td (risk-based ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.02 553.40 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 352.39 553.40 Td (models. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 375.96 553.40 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.56 553.40 Td (Corporation's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 428.08 553.40 Td (internal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 451.18 553.40 Td (risk-based ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 481.66 553.40 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 502.04 553.40 Td (models ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.97 553.40 Td (use ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 535.02 553.40 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 539.84 553.40 Td (risk-adjusted ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 545.00 Td (methodology ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.46 545.00 Td (incorporating ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.68 545.00 Td (each ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.02 545.00 Td (segment's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.84 545.00 Td (credit, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 176.04 545.00 Td (market, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.74 545.00 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 220.86 545.00 Td (rate, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 234.61 545.00 Td (business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 259.85 545.00 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 271.47 545.00 Td (operational ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 304.47 545.00 Td (risk ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 316.49 545.00 Td (components. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 353.58 545.00 Td (Return ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.14 545.00 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 382.66 545.00 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 405.93 545.00 Td (allocated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 432.71 545.00 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 452.88 545.00 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 459.06 545.00 Td (calculated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 488.94 545.00 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 496.29 545.00 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 506.35 545.00 Td (income, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 530.22 545.00 Td (adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 555.06 545.00 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 564.74 545.00 Td (cost ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 536.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 43.27 536.60 Td (funds ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 60.26 536.60 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 71.81 536.60 Td (earnings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.96 536.60 Td (credits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.05 536.60 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.60 536.60 Td (certain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.08 536.60 Td (expenses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.78 536.60 Td (related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.26 536.60 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.14 536.60 Td (intangibles, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 237.05 536.60 Td (divided ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 259.48 536.60 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 267.92 536.60 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 291.12 536.60 Td (allocated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 317.82 536.60 Td (capital. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 339.34 536.60 Td (Allocated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 367.99 536.60 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.08 536.60 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 399.63 536.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 409.62 536.60 Td (related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 430.10 536.60 Td (return ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 448.25 536.60 Td (both ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 462.13 536.60 Td (represent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 489.22 536.60 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 520.85 536.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 522.29 536.60 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 548.21 536.60 Td (measures. ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 528.20 Td (Allocated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 64.97 528.20 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 85.38 528.20 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.81 528.20 Td (reviewed ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.22 528.20 Td (periodically ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.41 528.20 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.27 528.20 Td (refinements ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 201.07 528.20 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.37 528.20 Td (made ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 228.29 528.20 Td (based ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 245.99 528.20 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 254.74 528.20 Td (multiple ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 279.83 528.20 Td (considerations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.02 528.20 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 334.28 528.20 Td (include, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 358.39 528.20 Td (but ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 369.09 528.20 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 379.40 528.20 Td (not ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 390.10 528.20 Td (limited ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 411.69 528.20 Td (to, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 420.64 528.20 Td (business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 446.12 528.20 Td (segment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 471.21 528.20 Td (exposures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 500.96 528.20 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 512.82 528.20 Td (risk ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 525.08 528.20 Td (profile, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 547.25 528.20 Td (regulatory ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 519.80 Td (constraints ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 68.00 519.80 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 79.78 519.80 Td (strategic ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.16 519.80 Td (plans. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.98 519.80 Td (As ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.43 519.80 Td (part ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.99 519.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.49 519.80 Td (this ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 164.27 519.80 Td (process, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 188.69 519.80 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.80 519.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 206.02 519.80 Td (first ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.97 519.80 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.46 519.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.96 519.80 Td (2014, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 265.38 519.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.60 519.80 Td (Corporation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 311.10 519.80 Td (adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.10 519.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 346.32 519.80 Td (amount ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 368.99 519.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 376.49 519.80 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 396.82 519.80 Td (being ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 414.04 519.80 Td (allocated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 440.97 519.80 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 448.09 519.80 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 456.37 519.80 Td (business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 481.77 519.80 Td (segments. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 511.12 519.80 Td (This ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 525.23 519.80 Td (change ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 546.72 519.80 Td (resulted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 570.55 519.80 Td (in ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 511.40 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 40.79 511.40 Td (reduction ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 68.90 511.40 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 76.42 511.40 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.65 511.40 Td (unallocated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.59 511.40 Td (capital, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 142.68 511.40 Td (which ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 161.47 511.40 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 167.82 511.40 Td (reflected ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.98 511.40 Td (in ) Tj ET Q BT /F7 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 201.11 511.40 Td (All ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 210.96 511.40 Td (Other) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.29 511.40 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.72 511.40 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.51 511.40 Td (an ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 250.80 511.40 Td (aggregate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 279.68 511.40 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 304.29 511.40 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 311.42 511.40 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 321.65 511.40 Td (amount ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.33 511.40 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 351.84 511.40 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 372.18 511.40 Td (being ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 389.41 511.40 Td (allocated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 416.35 511.40 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 423.48 511.40 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 433.71 511.40 Td (business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 459.12 511.40 Td (segments. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 488.60 511.40 Td (Prior ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 504.29 511.40 Td (periods ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 526.57 511.40 Td (were ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 541.86 511.40 Td (not ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 552.48 511.40 Td (restated.) 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458.15 Td (Second) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.30 449.75 Td (Quarter) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.00 441.35 Td (2013) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 440.95 Td () Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.00 441.06 Td (2014) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.00 440.95 Td (2013) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 428.61381835937493 m 316.962890625 428.61381835937493 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 429.71 Td (Reconciliation of net interest income to net interest income on a fully taxable-equivalent basis) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 411.35 Td (Net interest income) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 411.36 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.40 411.36 Td (20,098) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 411.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.40 411.35 Td (21,213) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 411.36 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.40 411.36 Td (10,013) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 411.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.40 411.35 Td (10,085) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 411.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 411.35 Td (10,549) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 399.35 Td (Fully taxable-equivalent adjustment) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 369.15 399.36 Td (414) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.15 399.35 Td (433) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.15 399.36 Td (213) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.15 399.35 Td (201) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.15 399.35 Td (222) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 387.36 Td (Net interest income on a fully taxable-equivalent basis) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 387.36 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.40 387.36 Td (20,512) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 387.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.40 387.35 Td (21,646) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 387.36 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.40 387.36 Td (10,226) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 387.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.40 387.35 Td (10,286) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 387.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 387.35 Td (10,771) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 368.61381835937493 m 420.91015625 368.61381835937493 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 369.71 Td (Reconciliation of total revenue, net of interest expense to total revenue, net of interest expense on a fully taxable-equivalent basis) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 351.35 Td (Total revenue, net of interest expense) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 351.36 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.40 351.36 Td (44,313) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 351.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.40 351.35 Td (45,924) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 351.36 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.40 351.36 Td (21,747) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 351.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.40 351.35 Td (22,566) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 351.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 351.35 Td (22,727) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 339.35 Td (Fully taxable-equivalent adjustment) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 369.15 339.36 Td (414) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.15 339.35 Td (433) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.15 339.36 Td (213) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.15 339.35 Td (201) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.15 339.35 Td (222) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 327.36 Td (Total revenue, net of interest expense on a fully taxable-equivalent basis) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 327.36 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.40 327.36 Td (44,727) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 327.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.40 327.35 Td (46,357) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 327.36 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.40 327.36 Td (21,960) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 327.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.40 327.35 Td (22,767) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 327.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 327.35 Td (22,949) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 308.61381835937493 m 372.826171875 308.61381835937493 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 309.71 Td (Reconciliation of income tax expense \(benefit\) to income tax expense \(benefit\) on a fully taxable-equivalent basis) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 291.35 Td (Income tax expense \(benefit\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 291.36 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.65 291.36 Td (99) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 291.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.90 291.35 Td (1,987) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 291.36 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.15 291.36 Td (504) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 291.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.80 291.40 Td (\(405) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.65 291.35 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 291.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.90 291.35 Td (1,486) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 279.35 Td (Fully taxable-equivalent adjustment) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 369.15 279.36 Td (414) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.15 279.35 Td (433) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.15 279.36 Td (213) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.15 279.35 Td (201) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.15 279.35 Td (222) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 267.36 Td (Income tax expense \(benefit\) on a fully taxable-equivalent basis) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 267.36 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 369.15 267.36 Td (513) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 267.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.90 267.35 Td (2,420) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 267.36 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.15 267.36 Td (717) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 267.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.80 267.40 Td (\(204) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.65 267.35 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 267.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.90 267.35 Td (1,708) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 248.61381835937493 m 352.73876953125 248.61381835937493 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 249.71 Td (Reconciliation of average common shareholders' equity to average tangible common shareholders' equity) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 231.35 Td (Common shareholders' equity) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 231.36 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.90 231.36 Td (222,705) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 231.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.90 231.35 Td (218,509) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 231.36 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.90 231.36 Td (222,215) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 231.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.90 231.35 Td (223,201) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 231.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 231.35 Td (218,790) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 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/F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.65 207.35 Td (\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.55 207.41 Td (\(5,235) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.65 207.36 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.55 207.40 Td (\(5,474) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.65 207.35 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.55 207.35 Td (\(6,270) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.65 207.35 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 195.35 Td (Related deferred tax liabilities) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.90 195.36 Td (2,132) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.90 195.35 Td (2,393) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.90 195.36 Td (2,100) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.90 195.35 Td (2,165) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.90 195.35 Td (2,360) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 183.36 Td (Tangible common shareholders' equity) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 183.36 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.90 183.36 Td (149,651) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 183.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.90 183.35 Td (144,556) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 183.36 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.90 183.36 Td (149,258) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 183.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.90 183.35 Td (150,050) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 183.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 183.35 Td (144,950) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 164.61381835937493 m 297.91455078125 164.61381835937493 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 165.71 Td (Reconciliation of average shareholders' equity to average tangible shareholders' equity) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 147.35 Td (Shareholders' equity) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 147.36 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.90 147.36 Td (236,173) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 147.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.90 147.35 Td (236,024) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 147.36 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.90 147.36 Td (235,797) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 147.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.90 147.35 Td (236,553) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 147.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 147.35 Td (235,063) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 135.35 Td (Goodwill) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.05 135.41 Td (\(69,832) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.65 135.36 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.05 135.40 Td (\(69,937) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.65 135.35 Td (\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.05 135.41 Td (\(69,822) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.65 135.36 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.05 135.40 Td (\(69,842) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.65 135.35 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.05 135.35 Td (\(69,930) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.65 135.35 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 123.35 Td (Intangible assets \(excluding mortgage servicing rights\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.55 123.41 Td (\(5,354) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.65 123.36 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.55 123.40 Td (\(6,409) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.65 123.35 Td (\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.55 123.41 Td (\(5,235) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.65 123.36 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.55 123.40 Td (\(5,474) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.65 123.35 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.55 123.35 Td (\(6,270) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.65 123.35 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 111.35 Td (Related deferred tax liabilities) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.90 111.36 Td (2,132) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.90 111.35 Td (2,393) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.90 111.36 Td (2,100) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.90 111.35 Td (2,165) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.90 111.35 Td (2,360) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 99.36 Td (Tangible shareholders' equity) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 99.36 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.90 99.36 Td (163,119) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 99.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.90 99.35 Td (162,071) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 99.36 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.90 99.36 Td (162,840) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 99.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.90 99.35 Td (163,402) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 99.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 99.35 Td (161,223) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 63.60 Td (Certain prior period amounts have been reclassified to conform to current period presentation.) Tj ET Q endstream endobj 47 0 obj <> endobj 48 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 23) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 38.00 11.22 Td (More) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 189.45 13.65 Td (This information is preliminary and based on company data available at the time of the presentation.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 666.50 296.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 332.50 666.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 666.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 380.50 666.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 384.50 666.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 428.50 666.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 432.50 666.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 436.50 666.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 666.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 484.50 666.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 666.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 532.50 666.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 642.50 296.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 332.50 642.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 642.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 380.50 642.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 384.50 642.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 428.50 642.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 432.50 642.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 436.50 642.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 642.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 484.50 642.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 642.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 532.50 642.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 618.50 296.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 332.50 618.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 618.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 380.50 618.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 384.50 618.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 428.50 618.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 432.50 618.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 436.50 618.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 618.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 484.50 618.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 618.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 532.50 618.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 582.50 296.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 332.50 582.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 582.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 380.50 582.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 384.50 582.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 428.50 582.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 432.50 582.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 436.50 582.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 582.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 484.50 582.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 582.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 532.50 582.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 558.50 296.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 332.50 558.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 558.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 380.50 558.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 384.50 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BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.30 696.95 Td (Quarter) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.00 688.55 Td (2013) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.00 688.26 Td (2014) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.00 688.15 Td (2013) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 675.813818359375 m 371.43505859375 675.813818359375 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 676.91 Td (Reconciliation of period-end common shareholders' equity to period-end tangible common shareholders' equity) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 658.55 Td (Common shareholders' equity) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.00 658.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.90 658.56 Td (222,565) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.00 658.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.90 658.55 Td (216,791) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 658.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.90 658.56 Td (222,565) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 658.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.90 658.55 Td (218,536) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 658.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 658.55 Td (216,791) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 646.55 Td (Goodwill) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.05 646.61 Td (\(69,810) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.65 646.56 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.05 646.60 Td (\(69,930) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.65 646.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.05 646.61 Td (\(69,810) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.65 646.56 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.05 646.60 Td (\(69,842) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.65 646.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.05 646.55 Td (\(69,930) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.65 646.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 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622.56 Td (2,078) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.90 622.55 Td (2,100) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.90 622.55 Td (2,297) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 610.56 Td (Tangible common shareholders' equity) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.00 610.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.90 610.56 Td (149,734) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.00 610.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.90 610.55 Td (143,054) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 610.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.90 610.56 Td (149,734) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 610.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.90 610.55 Td (145,457) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 610.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 610.55 Td (143,054) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 591.813818359375 m 316.61083984375 591.813818359375 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 592.91 Td (Reconciliation of period-end shareholders' equity to period-end tangible shareholders' equity) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 574.55 Td (Shareholders' equity) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.00 574.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.90 574.56 Td (237,411) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.00 574.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.90 574.55 Td (231,032) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 574.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.90 574.56 Td (237,411) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 574.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.90 574.55 Td (231,888) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 574.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 574.55 Td (231,032) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 562.55 Td (Goodwill) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.05 562.61 Td (\(69,810) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.65 562.56 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.05 562.60 Td (\(69,930) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.65 562.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.05 562.61 Td (\(69,810) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.65 562.56 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.05 562.60 Td (\(69,842) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.65 562.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.05 562.55 Td (\(69,930) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.65 562.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 550.55 Td (Intangible assets \(excluding mortgage servicing rights\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.55 550.61 Td (\(5,099) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.65 550.56 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.55 550.60 Td (\(6,104) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.65 550.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.55 550.61 Td (\(5,099) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.65 550.56 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.55 550.60 Td (\(5,337) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.65 550.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.55 550.55 Td (\(6,104) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.65 550.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 538.55 Td (Related deferred tax liabilities) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.90 538.56 Td (2,078) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.90 538.55 Td (2,297) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.90 538.56 Td (2,078) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.90 538.55 Td (2,100) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.90 538.55 Td (2,297) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 526.56 Td (Tangible shareholders' equity) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.00 526.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.90 526.56 Td (164,580) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.00 526.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.90 526.55 Td (157,295) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 526.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.90 526.56 Td (164,580) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 526.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.90 526.55 Td (158,809) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 526.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 526.55 Td (157,295) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 507.813818359375 m 229.35693359375 507.813818359375 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 508.91 Td (Reconciliation of period-end assets to period-end tangible assets) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 490.55 Td (Assets) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.00 490.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.60 490.56 Td (2,170,557) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.00 490.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.60 490.55 Td (2,123,320) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 490.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.60 490.56 Td (2,170,557) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 490.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.60 490.55 Td (2,149,851) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 490.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.60 490.55 Td (2,123,320) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 478.55 Td (Goodwill) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.05 478.61 Td (\(69,810) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.65 478.56 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.05 478.60 Td (\(69,930) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.65 478.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.05 478.61 Td (\(69,810) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.65 478.56 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.05 478.60 Td (\(69,842) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.65 478.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.05 478.55 Td (\(69,930) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.65 478.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 466.55 Td (Intangible assets \(excluding mortgage servicing rights\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.55 466.61 Td (\(5,099) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.65 466.56 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.55 466.60 Td (\(6,104) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.65 466.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.55 466.61 Td (\(5,099) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.65 466.56 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.55 466.60 Td (\(5,337) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.65 466.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.55 466.55 Td (\(6,104) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.65 466.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 454.55 Td (Related deferred tax liabilities) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.90 454.56 Td (2,078) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.90 454.55 Td (2,297) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.90 454.56 Td (2,078) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.90 454.55 Td (2,100) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.90 454.55 Td (2,297) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 442.56 Td (Tangible assets) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.00 442.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.60 442.56 Td (2,097,726) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.00 442.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.60 442.55 Td (2,049,583) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 442.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.60 442.56 Td (2,097,726) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 442.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.60 442.55 Td (2,076,772) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 442.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.60 442.55 Td (2,049,583) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 423.813818359375 m 154.240234375 423.813818359375 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 424.91 Td (Book value per share of common stock) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 406.55 Td (Common shareholders' equity) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.00 406.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.90 406.56 Td (222,565) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.00 406.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.90 406.55 Td (216,791) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 406.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.90 406.56 Td (222,565) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 406.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.90 406.55 Td (218,536) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 406.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 406.55 Td (216,791) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 394.55 Td (Ending common shares issued and outstanding) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.10 394.56 Td (10,515,825) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 394.55 Td (10,743,098) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.10 394.56 Td (10,515,825) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.10 394.55 Td (10,530,045) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.10 394.55 Td (10,743,098) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 382.56 Td (Book value per share of common stock) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.00 382.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.90 382.56 Td (21.16) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.00 382.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.90 382.55 Td (20.18) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 382.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.90 382.56 Td (21.16) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 382.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.90 382.55 Td (20.75) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 382.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.90 382.55 Td (20.18) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 363.813818359375 m 181.0234375 363.813818359375 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 364.91 Td (Tangible book value per share of common stock) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 346.55 Td (Tangible common shareholders' equity) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.00 346.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.90 346.56 Td (149,734) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.00 346.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.90 346.55 Td (143,054) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 346.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.90 346.56 Td (149,734) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 346.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.90 346.55 Td (145,457) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 346.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 346.55 Td (143,054) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 334.55 Td (Ending common shares issued and outstanding) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.10 334.56 Td (10,515,825) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 334.55 Td (10,743,098) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.10 334.56 Td (10,515,825) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.10 334.55 Td (10,530,045) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.10 334.55 Td (10,743,098) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 322.56 Td (Tangible book value per share of common stock) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.00 322.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.90 322.56 Td (14.24) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.00 322.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.90 322.55 Td (13.32) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 322.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.90 322.56 Td (14.24) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 322.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.90 322.55 Td (13.81) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 322.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.90 322.55 Td (13.32) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 286.85 Td (Certain prior period amounts have been reclassified to conform to current period presentation.) Tj ET Q endstream endobj 49 0 obj <> endobj 50 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 24) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 189.45 13.65 Td (This information is preliminary and based on company data available at the time of the presentation.) 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capital) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 572.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.40 572.56 Td (29,500) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 572.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.40 572.55 Td (30,000) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 572.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.40 572.56 Td (29,500) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 572.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.40 572.55 Td (29,500) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 572.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 572.55 Td (30,000) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 553.463818359375 m 166.0322265625 553.463818359375 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 554.56 Td (Global Wealth & Investment Management) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 536.55 Td (Reported net income) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 536.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 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/F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 380.55 Td (Adjustment related to goodwill and a percentage of intangibles) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.05 380.61 Td (\(22,406) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.65 380.56 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.05 380.60 Td (\(22,411) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.65 380.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.05 380.61 Td (\(22,405) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.65 380.56 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.05 380.60 Td (\(22,407) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.65 380.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.05 380.55 Td (\(22,416) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.65 380.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 368.56 Td (Average allocated capital) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 368.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.40 368.56 Td (31,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 368.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.40 368.55 Td (23,000) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 368.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.40 368.56 Td (31,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 368.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.40 368.55 Td (31,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 368.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 368.55 Td (23,000) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 349.463818359375 m 86.24658203125 349.463818359375 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 350.56 Td (Global Markets) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 332.55 Td (Reported net income) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 332.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.90 332.56 Td (2,409) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 332.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.90 332.55 Td (2,074) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 332.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.90 332.56 Td (1,101) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 332.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.90 332.55 Td (1,308) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 332.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.15 332.55 Td (962) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 320.55 Td (Adjustment related to intangibles ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 133.87 323.72 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.15 320.56 Td (5) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.15 320.55 Td (4) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.15 320.56 Td (3) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.15 320.55 Td (2) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.15 320.55 Td (2) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 308.56 Td (Adjusted net income) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 308.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.90 308.56 Td (2,414) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 308.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.90 308.55 Td (2,078) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 308.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.90 308.56 Td (1,104) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 308.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.90 308.55 Td (1,310) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 308.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.15 308.55 Td (964) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 290.55 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 43.54 290.55 Td (verage allocated equity ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 110.20 293.72 Td (\(3\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 290.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.40 290.56 Td (39,374) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 290.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.40 290.55 Td (35,364) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 290.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.40 290.56 Td (39,373) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 290.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.40 290.55 Td (39,375) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 290.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 290.55 Td (35,357) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 278.55 Td (Adjustment related to goodwill and a percentage of intangibles) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.55 278.61 Td (\(5,374) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.65 278.56 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.55 278.60 Td (\(5,364) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.65 278.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.55 278.61 Td (\(5,373) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.65 278.56 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.55 278.60 Td (\(5,375) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.65 278.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.55 278.55 Td (\(5,357) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.65 278.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 266.56 Td (Average allocated capital) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 266.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.40 266.56 Td (34,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 266.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.40 266.55 Td (30,000) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 266.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.40 266.56 Td (34,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 266.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.40 266.55 Td (34,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 266.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 266.55 Td (30,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 578.00 256.00 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 6.50 Tf ET BT /F1 4.22 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 251.15 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F1 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.93 248.20 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 248.20 Td (There ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 61.78 248.20 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 71.34 248.20 Td (no ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 79.47 248.20 Td (adjustments ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.15 248.20 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.83 248.20 Td (reported ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 142.11 248.20 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 151.67 248.20 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.43 248.20 Td (\(loss\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 188.50 248.20 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.54 248.20 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 217.37 248.20 Td (allocated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.46 248.20 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 260.33 248.20 Td (for ) Tj ET Q BT /F7 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.53 248.20 Td (Consumer ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 297.88 248.20 Td (Real ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 311.42 248.20 Td (Estate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 329.29 248.20 Td (Services) Tj ET Q BT /F1 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.95 248.20 Td (. ) Tj ET Q BT /F1 6.50 Tf ET BT /F1 4.22 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 243.40 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F1 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.93 240.45 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 240.45 Td (Represents ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.15 240.45 Td (cost ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 87.24 240.45 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.28 240.45 Td (funds, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 111.98 240.45 Td (earnings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.62 240.45 Td (credits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.57 240.45 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 165.58 240.45 Td (certain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 184.89 240.45 Td (expenses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 209.98 240.45 Td (related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 229.29 240.45 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 235.97 240.45 Td (intangibles.) Tj ET Q BT /F1 6.50 Tf ET BT /F1 4.22 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 235.55 Td (\(3\)) Tj ET Q BT /F1 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.93 232.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 232.60 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 49.21 232.60 Td (verage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 68.16 232.60 Td (allocated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 93.24 232.60 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 111.11 232.60 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.08 232.60 Td (comprised ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 145.78 232.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.82 232.60 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.65 232.60 Td (allocated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 199.73 232.60 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.68 232.60 Td (plus ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.14 232.60 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 250.09 232.60 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 259.30 232.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 268.86 232.60 Td (portion ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 289.26 232.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 296.30 232.60 Td (goodwill ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 321.04 232.60 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.05 232.60 Td (intangibles ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 362.20 232.60 Td (specifically ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 393.79 232.60 Td (assigned ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 417.80 232.60 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 424.48 232.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 434.04 232.60 Td (business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 457.70 232.60 Td (segment. ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 207.45 Td (Certain prior period amounts have been reclassified to conform to current period presentation.) Tj ET Q endstream endobj 51 0 obj <> /View <>>>>> endobj 52 0 obj <> /View <>>>>> endobj 53 0 obj <> endobj 54 0 obj <> stream xy\E7~n{{w'd'52 HaGPPA!"" b-&h,+TLy?:uk?uΩoH""?W~.Xv3&rm 2\jMgwm'CڴzlycǏ\ rBjx\DsV@{twocmC{Iwl11z:1m!t-\q3D.:yz'Wɨp[_F=>E"ǢӦ/|K&_~=!wn-az3¦h$7,ؑ2Oo_eSFLlk}Fg[F>|;